| 基金全称 | 工银瑞信7天理财债券型证券投资基金 | 基金简称 | 工银7天理财债券A |
| 基金代码 | 485118（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2012年08月17日 | 成立日期 | 2012年08月22日 |
| 成立规模 | 392.524亿份 | 资产规模 | 8.22亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.30%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 姚璐伟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-07-27 |
姚璐伟先生:中国国籍,硕士研究生。2013年加入工银瑞信,现任固定收益部投资副总监、基金经理。2016年9月19日至今,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理;2016年9月19日至今,担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理;2016年9月19日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理;2017年4月14日至今,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理;2021年7月27日至今,担任工银瑞信7天理财债券型证券投资基金基金经理;2022年8月12日至今,担任工银瑞信稳健丰瑞90天持有期短债债券型证券投资基金基金经理;2022年12月1日至今,担任工银瑞信稳健丰润90天持有期中短债债券型证券投资基金基金经理;2023年9月26日至今,担任工银瑞信瑞宁3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任工银瑞信稳健丰盈30天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023281 | 工银稳健丰利120天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-05-30 | 至今 | 287天 | 0.53% |
| 023280 | 工银稳健丰利120天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-05-30 | 至今 | 287天 | 0.68% |
| 022723 | 工银现金货币B | 货币型-普通货币 | 2024-12-04 | 至今 | 1年又99天 | |
| 022692 | 工银添益快线货币B | 货币型-普通货币 | 2024-12-04 | 至今 | 1年又99天 | |
| 020525 | 工银稳健丰盈30天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2024-03-26 | 2025-07-29 | 1年又125天 | 3.54% |
| 020524 | 工银稳健丰盈30天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2024-03-26 | 2025-07-29 | 1年又125天 | 3.81% |
| 018717 | 工银瑞宁3个月定开债券C | 债券型-长债 | 2023-09-26 | 至今 | 2年又169天 | 3.40% |
| 018716 | 工银瑞宁3个月定开债券A | 债券型-长债 | 2023-09-26 | 至今 | 2年又169天 | 4.08% |
| 017055 | 工银稳健丰润90天持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-12-01 | 至今 | 3年又103天 | 9.24% |
| 017054 | 工银稳健丰润90天持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-12-01 | 至今 | 3年又103天 | 9.97% |
| 016025 | 工银稳健丰瑞90天持有短债C | 债券型-中短债 | 2022-08-12 | 至今 | 3年又214天 | 7.51% |
| 016024 | 工银稳健丰瑞90天持有短债A | 债券型-中短债 | 2022-08-12 | 至今 | 3年又214天 | 8.29% |
| 015420 | 工银安盈货币D | 货币型-普通货币 | 2022-04-25 | 至今 | 3年又323天 | 7.64% |
| 015419 | 工银安盈货币C | 货币型-普通货币 | 2022-04-25 | 至今 | 3年又323天 | 7.35% |
| 485118 | 工银7天理财债券A | 债券型-中短债 | 2021-07-27 | 至今 | 4年又230天 | 7.57% |
| 485018 | 工银7天理财债券B | 债券型-中短债 | 2021-07-27 | 至今 | 4年又230天 | 7.80% |
| 010512 | 工银7天理财债券C | 债券型-中短债 | 2021-07-27 | 至今 | 4年又230天 | 8.61% |
| 002680 | 工银安盈货币B | 货币型-普通货币 | 2017-04-14 | 至今 | 8年又335天 | 25.64% |
| 002679 | 工银安盈货币A | 货币型-普通货币 | 2017-04-14 | 至今 | 8年又335天 | 23.76% |
| 000760 | 工银财富货币A | 货币型-普通货币 | 2016-09-19 | 至今 | 9年又177天 | 23.24% |
| 000848 | 工银添益快线货币A | 货币型-普通货币 | 2016-09-19 | 至今 | 9年又177天 | 24.63% |
| 002722 | 工银财富货币B | 货币型-普通货币 | 2016-09-19 | 至今 | 9年又177天 | 24.33% |
| 000677 | 工银现金货币A | 货币型-普通货币 | 2016-09-19 | 至今 | 9年又177天 | 24.63% |
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| 姓名 | 杨哲 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-08-09 |
杨哲先生:中国国籍,硕士研究生。2014年加入工银瑞信,现任固定收益部基金经理助理、基金经理。2021年7月23日至今,担任工银瑞信泰和39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信如意货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理助理;2021年7月23日至今,担任工银瑞信薪金货币市场基金基金经理助理;2022年3月18日至今,担任工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金经理助理;2022年4月14日至今,担任工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理助理;2022年6月6日至今,担任工银瑞信瑞恒3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理助理;2022年12月20日至今,担任工银瑞信稳健丰瑞90天持有期短债债券型证券投资基金基金经理助理;2022年12月20日至今,担任工银瑞信稳健丰润90天持有期中短债债券型证券投资基金基金经理助理;2023年4月11日至今,担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理助理;2023年12月26日至今,担任工银瑞信瑞宁3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理助理;2023年8月9日至今,担任工银瑞信7天理财债券型证券投资基金基金经理。2024年8月16日担任工银瑞信泰和39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。 |
| 投资策略 | 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。 1、利率策略 通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 2、信用策略 根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人和债券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产对相应债券的投资决策。 3、类属配置策略 研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 4、个券选择策略 本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券,并在回售日前进行回售或者卖出。 5、相对价值策略 本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素之间的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资带来增加价值。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 人民币七天通知存款税后利率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） | 销售服务费率 | 0.30%（每年） |
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
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