| 基金全称 | 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 银华华丰三个月持有期混合(FOF)C |
| 基金代码 | 022566（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2024年12月30日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.40%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华华丰三个月持有期混合(FOF)C(022566) - 基金经理
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| 姓名 | 熊侃 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-13 |
熊侃先生:硕士学位。2004年11月至2006年6月任职于国信证券,担任金融工程分析师;2006年7月至今任职于银华基金管理有限公司,历任企业年金产品经理、企业年金和特定资产管理投资经理。自2018年12月13日起担任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理,自2019年8月14日起兼任银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2019年8月16日起兼任银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2019年8月16日起兼任银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2022年1月4日起兼任银华尊颐稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2022年3月3日起兼任银华尊禧稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2022年3月25日起兼任银华尊和养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2022年8月8日起兼任银华玉衡定投三个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,自2022年8月31日起兼任银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 022565 | 银华华丰三个月持有期混合(FOF)A | 2024-12-13 | 至今 | 2天 | ||
| 022566 | 银华华丰三个月持有期混合(FOF)C | 2024-12-13 | 至今 | 2天 | ||
| 018151 | 银华尊禧稳健养老一年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2023-03-27 | 至今 | 1年又264天 | 0.06% |
| 017942 | 银华尊和养老2045三年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又288天 | -8.29% |
| 017369 | 银华尊颐稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 2年又30天 | -0.68% |
| 017335 | 银华尊和养老2030三年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 2年又30天 | -11.11% |
| 017370 | 银华尊和养老2040三年持有混合发起(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-16 | 至今 | 2年又30天 | -4.91% |
| 017212 | 银华尊尚稳健养老混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-11 | 至今 | 2年又35天 | -3.48% |
| 017273 | 银华尊和养老2035混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-11 | 至今 | 2年又35天 | -5.52% |
| 015418 | 银华华利均衡优选一年持有混合(FOF) | FOF-稳健型 | 2022-08-31 | 至今 | 2年又107天 | -6.87% |
| 016310 | 银华玉衡定投三个月持有混合发起(FOF)C | FOF-均衡型 | 2022-08-08 | 至今 | 2年又130天 | -21.49% |
| 016309 | 银华玉衡定投三个月持有混合发起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-08-08 | 至今 | 2年又130天 | -20.75% |
| 013928 | 银华尊和养老2045三年持有混合发起式(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-03-25 | 至今 | 2年又266天 | -13.07% |
| 013909 | 银华尊禧稳健养老一年持有混合发起式(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-03-03 | 至今 | 2年又288天 | -0.62% |
| 012038 | 银华尊颐稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-01-04 | 至今 | 2年又346天 | -2.67% |
| 007780 | 银华尊和养老2040三年持有混合发起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2019-08-16 | 至今 | 5年又123天 | 16.09% |
| 007779 | 银华尊和养老2030三年持有混合发起式(FOF)A | FOF-稳健型 | 2019-08-16 | 至今 | 5年又123天 | 3.00% |
| 007310 | 银华尊尚稳健养老混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2019-08-14 | 至今 | 5年又125天 | 11.67% |
| 006305 | 银华尊和养老2035混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2018-12-13 | 至今 | 6年又4天 | 26.70% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式基金(ETF)、QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金(公募REITs)、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF,不包括基金中基金)、境内依法发行或上市的股票(包含主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金实施偏稳健的整体资产配置,通过对国内外宏观经济状况、证券市场走势、市场利率走势以及市场资金供求状况、信用风险情况、风险预算等进行合理的资产配置。 股票投资策略 本基金在恰当的情况下以“自下而上”的方式挑选公司,本基金针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的管理层经营能力、经营模式、治理结构等方面是否符合要求;从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合选择行业内具有优势的公司进行投资。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 港股通标的股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: (1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; (2)对于仅在香港市场上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金仍重点关注公司的核心竞争力,着重考察净资产收益率(ROE)、资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等指标,并选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的。 基金投资策略 在开放式基金投资方面,考虑到基金费率优惠等因素,本基金将主要投资于基金管理人自身管理的基金,同时基于基金评价系统对全市场基金管理公司及其管理的基金的评级,选择管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金进行投资,以分享资本市场的成长。 在股票型基金选择上,对于主动管理的股票型基金,重点参考基金规模、历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素,选择长期优胜者进行投资。对于被动管理的指数基金,使用跟踪误差、累计偏离、基金规模、是否是市场基准指数、是否开放申购赎回等因素,选择长期优胜者进行投资。指数基金具有高透明度、风格明确、费用低等多项优势,适合进行战术资产配置。 在混合型基金选择上,考虑到混合型基金投资仓位的变化范围较大,基金经理的个人投资风格是主要考察指标,本基金将重点选择投资风格稳定、成熟的基金经理管理的基金。类似的,本基金将选择风险收益特征鲜明、投资策略明确的基金进行投资。 在债券型基金选择上,对于主动管理的债券型基金,采用长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金。对于被动管理的债券型基金,重点参考基金规模、跟踪误差、跟踪指数与当前市场环境的匹配度、是否开放申购赎回等因素。 对于货币市场基金,基金管理人管理的货币市场基金总体规模越大,越有利于旗下货币基金的资产质量和流动性管理。本基金重点选择这样基金管理人管理的货币基金,并考察基金的规模、收益率、是否开放申购赎回等因素。 在商品基金选择上,重点参考大宗商品走势、通胀、以及与其他资产相关度等因素。 对于ETF等交易所交易的基金,主要考察基金的流动性、跟踪误差等因素,以便实现对特定板块、风格、地区进行准确资产配置的目的。 基金组合的构建 在各资产类别中选择具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。选择基金时一方面分析基金经理的历史业绩等中长期指标,另一方面结合标的基金的短期表现,长短结合来确定最终标的。 短期战术性调整 利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。首先在估值方面,评估各资产类别和投资标的的资产价格是否已经充分反映经济周期波动,相对于经济基本面是否还具有吸引力;其次,对经济环境进行评估,分析货币政策和其他对经济增长、通胀、市场波动等具有影响的因素对资产价格的影响;最后,分析资产的历史价格运动轨迹,衡量对未来收益的影响。综合以上分析结果,战术性地决定是否短期超配或低配某个大类资产或投资标的,在主动调整组合持仓适应近期市场环境的同时,保持组合大类资产配置框架结构的稳定。战术性调整资产配置一般保持在+/-5%的范围内。 基金组合的再平衡 在基金运作期间持续检视资产配置、投资标的业绩表现以及投资标的在组合中权重的变化,对基金进行再平衡。 由于市场波动、流动性紧张或者其他一些原因,基金的资产配置、目标权重,或者其他风险控制指标可能短期偏离设定的目标,本基金会在规定期限内调整资产配置比例至合规水平。 风险控制策略 本基金采用多种风险控制策略和工具,对投资组合进行量化风险监测和控制。作为以风险预算策略进行大类资产配置的产品,风险控制贯穿在基金运作的全过程。 本基金用不同的风险衡量指标来达到不同的风险控制目的,包括:标准差/方差、跟踪误差、积极风险、Beta系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险价值等。其中主要是用投资组合的风险价值(Value-at-Risk,简称VaR)。VaR指在一定的概率水平下(置信度),某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。VaR的特点是可以用来简单清晰的表示市场风险的大小,对于一般投资者而言不需要进行复杂的计算就能方便的对风险的大小进行评判。VaR不仅可以和其他风险管理方法一样在事后衡量风险大小,也可以在事前计算风险;不仅能计算单个金融工具的风险,还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险。 基金管理人将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析,充分考虑并做好相应的止损准备。 对于因为持有的基金在行业和风格上过于集中产生的共振风险,首先在投资政策上进行防范,优先选择投资基金管理人自身管理的基金,通过高效的内部沟通机制保证对基金运作的了解。对于其他基金管理人管理的基金,对基金经理进行风格分析,在构建组合时使基金整体的投资风格接近中性。在市场风格单一、波动加大的时候,增加外部基金调研,辨识基金经理的投资行为偏移。 公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、公募REITs底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,红利再投资所得基金份额的最短持有期与原基金份额相同;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人在与基金托管人协商一致后,可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。 本基金若投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 本基金投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资集中风险等。 |
银华华丰三个月持有期混合(FOF)C(022566) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.40%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
银华华丰三个月持有期混合(FOF)C(022566) - 基金公告
- 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同2024-12-13
- 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议2024-12-13
- 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书2024-12-13
- 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要2024-12-13
- 银华华丰三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金份额发售公告2024-12-13