基金全称 | 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 华夏养老2035(FOF)C |
基金代码 | 006623(前端) | 基金类型 | FOF-均衡型 |
发行日期 | 2019年03月25日 | 成立日期 | 2019年04月24日 |
成立规模 | 2.764亿份 | 资产规模 | 0.07亿份(截止至:2024年03月31日) |
基金管理人 | 华夏基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
管理费率 | 0.60%(每年) | 托管费率 | 0.20%(每年) |
销售服务费率 | 0.40%(前端) | 最高认购费率 | 0.00%(前端) |
最高申购费率 | --(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.50%(前端) |
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
姓名 | 李晓易 |
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上任日期 | 2022-05-24 |
李晓易先生:芝加哥大学金融数学硕士,复旦大学经济学学士,CFA和FRM持证人。2012年2月至2015年3月,曾任中信期货有限公司资产管理部研究员、投资经理等。2015年4月加入华夏基金管理有限公司,曾任资产配置部研究员等。现任华夏优选配置一年封闭运作股票型基金中基金 (FOF-LOF)基金经理(2021年12月30日起任职)。华夏行业配置一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)基金经理(2022年4月8日起任职)。2022年5月24日起任华夏博锐一年持有期混合型管理人中管理人 (MOM)发起式证券投资基金基金经理。华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金 (FOF)基金经理(2019年1月24日至2022年5月24日)。2022年5月24日起任华夏保守养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。2022年5月24日起任华夏安康稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
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017356 | 华夏安康稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 1年又162天 | -0.22% |
017359 | 华夏保守养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 1年又162天 | 2.57% |
017363 | 华夏稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 1年又162天 | -2.81% |
017360 | 华夏养老2035(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-16 | 至今 | 1年又162天 | -8.26% |
017362 | 华夏养老2050五年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-进取型 | 2022-11-16 | 至今 | 1年又162天 | -14.83% |
014796 | 华夏均衡养老目标三年持有混合发起式(FOF) | FOF-均衡型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -12.95% |
010281 | 华夏保守养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | 3.09% |
011361 | 华夏博锐一年持有混合(MOM)A | 混合型-偏债 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -11.08% |
006623 | 华夏养老2035(FOF)C | FOF-均衡型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -12.06% |
007652 | 华夏稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -2.61% |
006622 | 华夏养老2035(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -11.38% |
006891 | 华夏养老2050五年持有混合发起式(FOF)A | FOF-进取型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -19.88% |
011362 | 华夏博锐一年持有混合(MOM)C | 混合型-偏债 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -11.77% |
013158 | 华夏安康稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-05-24 | 至今 | 1年又338天 | -0.66% |
014079 | 华夏行业配置股票(FOF-LOF)C | FOF-进取型 | 2022-04-08 | 至今 | 2年又19天 | -25.90% |
501217 | 华夏行业配置股票(FOF-LOF)A | FOF-进取型 | 2022-04-08 | 至今 | 2年又19天 | -25.29% |
160326 | 华夏优选配置股票(FOF-LOF)A | FOF-进取型 | 2021-12-30 | 至今 | 2年又118天 | -34.75% |
014092 | 华夏优选配置股票(FOF)C | FOF-进取型 | 2021-12-30 | 至今 | 2年又118天 | -35.35% |
005219 | 华夏聚惠(FOF)C | FOF-稳健型 | 2019-01-24 | 2022-05-24 | 3年又121天 | 29.90% |
005218 | 华夏聚惠(FOF)A | FOF-稳健型 | 2019-01-24 | 2022-05-24 | 3年又121天 | 31.65% |
姓名 | 廉赵峰 |
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上任日期 | 2023-03-27 |
廉赵峰先生:硕士。曾任招商银行北京分行财富管理部产品经理、中国国际金融有限公司财富管理部产品经理、中信银行总行零售银行部产品经理、招商银行总行财富管理部产品经理。2018年12月加入华夏基金管理有限公司,历任资产配置部研究员、基金经理助理,现任华夏聚鑫优选六个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2021年9月15日起任职)、华夏聚信一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2022年10月27日起任职)。2023年3月27日担任华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
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017360 | 华夏养老2035(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-03-27 | 至今 | 1年又31天 | -9.29% |
006623 | 华夏养老2035(FOF)C | FOF-均衡型 | 2023-03-27 | 至今 | 1年又31天 | -10.01% |
006622 | 华夏养老2035(FOF)A | FOF-均衡型 | 2023-03-27 | 至今 | 1年又31天 | -9.61% |
016222 | 华夏聚恒优选三个月持有混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2023-02-17 | 至今 | 1年又69天 | -7.74% |
016219 | 华夏聚锐优选三个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2023-02-17 | 至今 | 1年又69天 | -12.27% |
016221 | 华夏聚恒优选三个月持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2023-02-17 | 至今 | 1年又69天 | -7.24% |
016220 | 华夏聚锐优选三个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2023-02-17 | 至今 | 1年又69天 | -12.79% |
015941 | 华夏聚信一年持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2022-10-27 | 至今 | 1年又182天 | -0.65% |
015940 | 华夏聚信一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-10-27 | 至今 | 1年又182天 | -0.06% |
012777 | 华夏聚鑫六个月持有(FOF)C | FOF-稳健型 | 2021-09-15 | 至今 | 2年又224天 | -2.19% |
012776 | 华夏聚鑫六个月持有(FOF)A | FOF-稳健型 | 2021-09-15 | 至今 | 2年又224天 | -1.16% |
投资目标 | 在控制风险的前提下,通过资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。 |
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投资理念 | 暂无数据 |
投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券、货币市场工具(含同业存单)、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
投资策略 | 资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上,进行风险预算,控制基金相对回撤,精细挑选符合本基金投资目标的标的基金,构建投资组合。 根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,随着目标日期时间的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。本基金在目标日期2035年12月31日之前(含当日),权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置比例超过上下限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披露情况,最近连续四个季度股票资产占基金资产的比例均在50%以上的混合型基金。 年份(单位:年) 上限 下限 2018-2020 60% 35% 2021-2025 60% 35% 2026-2030 55% 30% 2031-2035 36% 11% 当前,本基金的下滑曲线如下面图表所示: 表:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。 年份(单位:年) 下滑曲线中枢 上限 下限 2018-2020 50% 60% 35% 2021-2025 50% 60% 35% 2026-2030 45% 55% 30% 2031-2035 26% 36% 11% 2036-2040 12% 22% 0% 2041-2045 7% 17% 0% 2046-2050 4% 14% 0% 2051-2055 2% 12% 0% 2056-2060 0% 10% 0% 图:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。 本基金将主要采取自下而上的个股精选策略,投资于具备稳定内生增长、能给股东创造经济价值的股票。基金将以超额收益为目标,利用“多因素选股模型”,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,挑选出优质个股,构建核心组合。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,得出适合投资目标的备选基金,并通过最优算法得出基金配置比例,构建基金组合,具体步骤如下: (1)基金分类 根据MVP资产配置模型及其他资产配置模型的理念对基金进行分类,并通过量化筛选和面访调研交叉验证获得基金备选库,便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征(如基金的历史波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等)、不同市场环境下的适应性及稳定性;面访调研从八个维度(包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、业绩及归因、资产配置)综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能力。权益类基金分为稳定风格和灵活风格两类,当资产配置模型给出明确市场结构预期时,优选在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金;当模型界定市场为选股型或无明显风格主线的结构性行情时,优选灵活型中持续业绩优异的基金。债券类基金分为特定风格和灵活风格类型,当资产配置模型给出明确指向时,选择在此趋势表现较好的特定风格债基,在拐点或无明显风格机会的市场时,选择灵活风格类别。 (2)基金选择:对同类基金进行评分,优选评分排名领先的基金。 养老目标产品基金池分为养老目标产品基础基金池(简称:养老基础基金池)、养老目标产品重点基金池(简称:养老重点基金池)和养老目标产品核心基金池(简称:养老核心基金池)三层,其中,养老重点基金池从属于养老基础基金池,养老核心基金池从属于养老重点基金池。养老核心基金池是指在公司投资研究人员对基金进行多次充分调研的基础上,投资团队经过反复论证后认为值得特别跟踪研究、投资的基金名录。养老核心基金池中的基金必须来源于养老重点基金池。 研究员应当对养老重点基金池及养老核心基金池中基金进行持续跟踪,包括: ①基金业绩定期跟踪分析; ②定期在研究会议上介绍所负责基金的跟踪情况; ③每季度、年度结束后完成基金研究简报; ④重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的,相关研究员应当在与该基金公司及时沟通后,对该情况做分析说明。 研究员、基金经理(含投资经理)、投资小组成员、投资研究部门行政负责人等,认为基金不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的,应当及时提出基金剔除出相应养老基金池的申请。 本基金投资的子基金至少满足以下要求:一是子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;二是子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;三是子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 (3)基金配置:对优选出的基金,结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征,推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下,求解组合优化,得到基金配置最优比例。 (4)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 |
分红政策 | 1、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案,同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于A类、C类基金份额,若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于Y类基金份额,若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是红利再投资。 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人、登记机构经与基金托管人协商一致后,可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*X+上证国债指数收益率*(1-X) |
风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金,属于中等风险的品种。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降。 |
管理费率 | 0.60%(每年) | 托管费率 | 0.20%(每年) | 销售服务费率 | 0.40%(每年) |
适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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