| 基金全称 | 财通资管鑫管家货币市场基金 | 基金简称 | 财通资管鑫管家货币A |
| 基金代码 | 003479（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2016年10月17日 | 成立日期 | 2016年10月25日 |
| 成立规模 | 124.606亿份 | 资产规模 | 37.09亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 财通资管 | 基金托管人 | 中国银行 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
财通资管鑫管家货币A(003479) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 王珊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-06-04 |
王珊女士:中国国籍,研究生学历硕士学位,上海理工大学国际商务硕士。2016年3月加入财通证券资产管理有限公司,曾任固收公募投资部研究员、固收公募投资部基金经理助理,现任固收公募投资部基金经理。2021年6月5日起担任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理。2022年6月21日至2024年11月14日担任财通资管鸿达纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年8月16日担任财通资管鸿慧中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年1月18日任财通资管现金聚财货币市场基金的基金经理。2023年7月25日担任财通资管鸿福短债债券型证券投资基金基金经理。2024年04月02日担任财通资管鸿兴60天持有期债券型证券投资基金基金经理。曾任财通资管鸿商中短债债券型证券投资基金基金经理。2024年8月20日起任财通资管鸿启90天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021849 | 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2024-12-02 | 至今 | 1年又90天 | 1.57% |
| 022487 | 财通资管鸿慧中短债发起式I | 债券型-中短债 | 2024-10-29 | 至今 | 1年又124天 | 3.20% |
| 013217 | 财通资管鸿启90天滚动中短债C | 债券型-中短债 | 2024-08-20 | 至今 | 1年又194天 | 2.62% |
| 013216 | 财通资管鸿启90天滚动中短债A | 债券型-中短债 | 2024-08-20 | 至今 | 1年又194天 | 2.93% |
| 019516 | 财通资管鸿兴60天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-04-02 | 至今 | 1年又334天 | 5.46% |
| 019517 | 财通资管鸿兴60天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-04-02 | 至今 | 1年又334天 | 5.06% |
| 007916 | 财通资管鸿福短债C | 债券型-中短债 | 2023-07-25 | 至今 | 2年又221天 | 5.27% |
| 007915 | 财通资管鸿福短债A | 债券型-中短债 | 2023-07-25 | 至今 | 2年又221天 | 5.52% |
| 016446 | 财通资管现金聚财货币 | 货币型-普通货币 | 2023-01-18 | 至今 | 3年又44天 | 3.83% |
| 014816 | 财通资管鸿慧中短债发起C | 债券型-中短债 | 2022-08-16 | 至今 | 3年又199天 | 10.42% |
| 014815 | 财通资管鸿慧中短债发起A | 债券型-中短债 | 2022-08-16 | 至今 | 3年又199天 | 12.05% |
| 014817 | 财通资管鸿慧中短债发起E | 债券型-中短债 | 2022-08-16 | 至今 | 3年又199天 | 11.26% |
| 005307 | 财通资管鸿达债券A | 债券型-中短债 | 2022-06-21 | 2024-11-14 | 2年又147天 | 6.44% |
| 005882 | 财通资管鸿达债券E | 债券型-中短债 | 2022-06-21 | 2024-11-14 | 2年又147天 | 6.19% |
| 005308 | 财通资管鸿达债券C | 债券型-中短债 | 2022-06-21 | 2024-11-14 | 2年又147天 | 5.67% |
| 011067 | 财通资管鸿达债券I | 债券型-中短债 | 2022-06-21 | 2024-11-14 | 2年又147天 | 5.58% |
| 014740 | 财通资管鸿商中短债A | 债券型-中短债 | 2022-03-10 | 2024-08-20 | 2年又164天 | 8.57% |
| 014741 | 财通资管鸿商中短债C | 债券型-中短债 | 2022-03-10 | 2024-08-20 | 2年又164天 | 8.02% |
| 003480 | 财通资管鑫管家货币B | 货币型-普通货币 | 2021-06-04 | 至今 | 4年又272天 | 9.38% |
| 003479 | 财通资管鑫管家货币A | 货币型-普通货币 | 2021-06-04 | 至今 | 4年又272天 | 8.14% |
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| 姓名 | 朱红 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-06-23 |
朱红女士:中国国籍,华东理工大学金融学硕士。2016年1月加入财通证券资产管理有限公司,曾任交易部交易助理,固收公募投资部基金经理助理,现任固收公募投资部基金经理。2022年6月23日起任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理。2023年7月25日起任财通资管现金聚财货币市场基金基金经理。2025年03月04日起任财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年6月23日至2025年5月12日担任财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021849 | 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2025-03-04 | 至今 | 363天 | 1.24% |
| 021807 | 财通资管鸿运中短债债券I | 债券型-中短债 | 2024-07-04 | 2025-05-12 | 312天 | 1.58% |
| 016446 | 财通资管现金聚财货币 | 货币型-普通货币 | 2023-07-25 | 至今 | 2年又221天 | 3.00% |
| 008922 | 财通资管鸿运中短债债券E | 债券型-中短债 | 2022-06-23 | 2025-05-12 | 2年又324天 | 6.44% |
| 003480 | 财通资管鑫管家货币B | 货币型-普通货币 | 2022-06-23 | 至今 | 3年又253天 | 6.82% |
| 003479 | 财通资管鑫管家货币A | 货币型-普通货币 | 2022-06-23 | 至今 | 3年又253天 | 5.87% |
| 006800 | 财通资管鸿运中短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-06-23 | 2025-05-12 | 2年又324天 | 6.11% |
| 006799 | 财通资管鸿运中短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-06-23 | 2025-05-12 | 2年又324天 | 7.35% |
 | |
| 姓名 | 费钦予 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-09-30 |
费钦予女士:中国国籍,硕士研究生学历、硕士学位。2018年3月加入财通证券资产管理有限公司,曾任固收研究部研究助理、固收公募投资部研究助理、固收公募投资部基金经理助理,现任固收公募投资部基金经理。2024年9月30日担任财通资管鸿佳60天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金、财通资管鑫管家货币市场基金、财通资管现金聚财货币市场基金基金经理。2025年03月04日起任财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021849 | 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2025-03-04 | 至今 | 363天 | 1.24% |
| 003480 | 财通资管鑫管家货币B | 货币型-普通货币 | 2024-09-30 | 至今 | 1年又153天 | 2.07% |
| 016446 | 财通资管现金聚财货币 | 货币型-普通货币 | 2024-09-30 | 至今 | 1年又153天 | 1.37% |
| 003479 | 财通资管鑫管家货币A | 货币型-普通货币 | 2024-09-30 | 至今 | 1年又153天 | 1.72% |
| 013976 | 财通资管鸿佳60天滚动中短债A | 债券型-中短债 | 2024-09-30 | 至今 | 1年又153天 | 3.05% |
| 013977 | 财通资管鸿佳60天滚动中短债C | 债券型-中短债 | 2024-09-30 | 至今 | 1年又153天 | 2.76% |
| 投资目标 | 在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 |
| 投资策略 | 本基金主要为投资人提供现金管理工具,通过积极的投资组合管理,同时充分把握市场短期失衡带来的套利机会,在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡点。 1、剩余期限结构配置 基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利率波动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究,对利率期限结构变动趋势进行研判,预测货币市场利率水平,确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配结构。当预期短期利率上升时,缩短组合的平均剩余期限;当预期短期利率下降时,适度延长组合的平均剩余期限。 2、类属资产配置策略 根据市场环境,结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、参与主体资金的供求变化及到期期限等因素,灵活运用哑铃形策略、梯形策略及纺锤形策略等,确定组合中各债券品种的配置比例。 3、个券选择,构建投资组合 构建不同券种的收益率曲线预测模型,对货币市场工具进行估值,确定价格中枢的变动趋势,在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上,投资于各类属债券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下,构建投资组合,并根据投资环境的变化相机调整,尽可能提升组合的收益。 4、现金流均衡管理策略 对市场资金面的变化及本基金申购/赎回变化的动态预测,通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施,动态调整并有效分配现金流,在保证基金资产充分流动性的基础上,获取稳定的收益。 5、充分把握市场短期失衡带来的套利机会 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市场在短期内的非有效性;由于新股、新债发行以及季节效应等因素会使市场资金供求关系发生短期失衡。本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套利机会,通过跨市场套利、跨品种套利、跨期限套利、正回购放大等策略获取超额收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法,结合信用管理和流动性管理,重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性等,采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估,精选违约或逾期风险可控、收益率较高的资产支持证券项目,在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的投资组合回报率。 7、债券回购杠杆策略 本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合风险管理结果,积极参与债券回购交易,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日累计收益支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
财通资管鑫管家货币A(003479) - 基金费率
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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