| 基金全称 | 银华惠添益货币市场基金 | 基金简称 | 银华惠添益货币A |
| 基金代码 | 001101（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2016年07月11日 | 成立日期 | 2016年07月21日 |
| 成立规模 | 2.600亿份 | 资产规模 | 555.70亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 魏昕宇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-03 |
魏昕宇先生:中国国籍,硕士研究生,2015年12月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部基金经理、基金经理助理、投资经理助理(社保、基本养老)。自2021年12月27日至2026年3月9日任职银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,兼任银华交易型货币市场基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金、银华惠添益货币市场基金、银华货币市场证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。2022年6月8日起担任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理助理。2022年07月14日担任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2023年3月3日起担任银华惠添益货币市场基金的基金经理。2023年11月7日起担任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理助理。2024年5月22日至2026年3月9日担任银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金基金经理。2024年6月6日起担任银华月月鑫30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2024年8月13日担任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2025年10月31日起担任银华双喜增利货币市场基金基金经理助理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023837 | 银华四月丰120天滚动持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-08-05 | 至今 | 221天 | 0.81% |
| 023838 | 银华四月丰120天滚动持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-08-05 | 至今 | 221天 | 0.70% |
| 019465 | 银华月月享30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又213天 | 2.75% |
| 019464 | 银华月月享30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又213天 | 3.09% |
| 020912 | 银华月月鑫30天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又281天 | 4.32% |
| 020911 | 银华月月鑫30天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又281天 | 4.69% |
| 020790 | 银华季季鑫90天持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2024-05-22 | 2026-03-09 | 1年又291天 | 7.47% |
| 020789 | 银华季季鑫90天持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2024-05-22 | 2026-03-09 | 1年又291天 | 7.82% |
| 019850 | 银华惠添益货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-30 | 至今 | 2年又136天 | 3.78% |
| 004964 | 银华惠添益货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 3年又12天 | 5.54% |
| 001101 | 银华惠添益货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 3年又12天 | 4.78% |
| 013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又244天 | 8.61% |
| 013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又244天 | 7.81% |
| 013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又244天 | 7.81% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 2026-03-09 | 4年又73天 | 9.24% |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 2026-03-09 | 4年又73天 | 10.39% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 2026-03-09 | 4年又73天 | 10.39% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态地调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 类属配置策略 作为现金类管理工具,本基金会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态地进行配置。 回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 2、基金收益分配采用红利再投资方式,免收再投资的费用; 3、"每日分配、按日支付"。本基金根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。若当日净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资人不记收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资人在每日收益支付时,其当日净收益大于零时,则为投资人增加相应的基金份额。若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变。在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,则缩减投资人基金份额。若当日净收益小于零,且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时,则其对应收益将立即结清,从投资人赎回基金款中扣除;若当日净收益小于零,且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时,则其对应收益将按比例结清。若当日净收益大于零,且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时,则其对应收益将立即结清;若当日净收益大于零,且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时,则将增加投资人的剩余基金份额; 5、当日申购或转换转入的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回或转换转出的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益; 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款税后利率 |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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