| 基金全称 | 万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 万家平衡养老目标三年(FOF)A |
| 基金代码 | 007232（前端） | 基金类型 | FOF-均衡型 |
| 发行日期 | 2019年04月15日 | 成立日期 | 2019年04月22日 |
| 成立规模 | 0.102亿份 | 资产规模 | 0.39亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
万家平衡养老目标三年(FOF)A(007232) - 基金经理
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| 姓名 | 王宝娟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-12-07 |
王宝娟女士:中国国籍,硕士研究生。上海财经大学管理学硕士。曾任德邦证券股份有限公司量化投资部交易员、资产管理总部研究员,银河金汇证券资产管理有限公司多策略投资部投资经理助理、投资经理等职。2021年9月入职万家基金管理有限公司,现任组合投资部基金经理。2021年12月7日起担任万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。2023年1月16日起担任万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。现任万家养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、万家启诚平衡三个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。曾任万家优选积极三个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026594 | 万家润安稳健三个月持有期混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2026-02-11 | 至今 | 9天 | |
| 026595 | 万家润安稳健三个月持有期混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2026-02-11 | 至今 | 9天 | |
| 024014 | 万家启诚平衡三个月持有期混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2025-08-29 | 至今 | 175天 | 3.59% |
| 024013 | 万家启诚平衡三个月持有期混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2025-08-29 | 至今 | 175天 | 3.73% |
| 019658 | 万家优选积极三个月持有期混合发起式(FOF)C | FOF-进取型 | 2023-11-15 | 2025-03-01 | 1年又107天 | 5.54% |
| 019659 | 万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF) | FOF-均衡型 | 2023-11-15 | 至今 | 2年又98天 | 24.92% |
| 019657 | 万家优选积极三个月持有期混合发起式(FOF)A | FOF-进取型 | 2023-11-15 | 2025-03-01 | 1年又107天 | 6.08% |
| 008553 | 万家养老2035三年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2023-01-16 | 至今 | 3年又36天 | 15.80% |
| 017344 | 万家养老2035三年持有混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-01-16 | 至今 | 3年又36天 | 17.37% |
| 017241 | 万家平衡养老目标三年(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又102天 | 22.17% |
| 007232 | 万家平衡养老目标三年(FOF)A | FOF-均衡型 | 2021-12-07 | 至今 | 4年又76天 | 9.39% |
| 投资目标 | 本基金为平衡型目标风险策略基金,在风险可控的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等)、债券回购、资产支持证券、货币市场工具(包括银行存款、同业存单等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金为平衡型目标风险策略基金,本基金以定量数据分析及定性调研结合的方式对子基金进行优选,并在控制回撤的基础上,力争获取稳定回报。 股票投资策略 本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。通过对可以表征上市公司主营业务健康状况的系列财务指标的研究,按照本基金投资范围的界定、本基金管理人投资管理制度要求以及股票投资限制,筛选出在财务及管理上符合基本品质要求的标的。 此外,本基金还将积极参与港股通标的股票投资。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,通过港股通机制投资于香港股票市场。本基金将遵循上述股票投资策略,并结合香港市场特点,选取符合本基金投资目标的优质港股企业。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 对于存托凭证的投资,本基金将根据投资目标,依照境内上市交易的股票投资策略执行,并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。 目标风险策略 (1)目标风险策略将风险分成几个核心资产部分,包括权益类资产、固定收益类资产和商品类资产等,根据各类资产在组合中的风险,动态分配符合风险目标的权重,使得不同环境中表现良好的各类资产都能够为投资组合提供预期收益贡献。 (2)利用不同投资策略和资产风险收益特征间的低相关性,构建长期风险调整收益最优组合。 (3)在上述基础上,结合短期市场判断,做投资策略和资产间的轮动。 (4)根据上述方法确定各策略的配置比例以及各策略下具体基金产品的投资比例。 基金筛选策略 基金管理人对基金的筛选策略主要为对子基金进行基金分类和基金筛选两个层面: (1)基金分类 基金管理人通过定量筛选和定性调研交叉验证获得基金池,并在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中子基金的定量筛选标准包括目标基金的风险收益特征(如基金的历史年化收益率、历史风险收益比率、历史年化波动率、最大回撤等)和业绩稳定性;子基金的定性调研内容对基金经理的投资理念、投资流程、投资团队、投资风格、考察策略与基金实际业绩表现的匹配程度等进行综合打分,并将综合得分靠前的基金列入可投资基金池。基金管理人基于市场宏观、中观和微观情况定期和不定期对投资组合进行调整,当更看好未来权益市场时,会适当加大股票型基金、混合型基金、ETF、指数型基金、指数增强型基金等权益类资产的配置;当更看好未来债券市场时,会适当加大固定收益类基金的配置。 基金管理人会根据市场情况对上述子基金定量、定性筛选指标进行调整,以更好的符合市场发展需要。 (2)基金选择:对同类基金进行评分,优选评分排名领先的基金,力争实现目标风险下的收益最大化。 本基金的基金池分为优选基金池和核心基金池二层,其中核心基金池从属于优选基金池。核心基金池是指基金管理人对基金进行充分调研后认为值得特别跟踪研究和投资的基金名录。基金管理人将对优选基金池及核心基金池中基金进行持续跟踪研究和对基金业绩进行定期跟踪分析,当重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的,基金管理人将与子基金管理人及时沟通,并对该情况做分析研究。 (3)公开募集基础设施证券投资基金投资策略 本基金可投资公开募集基础设施证券投资基金,本基金将结合基金资产配置策略、公开募集基础设施证券投资基金与其他资产相关性、宏观经济运行情况、二级市场估值水平等因素,选择底层资产运营稳定、流动性良好、估值合理的公开募集基础设施证券投资基金进行投资。 基金调整策略 基金管理人将定期以及不定期(突发极端风险)审视更新组合。同时,针对组合内随基金产品净值波动而造成的单一基金产品权重过高或过低的情况,设定合理阈值进行动态再平衡。 纪律性风险控制策略 基金管理人对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。一旦触发风险控制指标,将纪律性的对相应资产进行替换。 |
| 分红政策 | 1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*45%+中证全债指数收益率*50%+1年期定期存款收益率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
万家平衡养老目标三年(FOF)A(007232) - 基金费率
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
万家平衡养老目标三年(FOF)A(007232) - 基金公告
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票估值方法变更的公告2026-02-11
- 万家基金管理有限公司关于暂停网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-02-03
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-21
- 万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2025年第4季度报告2026-01-21
- 万家基金管理有限公司关于暂停网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-01-15