| 基金全称 | 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A |
| 基金代码 | 008631（前端） | 基金类型 | FOF-均衡型 |
| 发行日期 | 2020年05月25日 | 成立日期 | 2020年07月10日 |
| 成立规模 | 0.439亿份 | 资产规模 | 1.89亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 国泰基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.90%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A(008631) - 基金经理
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| 姓名 | 徐皓 |
|---|---|
| 上任日期 | 2020-07-10 |
徐皓先生:博士研究生,FRM,注册黄金投资分析师(国家一级)。曾任职于中国工商银行总行资产托管部。2010年5月加盟国泰基金,任高级风控经理。2011年6月至2014年1月担任上证180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金及国泰沪深300指数证券投资基金的基金经理助理,2012年3月至2014年1月任中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金、国泰中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金联接基金的基金经理助理。2014年1月至2015年7月任国泰中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金联接基金的基金经理,2014年1月至2015年8月任中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金的基金经理,2014年6月至2018年9月任国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金的基金经理,2014年11月至2018年9月任国泰纳斯达克100指数证券投资基金和纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金的基金经理,2015年3月至2018年9月任国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金的基金经理,2015年8月至2016年6月任国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金(由中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来)的基金经理,2016年7月至2018年9月任国泰国证新能源汽车指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来)的基金经理,2016年11月至2018年7月任国泰创业板指数证券投资基金(LOF)的基金经理,2017年3月至2018年4月任国泰中证国有企业改革指数证券投资基金(LOF)的基金经理。历任高级风控经理、基金经理、投资总监(量化),2018年9月起加入FOF投资部,从事大类资产配置及FOF工作。2020年7月10日起担任国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018353 | 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-04-17 | 至今 | 1年又11天 | -9.41% |
| 008631 | 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2020-07-10 | 至今 | 3年又292天 | -6.18% |
| 501020 | 国泰中证国有企业改革指数 | 指数型-股票 | 2017-03-29 | 2018-04-25 | 1年又27天 | -3.47% |
| 160223 | 国泰创业板指数(LOF)A | 指数型-股票 | 2016-11-11 | 2018-07-06 | 1年又237天 | -26.95% |
| 150358 | 国泰国证新能源汽车指数分级B | 指数型-股票 | 2015-08-27 | 2016-06-30 | 308天 | 19.02% |
| 160225 | 国泰国证新能源汽车指数A | 指数型-股票 | 2015-08-27 | 2018-09-07 | 3年又12天 | -23.91% |
| 150357 | 国泰国证新能源汽车指数分级A | 指数型-股票 | 2015-08-27 | 2016-06-30 | 308天 | 3.58% |
| 160221 | 国泰国证有色金属行业指数(LOF)A | 指数型-股票 | 2015-03-30 | 2018-09-07 | 3年又162天 | -45.10% |
| 160213 | 国泰纳斯达克100指数 | 指数型-海外股票 | 2014-11-04 | 2018-09-07 | 3年又308天 | 98.90% |
| 513100 | 国泰纳斯达克100ETF | 指数型-海外股票 | 2014-11-04 | 2018-09-07 | 3年又308天 | 94.58% |
| 160218 | 国泰国证房地产行业指数A | 指数型-股票 | 2014-06-24 | 2018-09-07 | 4年又76天 | 56.55% |
| 020025 | 国泰中小板300成长联接 | 指数型-股票 | 2014-01-13 | 2015-07-30 | 1年又198天 | 82.64% |
| 159917 | 国泰中小板300成长ETF | 指数型-股票 | 2014-01-13 | 2015-08-27 | 1年又226天 | 81.71% |
| 投资目标 | 本基金以大类资产配置为核心,结合各类资产中优选基金策略,在控制风险水平的同时追求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含香港互认基金、QDII基金)、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 |
| 投资策略 | 大类资产配置 本基金是风险收益中等的目标风险策略基金,在目标风险的约束下,利用资产配置模型得到大类资产的战略性配置比例。同时,结合宏观基本面变化适时对各类资产配置比例进行战术性调整。 (1)战略性配置 根据境内外股票、债券、商品、货币等大类资产的历史风险收益特征,采用马克维茨均值方差模型,在组合目标风险(目标波动率来衡量)约束下,根据模型最优结果确定各大类资产的战略性配置比例。本基金的目标是将40%的基金资产配置于权益类资产。 (2)战术性调整 在不同的宏观环境和市场风格下,各类资产的风险收益特征和彼此间的相关性将会发生较大变化,因此,在各类资产战略性配置比例的基础上,基金经理可根据当前宏观经济基本面走势和市场风格的判断,对各类资产的战略性配置比例进行调整。 股票投资策略 本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水平来进行个股选择。运用定性和定量相结合的方法,综合分析其投资价值和成长能力,确定投资标的股票,构建投资组合。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将运用定量和定性研究相结合的方式,从质量、成长、盈利等方面精选港股通标的股票。本基金将重点关注: 1)A股稀缺性行业个股,如国内互联网及软件企业、国内部分消费行业领导品牌等; 2)具有持续领先优势或核心竞争力的企业; 3)盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的上市公司; 4)与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 基金投资策略 本基金投资的子基金首先应当至少满足以下条件: (1)子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元; (2)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 在符合上述条件的子基金范围内,本基金利用基金管理人自主创建的基金数据库作为基金分析平台,结合对基金经理、基金管理人的定性和定量分析,形成各子基金的风险收益特征定位,选择运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的子基金构建基金备选库。 在具体分析上,本基金将重点考察子基金的风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照业绩比较基准评价中长期收益、业绩波动和回撤情况等。定量研究方面,研究、考察子基金的规模、风险收益特征(如波动率、夏普值、最大回撤、信息比率等)、投资风格及稳定性、收益来源分解、久期、持仓结构、流动性特征等,并结合对基金经理的调研进行交叉验证。另外,调研还将对基金管理人的管理规模、投研能力、公司环境、合规风控等方面进行基金管理人分析。 其次,在大类资产配置比例的基础上,在各资产类别内,根据基金备选库中各基金的特点对单个基金进行打分,优选评分排名较高的基金构成该类资产组合。然后对优选出的基金组合进行特征分析,结合本基金的投资目标再进行调整。 存托凭证投资策略 本基金将根据投资目标,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 固定收益类投资工具投资策略 本基金密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向,预测未来利率变动走势,自上而下地确定投资组合久期,并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资组合,配置能够提供稳定收益的固定收益类投资工具。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利按除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资;通过红利再投资所获得的基金份额持有期限,按原份额的持有期限计算; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额在费用收取上不同,对应的可供分配利润可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*40%+中证综合债指数收益率*60% |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金(FOF),是养老目标风险系列FOF产品中风险中等的产品(目标风险系列根据不同风险程度划分为三档,分别是稳健、平衡和积极)。本基金长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。本基金将投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A(008631) - 基金费率
| 管理费率 | 0.90%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A(008631) - 基金公告
- 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2024年第1季度报告2024-04-20
- 国泰基金管理有限公司关于暂停网上交易系统对外服务的通知2024-04-18
- 国泰民泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2023年年度报告2024-03-29
- 国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告2024-03-27
- 国泰基金管理有限公司关于暂停网上交易系统对外服务的通知2024-03-15