| 基金全称 | 泰康现金管家货币市场基金 | 基金简称 | 泰康现金管家货币D |
| 基金代码 | 004864（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2017年09月08日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 58.57亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 泰康基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.06%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 任慧娟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-09-08 |
任慧娟女士:中国国籍,金融学硕士。2015年8月加入泰康资产,现任公募事业部固定收益投资总监。曾任阳光财产保险公司资产管理中心固定收益投资部高级投资经理。2015年12月9日-2022年10月26日担任泰康薪意保货币市场基金基金经理。2016年5月9日起至今担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年7月13日起至今担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年8月24日起至今担任泰康丰盈债券型证券投资基金基金经理。2016年12月21日-2019年5月8日担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年9月8日起至今担任泰康现金管家货币市场基金基金经理。2020年6月30日起至今担任泰康申润一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年8月1日-2025年3月3日担任泰康丰盛纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年9月20日-2024年1月12日担任泰康安泓纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年9月28日-2024年4月16日担任泰康丰泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年09月01日起担任泰康浩泽混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 010081 | 泰康浩泽混合A | 混合型-偏债 | 2025-09-01 | 至今 | 142天 | -1.57% |
| 010082 | 泰康浩泽混合C | 混合型-偏债 | 2025-09-01 | 至今 | 142天 | -1.72% |
| 023797 | 泰康现金管家货币E | 货币型-普通货币 | 2025-04-02 | 至今 | 294天 | 0.94% |
| 019109 | 泰康丰盈债券C | 债券型-混合二级 | 2023-09-05 | 至今 | 2年又139天 | 18.72% |
| 015712 | 泰康丰泰一年定开债券发起 | 债券型-混合一级 | 2022-09-28 | 2024-04-16 | 1年又201天 | 5.40% |
| 015393 | 泰康安泓纯债一年定开债 | 债券型-中短债 | 2022-09-20 | 2024-01-12 | 1年又114天 | 3.55% |
| 014343 | 泰康丰盛纯债一年定开发起 | 债券型-长债 | 2022-08-01 | 2025-03-03 | 2年又215天 | 7.09% |
| 009448 | 泰康申润一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2020-06-30 | 至今 | 5年又206天 | 16.64% |
| 009449 | 泰康申润一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2020-06-30 | 至今 | 5年又206天 | 12.90% |
| 001799 | 泰康新回报灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 9.92% |
| 004340 | 泰康兴泰回报沪港深混合A | 混合型-偏债 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 2.10% |
| 005524 | 泰康颐年混合C | 混合型-偏债 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 1.52% |
| 003813 | 泰康金泰回报3个月持有A | 混合型-偏债 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 1.60% |
| 006111 | 泰康弘实3月定开混合 | 混合型-偏股 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 6.71% |
| 005523 | 泰康颐年混合A | 混合型-偏债 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 1.67% |
| 001798 | 泰康新回报灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-08-27 | 2020-01-05 | 131天 | 9.96% |
| 004864 | 泰康现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2017-09-08 | 至今 | 8年又137天 | 6.75% |
| 004863 | 泰康现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2017-09-08 | 至今 | 8年又137天 | 22.47% |
| 004861 | 泰康现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2017-09-08 | 至今 | 8年又137天 | 20.03% |
| 004862 | 泰康现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2017-09-08 | 至今 | 8年又137天 | 22.47% |
| 003378 | 泰康策略优选混合 | 混合型-灵活 | 2016-12-21 | 2019-05-08 | 2年又138天 | 10.95% |
| 002986 | 泰康丰盈债券A | 债券型-混合二级 | 2016-08-24 | 至今 | 9年又152天 | 57.22% |
| 002934 | 泰康恒泰回报混合A | 混合型-灵活 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又194天 | 54.58% |
| 002935 | 泰康恒泰回报混合C | 混合型-灵活 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又194天 | 60.63% |
| 001910 | 泰康新机遇混合 | 混合型-灵活 | 2016-05-09 | 至今 | 9年又259天 | 86.66% |
| 002546 | 泰康薪意保货币E | 货币型-普通货币 | 2016-04-29 | 2022-10-26 | 6年又181天 | 18.67% |
| 001478 | 泰康薪意保货币B | 货币型-普通货币 | 2015-12-09 | 2022-10-26 | 6年又323天 | 21.67% |
| 001477 | 泰康薪意保货币A | 货币型-普通货币 | 2015-12-09 | 2022-10-26 | 6年又323天 | 19.68% |
| 投资目标 | 在综合考虑基金资产安全性、收益性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为投资人创造稳定的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下,本基金在履行适当程序后,可参与其他货币市场工具的投资,其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的相关规定执行。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金在分析各类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上,通过比较或合理预期各类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。 利率品种投资策略 本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上,对利率期限结构和债券市场变化趋势进行深入分析和预测,确定并动态调整利率品种的期限配置策略。 信用品种投资策略 本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。此外,信用债发行主体差异较大,需要自下而上研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险,通过比较市场信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资,同时规避高信用风险行业和主体的前提下,适度提高组合收益并控制投资风险。 银行定期存款及同业存单投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估,选择交易对手。在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。 杠杆投资策略 本基金在严格遵守杠杆比例的前提下,通过对流动性状况深入分析,综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率,判断是否存在利差套利空间,进而确定是否进行杠杆操作。 流动性管理策略 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,以满足日常的基金资产变现需求。 其他金融工具的投资策略 如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下,通过对标的品种的研究,谨慎投资。 资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日净收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额;若当日净收益为负值,则缩减投资人基金份额;若当日净收益为零,则保持投资人基金份额不变; 6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下调整基金收益的分配原则和支付方式,不须召开基金份额持有人大会审议,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 人民币七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.06%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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