| 基金全称 | 安信平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 安信平衡养老目标三年持有期混合发起(FOF) |
| 基金代码 | 018825（前端） | 基金类型 | FOF-均衡型 |
| 发行日期 | 2024年04月15日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 安信基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
安信平衡养老目标三年持有期混合发起(FOF)(018825) - 基金经理
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| 姓名 | 占冠良 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-26 |
占冠良先生:管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员,大成基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理,南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理,安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司FOF投资部总经理。2015年12月2日至2018年1月14日,任安信策略精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年6月9日任职安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018825 | 安信平衡养老目标三年持有期混合发起(FOF) | FOF-均衡型 | 2024-03-26 | 至今 | 37天 | |
| 018361 | 安信禧悦稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2023-05-09 | 至今 | 359天 | -1.59% |
| 009460 | 安信禧悦稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2020-06-09 | 至今 | 3年又328天 | 8.84% |
| 750001 | 安信灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2015-12-01 | 2018-01-15 | 2年又46天 | -0.40% |
| 090006 | 大成2020生命周期混合A | 混合型-偏债 | 2007-06-27 | 2010-02-12 | 2年又231天 | -8.49% |
| 投资目标 | 在控制风险的前提下,本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金和香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金定位为目标风险策略基金,通过明确的权益资产仓位限制,控制基金组合的总体风险。在此基础上,通过全方位的定量和定性分析方法构建主要的投资组合。 本基金是一只平衡型目标风险基金,在战略资产配置层面,本基金原则上会以50%的基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中,为了确保资产配置的有效性,本基金会采取战术资产配置策略作为有效补充,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例,权益类资产占比的区间因此控制在35%-60%的范围。 投资管理中,本基金将结合宏观基本面、市场状况等整体评估各类资产风险,依据风险预算模型,在合理风险控制目标约束下,对大类资产配置比例进行合理的战术调整,以实现更优的风险收益结构。 股票投资策略 本基金的股票投资策略作为权益型基金投资的补充,将在小比例的仓位控制范围内进行。 本基金的股票投资策略强调个股选择的安全边际。本基金以价值投资为核心理念,精选公司治理优良、核心竞争力强、管理优秀、盈利模式稳定、盈利能力高、增长空间良好,估值具有安全边际的优质股票,兼顾考虑中期的边际变化,合理把握股票的投资机会。 本基金将结合公司基本面、国内经济和相关行业发展前景、境外机构投资者行为、境内机构和个人投资者行为、世界主要经济体经济发展前景和货币政策、主流资本市场对投资者的相对吸引力等影响港股通标的股票投资的主要因素,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 基金投资策略 本基金可投资的子基金需首先满足:(1)除指数基金、ETF和商品基金等品种外,子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;(2)子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;(3)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;(4)中国证监会规定的其他条件。如法律法规或监管机构对被投资子基金条件进行变更的,以变更后的规定为准。 (1)仓位调整策略 本基金将通过自上而下判断宏观周期与自下而上评估资产性价比相结合的方法,配合风险预算机制,以风险收益比为根本原则进行仓位控制。 (2)基金优选策略 在定量维度选出的候选基金池后,本基金将从定性维度进一步判断各基金的投资价值。本基金将基金经理的考察作为核心关键,注重选择长期有alpha创造能力的基金经理。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 多资产投资策略 本基金将利用组合分散化投资的风险调整收益优化特征,基于扩展的投资时钟框架,积极纳入商品资产、美股基金、美债基金等资产的研究考量,通过定量分析与定性分析结合的方式,对各大类资产的收益、风险以及纳入组合的影响进行分析,在合理时机进行多资产的组合优化投资。 |
| 分红政策 | 1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。因红利再投所得的份额与原份额适用相同的锁定持有期; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额。目标风险系列FOF产品中,风险系列根据不同风险程度划分为三档,分别是稳健、均衡、积极。本基金以风险控制为产品主要导向,定位为较为均衡的FOF产品,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金,属于中等风险水平(R3)的投资品种。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则,基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定,因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。 本基金若通过港股通投资于香港证券市场,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
安信平衡养老目标三年持有期混合发起(FOF)(018825) - 基金费率
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
安信平衡养老目标三年持有期混合发起(FOF)(018825) - 基金公告
- 安信基金管理有限责任公司关于新增基金直销账户信息的公告2024-04-26
- 安信基金管理有限责任公司住所变更公告2024-04-23
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- 关于安信平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)新增中国民生银行股...2024-04-15
- 安信基金管理有限责任公司高级管理人员变更公告2024-03-27