| 基金全称 | 国融中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 国融中证同业存单AAA指数7天持有期 |
| 基金代码 | 023257（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2025年03月17日 | 成立日期 | 2025年03月27日 |
| 成立规模 | 2.655亿份 | 资产规模 | 1.54亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 国融基金 | 基金托管人 | 浙商银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国融中证同业存单AAA指数7天持有期(023257) - 基金经理
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| 姓名 | 顾喆彬 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-27 |
顾喆彬先生:中国国籍,澳大利亚阿德莱德大学会计学硕士。历任联合信用管理有限公司北京分公司信用评级分析师、研究员,联合资信评估有限公司信用评级分析师。2019年1月加入国融基金管理有限公司,现任国融基金管理有限公司固收投资部助理总监兼基金经理。2022年11月2日至2023年12月19日任国融稳泰纯债债券型证券投资基金的基金经理。曾任国融添益增强债券型证券投资基金基金经理。2021年12月24日任国融稳益债券型证券投资基金基金经理。2024年6月11日起任国融融泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年6月18日至2025年12月29日任国融融君灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年9月24日至2025年12月29日担任国融融兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 016618 | 国融添益增强债券A | 债券型-混合二级 | 2025-07-14 | 2026-01-13 | 183天 | 0.70% |
| 016152 | 国融稳泰纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-07-14 | 2026-01-13 | 183天 | 0.40% |
| 016619 | 国融添益增强债券C | 债券型-混合二级 | 2025-07-14 | 2026-01-13 | 183天 | 0.50% |
| 016151 | 国融稳泰纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-07-14 | 2026-01-13 | 183天 | 0.45% |
| 023257 | 国融中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2025-03-27 | 至今 | 296天 | 0.89% |
| 007876 | 国融融兴混合C | 混合型-灵活 | 2024-09-24 | 2025-12-29 | 1年又96天 | 15.90% |
| 007875 | 国融融兴混合A | 混合型-灵活 | 2024-09-24 | 2025-12-29 | 1年又96天 | 16.19% |
| 006231 | 国融融君混合A | 混合型-灵活 | 2024-06-18 | 2025-12-29 | 1年又194天 | 1.13% |
| 006232 | 国融融君混合C | 混合型-灵活 | 2024-06-18 | 2025-12-29 | 1年又194天 | 0.77% |
| 006602 | 国融融泰灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2024-06-11 | 至今 | 1年又220天 | 4.75% |
| 006601 | 国融融泰灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2024-06-11 | 至今 | 1年又220天 | 4.76% |
| 016619 | 国融添益增强债券C | 债券型-混合二级 | 2023-04-12 | 2024-06-11 | 1年又61天 | 3.98% |
| 016618 | 国融添益增强债券A | 债券型-混合二级 | 2023-04-12 | 2024-06-11 | 1年又61天 | 4.59% |
| 016152 | 国融稳泰纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-11-02 | 2023-12-19 | 1年又47天 | 1.48% |
| 016151 | 国融稳泰纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-11-02 | 2023-12-19 | 1年又47天 | 2.82% |
| 007383 | 国融稳益债券A | 债券型-长债 | 2021-12-24 | 至今 | 4年又25天 | 8.24% |
| 007384 | 国融稳益债券C | 债券型-长债 | 2021-12-24 | 至今 | 4年又25天 | 7.17% |
| 投资目标 | 本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差最小化。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券。为了更好地实现投资目标,本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、央行票据、金融债、政策性金融债、企业债、公司债、地方政府债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分、次级债及其他经证监会允许投资的债券)、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金将采用抽样复制和动态最优化的方法,主要以标的指数的成份券构成为基础,综合考虑投资标的流动性、基金日常申购赎回以及银行间和交易所债券交易特性及交易惯例等情况,进行替代优化,以保证对标的指数的有效跟踪。 指数化投资策略 本基金为被动式指数基金,采用抽样复制和动态最优化的方法,选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的同业存单,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,年跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况,本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时,基金管理人将通过投资其他成份券、非成份券等方式进行替代。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 债券投资策略 本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被动式指数化投资,在力求跟踪误差最小化的前提下,本基金可采取适当方法,如“久期盯住”等优化策略对基金资产进行调整,降低交易成本,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资所生成的基金份额的最短持有期,按原份额的最短持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额的基金份额净值均不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外,本基金每一基金份额享有同等分配权。 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人、与基金托管人协商一致后对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
国融中证同业存单AAA指数7天持有期(023257) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
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国融中证同业存单AAA指数7天持有期(023257) - 基金公告
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