| 基金全称 | 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 兴全安养稳健养老一年持有混合(FOF) |
| 基金代码 | 022471（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2026年02月26日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 兴证全球基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.50%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.50%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
兴全安养稳健养老一年持有混合(FOF)(022471) - 基金经理
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| 姓名 | 刘潇 |
|---|---|
| 上任日期 | |
刘潇先生:中国国籍,硕士研究生,历任泰康资产管理有限责任公司基金投资总监、腾讯科技(北京)有限公司投研中心副总监、兴证全球基金管理有限公司投资经理、兴全优选稳健六个月持有期债券型基金中基金(FOF)基金经理。现任兴全安泰稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2022年8月29日起至今)、兴全安悦平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2022年12月20日起至今)、兴全优选稳健六个月持有债券型基金中基金(FOF)基金经理(2024年5月16日起至今)、兴全盈丰多元配置三个月持有期混合型基金中基金(ETF-FOF)基金经理(2025年9月9日起至今)。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023226 | 兴全盈丰多元配置三个月持有混合(ETF-FOF)A | FOF-进取型 | 2025-09-09 | 至今 | 153天 | 4.97% |
| 023227 | 兴全盈丰多元配置三个月持有混合(ETF-FOF)C | FOF-进取型 | 2025-09-09 | 至今 | 153天 | 4.84% |
| 015377 | 兴全优选稳健六个月持有债券(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-05-16 | 至今 | 1年又269天 | 7.88% |
| 015378 | 兴全优选稳健六个月持有债券(FOF)C | FOF-稳健型 | 2024-05-16 | 至今 | 1年又269天 | 7.42% |
| 018321 | 兴全安悦平衡养老三年持有混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-04-19 | 至今 | 2年又297天 | 19.97% |
| 017264 | 兴全安悦平衡养老三年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-12-20 | 至今 | 3年又52天 | 21.03% |
| 017384 | 兴全安泰稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-17 | 至今 | 3年又85天 | 18.48% |
| 010266 | 兴全安泰稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-08-29 | 至今 | 3年又165天 | 16.09% |
| 015378 | 兴全优选稳健六个月持有债券(FOF)C | FOF-稳健型 | 2022-06-16 | 2023-12-27 | 1年又194天 | 2.34% |
| 015377 | 兴全优选稳健六个月持有债券(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-06-16 | 2023-12-27 | 1年又194天 | 2.73% |
| 投资目标 | 在控制风险的前提下,本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册发行的股票及存托凭证)、港股通标的证券(包括股票和ETF)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 作为一只服务于投资者养老需求的基金,本基金定位为稳健型的目标风险策略基金,根据特定的风险偏好设定权益类和固定收益类资产的比例,来获取养老资金的长期稳健增值。 资产配置策略 本基金主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制,即通过静态的资产配置模型将风险维持在一定水平。在恒定资产配置比例下,基金管理人会根据市场的运行情况、估值水平、再平衡等因素进行一定幅度的动态资产配置调整。 本基金是基金中基金,投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金将拟投资的资产分为权益类资产和非权益类资产两类。权益类资产主要包括股票、存托凭证、股票型基金以及混合型基金等,非权益类资产主要包括各类债券、债券型基金、货币市场基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等。 由于本基金是一只稳健型目标风险基金,主要面向风险偏好中等的投资者,所以在战略资产配置层面,本基金原则上会以20%的基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中,为了确保资产配置的有效性,本基金会采取战术资产配置策略作为有效补充,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例,权益类资产占比的区间因此控制在10%-25%的范围。 股票投资策略 本基金通过结合证券市场趋势,并以基本面研究为基础,精选基本面良好,具有较好盈利能力和市场竞争力的公司,寻找股票的超预期机会。在考察个股的估值水平时,本基金考察企业贴现现金流以及内在价值贴现,结合市盈率(市值/净利润)、市净率(市值/净资产)、市销率(市值/营业收入)等指标考察股票的价值是否被低估。本基金采用年复合营业收入增长率、盈利增长率、息税前利润增长率、净资产收益率以及现金流量增长率等指标综合考察上市公司的成长性。在盈利水平方面,本基金重点考察主营业务收入、经营现金流、盈利波动程度三个关键指标,以衡量具有高质量持续增长的公司。在定性指标方面,本基金综合考察诸如成长模式、轻资产经营方式、商业模式、行业壁垒以及渠道控制力、公司治理等方面,从而给以相应的折溢价水平,并最终确定股票合理价格区间。 优选基金策略 本基金在确定大类资产配置基础上,对于子基金的选择,分为主动管理影响较小的基金和主动管理影响较大的基金两种类型: 主动管理影响较小的基金(如指数基金、ETF基金等):主要从定量的角度分析其跟踪误差、信息比率、规模、流动性以及费率等情况; 主动管理影响较大的基金(主动管理基金):搭建以“基金经理”为主要研究对象的研究体系,本基金倾向于选择长期业绩相对较好、投资风格稳定、盈利模式可持续的基金经理管理的基金。 具体操作方面,通过定量和定性相结合的方法筛选出各类资产类别中优秀的基金经理和基金品种进行投资。定性研究主要指根据与基金经理进行访谈和调研的方式对基金管理人的盈利模式、风格特点及投资理念研究,定量研究主要包括: 业绩分析:主要包括相对收益、绝对收益、风险调整后收益等关注方向; 归因分析:主要包括择时能力、行业配置能力、选股能力等; 持仓分析:在行业配置层面,主要观察行业集中度、行业偏离度、行业轮换度等指标;在重仓股层面,主要关注重仓股的市盈率、市净率、PEG、流动性水平等指标。通过动态跟踪基金整体持仓的变化,评估基金风格的稳定性; 容量分析:通过分析基金风格和基金管理人的既往历史业绩,分析基金比较适合的资金容量; 风险控制能力:主要考察下行标准差、区间最大回撤、VaR等指标;在定性和定量分析的基础上,形成基金库,进行持续跟踪评估,并依此建立基金中基金组合,从而获取长期稳定的超额收益。 公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。 港股投资策略 本基金将仅通过港股通投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注: (1)A股稀缺性行业和个股; (2)具有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或为市场龙头; (3)符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股; (4)与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 证券公司短期公司债券投资策略 从个券选择上,本基金根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,保证本基金的流动性。 资产支持证券投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,在严格控制风险的基础上选择投资对象,追求稳定收益。 可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具债性和股性,其投资风险和收益介于股票和债券之间,可转换债券相对价值分析策略通过分析不同市场环境下其股性和债性的相对价值,把握可转换债券的价值走向,选择相应券种,从而获取较高投资收益。 本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 债券投资策略 本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策略和个券选择策略等投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。这些投资策略是在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上作出的。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人因持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人经与基金托管人协商一致后,可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金。 本基金除了投资A股外,还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 |
兴全安养稳健养老一年持有混合(FOF)(022471) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.50% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
兴全安养稳健养老一年持有混合(FOF)(022471) - 基金公告
- 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书2026-02-09
- 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同2026-02-09
- 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议2026-02-09
- 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书2026-02-09
- 兴证全球安养稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要2026-02-09