| 基金全称 | 新华鑫日享中短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 新华鑫日享中短债A |
| 基金代码 | 004981（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2018年12月03日 | 成立日期 | 2018年12月19日 |
| 成立规模 | 8.218亿份 | 资产规模 | 0.64亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 新华基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 王滨 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-12-19 |
王滨先生:管理学硕士。曾任中国工商银行投资经理、民生加银基金管理有限公司基金经理,新华基金管理股份有限公司固定收益投资部总监、基金经理,中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部总经理、基金经理。曾任新华安享惠融88个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、新华活期添利货币市场基金基金经理、新华壹诺宝货币市场基金基金经理、新华恒稳添利债券型证券投资基金基金经理、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华增强债券型证券投资基金基金经理、新华安享惠泽39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、新华精选低波动股票型证券投资基金基金经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理基金经理。2022年9月30日至2023年11月13日担任中邮稳定收益债券型证券投资基金基金经理、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金基金经理、中邮鑫溢中短债债券型证券投资基金基金经理、中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理。2024年7月3日担任新华纯债添利债券型发起式证券投资基金、新华安康多元收益一年持有期混合型证券投资基金基金经理、新华丰利债券型证券投资基金基金经理。2024年8月7日担任新华利率债债券型证券投资基金基金经理。2024年9月3日至2026年1月16日担任新华中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2024年10月28日担任新华鑫日享中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 004981 | 新华鑫日享中短债A | 债券型-中短债 | 2024-10-28 | 至今 | 1年又85天 | 2.00% |
| 006695 | 新华鑫日享中短债C | 债券型-中短债 | 2024-10-28 | 至今 | 1年又85天 | 1.63% |
| 007912 | 新华鑫日享中短债B | 债券型-中短债 | 2024-10-28 | 至今 | 1年又85天 | 1.96% |
| 011796 | 新华中债0-3年政策性金融债指数A | 指数型-固收 | 2024-09-03 | 2026-01-16 | 1年又135天 | 1.20% |
| 011797 | 新华中债0-3年政策性金融债指数C | 指数型-固收 | 2024-09-03 | 2026-01-16 | 1年又135天 | 3.27% |
| 011038 | 新华利率债债券A | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 1年又167天 | 4.95% |
| 011039 | 新华利率债债券C | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 1年又167天 | 4.24% |
| 016295 | 新华利率债债券E | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 1年又167天 | 95.39% |
| 519152 | 新华纯债添利债券发起A | 债券型-长债 | 2024-07-03 | 至今 | 1年又202天 | 2.65% |
| 003221 | 新华丰利债券A | 债券型-混合二级 | 2024-07-03 | 至今 | 1年又202天 | 7.20% |
| 003222 | 新华丰利债券C | 债券型-混合二级 | 2024-07-03 | 至今 | 1年又202天 | 6.74% |
| 010402 | 新华安康多元收益一年持有C | 混合型-偏债 | 2024-07-03 | 2025-09-20 | 1年又79天 | 5.10% |
| 010401 | 新华安康多元收益一年持有A | 混合型-偏债 | 2024-07-03 | 2025-09-20 | 1年又79天 | 5.62% |
| 009104 | 新华纯债添利债券发起B | 债券型-长债 | 2024-07-03 | 至今 | 1年又202天 | 2.34% |
| 519153 | 新华纯债添利债券发起C | 债券型-长债 | 2024-07-03 | 至今 | 1年又202天 | 2.02% |
| 590010 | 中邮稳定收益债券C | 债券型-混合一级 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 2.25% |
| 590009 | 中邮稳定收益债券A | 债券型-混合一级 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 2.73% |
| 011873 | 中邮悦享6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | -1.01% |
| 013574 | 中邮鑫溢中短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 1.15% |
| 011872 | 中邮悦享6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | -0.45% |
| 013573 | 中邮鑫溢中短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 1.44% |
| 013227 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 2.52% |
| 013228 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-09-30 | 2023-11-13 | 1年又44天 | 2.32% |
| 009104 | 新华纯债添利债券发起B | 债券型-长债 | 2021-02-02 | 2021-05-19 | 106天 | 0.88% |
| 519153 | 新华纯债添利债券发起C | 债券型-长债 | 2021-02-02 | 2021-05-19 | 106天 | 0.82% |
| 519152 | 新华纯债添利债券发起A | 债券型-长债 | 2021-02-02 | 2021-05-19 | 106天 | 0.95% |
| 009979 | 新华安享惠融88个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-10-20 | 2021-05-19 | 211天 | 2.00% |
| 009980 | 新华安享惠融88个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-10-20 | 2021-05-19 | 211天 | 1.73% |
| 002422 | 新华增强债券C | 债券型-混合二级 | 2020-03-17 | 2021-05-19 | 1年又63天 | 4.96% |
| 002421 | 新华增强债券A | 债券型-混合二级 | 2020-03-17 | 2021-05-19 | 1年又63天 | 5.45% |
| 008808 | 新华安享惠泽39个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-03-12 | 2021-05-19 | 1年又68天 | 2.40% |
| 004567 | 新华安享惠泽39个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-03-12 | 2021-05-19 | 1年又68天 | 2.94% |
| 009099 | 新华壹诺宝货币E | 货币型-普通货币 | 2020-03-04 | 2021-05-19 | 1年又76天 | |
| 519165 | 新华鑫利灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2020-02-26 | 2021-05-19 | 1年又83天 | 1.72% |
| 007912 | 新华鑫日享中短债B | 债券型-中短债 | 2019-10-11 | 2021-05-19 | 1年又221天 | 4.13% |
| 004981 | 新华鑫日享中短债A | 债券型-中短债 | 2018-12-19 | 2021-05-19 | 2年又152天 | 8.64% |
| 006695 | 新华鑫日享中短债C | 债券型-中短债 | 2018-12-19 | 2021-05-19 | 2年又152天 | 7.88% |
| 005148 | 新华活期添利货币E | 货币型-普通货币 | 2017-09-07 | 2021-05-19 | 3年又255天 | 11.93% |
| 000973 | 新华增盈回报债券 | 债券型-混合二级 | 2017-08-16 | 2019-07-02 | 1年又320天 | 12.56% |
| 003264 | 新华活期添利货币B | 货币型-普通货币 | 2017-07-26 | 2021-05-19 | 3年又298天 | 12.69% |
| 000903 | 新华活期添利货币A | 货币型-普通货币 | 2017-07-26 | 2021-05-19 | 3年又298天 | 11.66% |
| 519167 | 新华精选低波动股票 | 股票型 | 2017-07-13 | 2019-03-16 | 1年又246天 | -17.58% |
| 000434 | 新华壹诺宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-07-13 | 2021-05-19 | 3年又311天 | 10.62% |
| 003267 | 新华壹诺宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-07-13 | 2021-05-19 | 3年又311天 | 11.64% |
| 002452 | 民生加银和鑫定开债 | 债券型-长债 | 2016-03-23 | 2016-05-06 | 44天 | 0.50% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2015-04-20 | 2016-05-06 | 1年又17天 | 3.08% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2014-11-10 | 2016-05-06 | 1年又178天 | 5.51% |
| 690012 | 民生加银丰鑫债券 | 债券型-长债 | 2014-11-10 | 2016-04-15 | 1年又157天 | |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2014-11-10 | 2016-05-06 | 1年又178天 | 5.14% |
| 000089 | 民生加银高等级信用债C | 债券型-中短债 | 2014-11-10 | 2016-05-06 | 1年又178天 | |
| 000715 | 民生加银高等级信用债E | 债券型-中短债 | 2014-11-10 | 2016-05-06 | 1年又178天 | |
| 000090 | 民生加银高等级信用债A | 债券型-中短债 | 2014-11-10 | 2016-05-06 | 1年又178天 |
| 投资目标 | 本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上,重点投资中短债主题证券,力争获取超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、中小企业私募债、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,优化固定收益类金融工具的资产比例配置。在有效控制风险的基础上,适时调整组合久期,以获得基金资产的稳定增值,提高基金总体收益率。 2、债券投资策略 (1)平均久期配置 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋势,判断债券市场对上述变量和政策的反应,并据此对债券组合的平均久期进行调整,提高债券组合的总投资收益。 (2)期限结构配置 本基金对债券市场收益率期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,预测收益率期限结构的变化方式,选择确定期限结构配置策略,配置各期限固定收益品种的比例,以达到预期投资收益最大化的目的。 (3)类属配置 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 (4)信用债券投资策略 1)“自下而上”精选个券 本基金通过对债券发行人所处行业、公司治理结构、财务状况、信息披露等情况进行评估,并在此基础上,考虑个券流动性、信用等级、票息率等因素,自下而上的精选个券。 2)信用利差策略 随着债券市场的发展,各种级别的信用产品(主要是政府信用债券与企业主体债券、各类企业主体债券之间)会形成一个不同收益率水平的利差结构体系。在正常条件下,由信用风险形成的收益率利差是稳定的,但在特定条件下,比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时,这种稳定关系将被打破。本基金将利用定性与定量相结合的方式,对整个市场的信用利差结构进行全面分析,在有效控制整个组合信用风险的基础上,采取积极的投资策略,发现价值被低估的信用类债券产品,挖掘投资机会,获取超额收益。 3)骑乘策略 基金管理人将通过分析收益率曲线各期限段的期限利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着持有债券时间的延长,该债券的剩余期限将缩短,到期收益率将下降,届时卖出该债券可获得资本利得收入。该策略的关键是收益率曲线的陡峭程度,若收益率曲线较为陡峭,则随着债券剩余期限的缩短,债券的收益率水平将会有较大下滑,进而获得较高的资本利得。 (5)息差放大策略 该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种。在执行息差放大策略时,基金管理人将密切关注债券收益率与回购收益率的相互关系,并始终保持回购利率低于债券收益率。 3、中小企业私募债券选择策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 本基金将根据对宏观经济的研究,前瞻性判断经济周期,调整组合汇总中小企业私募债的配置比例。同时,根据债券市场的收益率水平,重点考虑个券的风险收益水平,综合考虑个券的信用等级(如有)、期限、流动性、息票率、提前偿还和赎回等因素,结合债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等,以确定债券的实际信用风险状况及其信用利差水平,重点选择信用风险相对较低、信用利差收益相对较大、或预期信用质量将改善的中小企业私募债。 基金在控制信用风险的基础上,对中小企业私募债投资,主要采取分散投资,控制个债持有比例。当预期发债企业的基本面情况出现恶化时,采取“尽早出售”策略,控制投资风险。 4、资产支持证券的投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情况下,结合信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可供分配利润可能有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,并及时公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债总财富(1-3年)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型证券投资基金,属于证券投资基金中预期较低风险、较低收益的品种,其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | |
| 大于等于50万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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