| 基金全称 | 人保利淳债券型证券投资基金 | 基金简称 | 人保利淳债券A |
| 基金代码 | 009521（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2021年08月03日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 人保资产 | 基金托管人 | 浦发银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.80%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 朱锐 |
|---|---|
| 上任日期 | |
朱锐先生:中国,硕士研究生,北京大学金融学硕士。曾在中国农业银行总行资产管理部从事固定收益投资组合管理,富国基金管理有限公司固定收益投资部工作,嘉实基金管理有限公司机构投资部任投资经理;2014年11月至2016年2月任富国基金管理有限公司基金经理,曾任富国纯债债券型发起式证券投资基金、富国目标收益两年期纯债债券型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年1月加入中国人保资产管理有限公司公募基金事业部,2020年6月3日起任人保福睿18个月定期开放债券型证券投资基金、基金经理,2020年7月8日起任人保纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2020年7月8日至2022年9月19日任人保中高等级信用债债券型证券投资基金基金经理,2021年11月23日至2023年6月16日任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年11月23日起任人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年12月24日至2024年1月3日任人保福欣3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2022年9月9日起任人保利丰纯债债券型证券投资基金基金经理,2023年7月14日至2024年1月3日任人保民富债券型证券投资基金基金经理。2022年12月8日至2024年1月3日任人保安睿一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年7月8日至2023年7月21日担任人保鑫盛纯债债券型证券投资基金基金经理。曾任人保利璟纯债债券型证券投资基金(2021年6月26日已清盘)、人保鑫选双债债券型证券投资基金(2021年6月26日已清盘)基金经理。2020年6月3日至2024年1月3日任人保双利优选混合型证券投资基金基金经理。曾任人保安和一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018323 | 人保民富债券C | 债券型-混合二级 | 2023-07-14 | 2024-01-03 | 173天 | -2.01% |
| 018322 | 人保民富债券A | 债券型-混合二级 | 2023-07-14 | 2024-01-03 | 173天 | -1.82% |
| 008859 | 人保安和定开 | 债券型-长债 | 2022-12-16 | 2024-01-03 | 1年又18天 | 2.91% |
| 008432 | 人保安睿定开 | 债券型-长债 | 2022-12-14 | 2024-01-03 | 1年又20天 | 2.31% |
| 008431 | 人保利丰纯债C | 债券型-长债 | 2022-09-09 | 2024-01-03 | 1年又116天 | 2.05% |
| 008430 | 人保利丰纯债A | 债券型-长债 | 2022-09-09 | 2024-01-03 | 1年又116天 | 3.85% |
| 009517 | 人保福欣3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-12-24 | 2024-01-03 | 2年又10天 | 5.32% |
| 009518 | 人保福欣3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-12-24 | 2024-01-03 | 2年又10天 | 5.13% |
| 006855 | 人保鑫泽纯债C | 债券型-混合一级 | 2021-11-23 | 2023-06-16 | 1年又205天 | 3.68% |
| 006854 | 人保鑫泽纯债A | 债券型-混合一级 | 2021-11-23 | 2023-06-16 | 1年又205天 | 3.77% |
| 006461 | 人保福泽一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2021-11-23 | 2022-02-19 | 88天 | 0.49% |
| 006855 | 人保鑫泽纯债C | 债券型-混合一级 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.14% |
| 006461 | 人保福泽一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.54% |
| 006073 | 人保鑫瑞中短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 1.50% |
| 006074 | 人保鑫瑞中短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 1.33% |
| 006854 | 人保鑫泽纯债A | 债券型-混合一级 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.16% |
| 008853 | 人保鑫选双债C | 债券型-长债 | 2020-10-20 | 2021-04-20 | 182天 | 0.41% |
| 008852 | 人保鑫选双债A | 债券型-长债 | 2020-10-20 | 2021-04-20 | 182天 | 0.61% |
| 006638 | 人保鑫盛纯债A | 债券型-混合一级 | 2020-07-08 | 2023-07-21 | 3年又13天 | 7.97% |
| 006639 | 人保鑫盛纯债C | 债券型-混合一级 | 2020-07-08 | 2023-07-21 | 3年又13天 | 7.40% |
| 007264 | 人保中高等级信用债A | 债券型-长债 | 2020-07-08 | 2022-09-19 | 2年又73天 | 2.37% |
| 005716 | 人保纯债一年定开C | 债券型-长债 | 2020-07-08 | 2021-05-15 | 311天 | 2.38% |
| 007265 | 人保中高等级信用债C | 债券型-长债 | 2020-07-08 | 2022-09-19 | 2年又73天 | 1.45% |
| 005715 | 人保纯债一年定开A | 债券型-长债 | 2020-07-08 | 2021-05-15 | 311天 | 2.82% |
| 004989 | 人保双利C | 混合型-偏债 | 2020-06-03 | 2024-01-03 | 3年又214天 | 6.15% |
| 004988 | 人保双利A | 混合型-偏债 | 2020-06-03 | 2024-01-03 | 3年又214天 | 6.51% |
| 007602 | 人保利璟纯债C | 债券型-长债 | 2020-06-03 | 2021-04-20 | 321天 | 0.97% |
| 007601 | 人保利璟纯债A | 债券型-长债 | 2020-06-03 | 2021-04-20 | 321天 | 0.99% |
| 000202 | 富国目标收益两年期纯债债券 | 债券型-长债 | 2014-12-22 | 2016-02-01 | 1年又41天 | 11.15% |
| 000197 | 富国目标收益一年期纯债债券 | 债券型-长债 | 2014-12-22 | 2016-02-01 | 1年又41天 | 8.89% |
| 100068 | 富国纯债债券发起式C | 债券型-长债 | 2014-11-17 | 2016-02-01 | 1年又76天 | 5.05% |
| 100066 | 富国纯债债券发起式A/B | 债券型-长债 | 2014-11-17 | 2016-02-01 | 1年又76天 | 5.54% |
| 投资目标 | 本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、地方政府债券、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、债券回购、资产支持证券、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不买入股票,亦不投资可转换债券和可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 类属配置策略: 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 久期策略: 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素进行跟踪和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判,制定相应的久期目标,当预期市场利率水平将上升时,适当降低组合的久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 期限结构策略: 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益超过基准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 (1)骑乘策略:是当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 (2)子弹策略:是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,适用于收益率曲线较陡时;杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端,适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动;梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分布于收益率曲线,适用于收益率曲线水平移动。 信用债投资策略: 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响,一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为发行人本身的信用状况。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用状况。 一般情况下,本基金投资信用债的外部主体评级或债项评级不低于AA级(含),其中投资于评级在AAA级及以上的信用债比例不低于信用债资产的50%,投资于评级在AA+级的信用债比例不高于信用债资产的50%,投资于评级在AA级的信用债比例不高于信用债资产的20%。信用评级主要参考取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构的评级结果。因资信评级机构调整评级等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不符合上述约定投资比例的,基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内进行调整,中国证监会规定的特殊情形除外。 息差收益投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及融资成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过银行间市场融资,赚取一定的息差收益。 个券挖掘策略 本部分策略强调公司价值挖掘的重要性,在行业周期特征、公司基本面风险特征基础上制定绝对收益率目标策略,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,采取高度分散策略,重点布局优势债券,争取提高组合超额收益空间。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一份基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不影响投资者利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下,在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介和基金管理人网站公告。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
- 人保利淳债券型证券投资基金基金份额发售公告更正公告2021-11-05
- 关于人保利淳债券型证券投资基金基金合同不能生效的公告2021-11-04
- 关于暂停中国工商银行网上直销申购业务的通知2021-10-14
- 关于旗下部分基金参与宁波银行股份有限公司同业易管家平台费率优惠活动的公告2021-09-13
- 人保利淳债券型证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告2021-07-31