| 基金全称 | 上银慧景利60天滚动持有债券型证券投资基金 | 基金简称 | 上银慧景利60天滚动持有债券A |
| 基金代码 | 024550（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2025年07月21日 | 成立日期 | 2025年07月29日 |
| 成立规模 | 2.290亿份 | 资产规模 | 0.68亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 上银基金 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
上银慧景利60天滚动持有债券A(024550) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 蔡唯峰 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-29 |
蔡唯峰先生:中国国籍,硕士研究生。历任Bloomberg抵押贷款证券小组金融应用工程师,申银万国期货研究所高级分析师,上海银行金融市场部债券与衍生品交易业务副经理,中银基金专户投资经理等职务。现任上银基金固定收益部副总监、基金经理。现任上银慧尚6个月持有期混合型证券投资基金基金经理、上银慧享利30天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金经理、上银慧信利三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、上银聚泽益债券型证券投资基金基金经理、上银慧诚利60天持有期债券型证券投资基金、上银慧元利90天持有期债券型证券投资基金基金经理。2021年9月23日担任上银慧添利债券型证券投资基金基金经理。曾任上银聚顺益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、上银可转债精选债券型证券投资基金、上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年6月26日起担任上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任上银慧兴盈债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024550 | 上银慧景利60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-07-29 | 至今 | 172天 | 1.22% |
| 024551 | 上银慧景利60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-07-29 | 至今 | 172天 | 1.13% |
| 005432 | 上银聚鸿益三个月定开债 | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 205天 | -0.13% |
| 011529 | 上银慧兴盈债券 | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 2025-12-23 | 1年又27天 | 1.97% |
| 021283 | 上银慧元利90天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又247天 | 5.67% |
| 021282 | 上银慧元利90天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又247天 | 6.02% |
| 020551 | 上银慧诚利60天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-03-25 | 至今 | 1年又298天 | 5.83% |
| 020550 | 上银慧诚利60天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-03-25 | 至今 | 1年又298天 | 6.20% |
| 020432 | 上银聚泽益债券 | 债券型-长债 | 2024-02-22 | 至今 | 1年又330天 | 4.50% |
| 015335 | 上银慧信利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-08-12 | 至今 | 3年又159天 | 10.49% |
| 015943 | 上银慧享利30天滚动持有中短债发起C | 债券型-中短债 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又204天 | 10.89% |
| 015942 | 上银慧享利30天滚动持有中短债发起A | 债券型-中短债 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又204天 | 11.66% |
| 013723 | 上银聚顺益一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2022-05-30 | 2024-07-02 | 2年又34天 | 9.81% |
| 015748 | 上银可转债精选债券C | 债券型-混合二级 | 2022-05-20 | 2024-03-05 | 1年又290天 | -18.70% |
| 012335 | 上银慧尚6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2021-12-09 | 至今 | 4年又40天 | 8.18% |
| 012334 | 上银慧尚6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2021-12-09 | 至今 | 4年又40天 | 10.81% |
| 008897 | 上银可转债精选债券A | 债券型-混合二级 | 2021-12-02 | 2024-03-05 | 2年又94天 | -32.70% |
| 002486 | 上银慧添利债券 | 债券型-长债 | 2021-09-23 | 至今 | 4年又117天 | 16.32% |
| 005432 | 上银聚鸿益三个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-05-14 | 2025-02-05 | 3年又268天 | 15.04% |
 | |
| 姓名 | 王辉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-05 |
王辉先生:中国国籍,北京大学金融硕士,2018年7月至2023年3月在上海海通证券资产管理有限公司历任研究员、投资经理助理、投资经理等职务,2023年4月加入上银基金,曾任专户投资部主管、高级投资经理等职务,现任固定收益部基金经理。2024年9月26日起担任上银慧元利90天持有期债券型证券投资基金、上银慧享利30天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金、上银慧诚利60天持有期债券型证券投资基金基金经理。2025年4月3日起担任上银慧嘉利债券型证券投资基金基金经理、上银慧丰利债券型证券投资基金基金经理。2025年8月5日起担任上银慧景利60天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024550 | 上银慧景利60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 165天 | 1.21% |
| 024551 | 上银慧景利60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 165天 | 1.12% |
| 009284 | 上银慧丰利债券 | 债券型-长债 | 2025-04-03 | 至今 | 289天 | 1.46% |
| 012465 | 上银慧嘉利债券 | 债券型-长债 | 2025-04-03 | 至今 | 289天 | 1.33% |
| 021283 | 上银慧元利90天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 3.51% |
| 020551 | 上银慧诚利60天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 3.72% |
| 015942 | 上银慧享利30天滚动持有中短债发起A | 债券型-中短债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 2.84% |
| 015943 | 上银慧享利30天滚动持有中短债发起C | 债券型-中短债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 2.57% |
| 021282 | 上银慧元利90天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 3.77% |
| 020550 | 上银慧诚利60天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又113天 | 3.99% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融工具,包括国内依法发行的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、次级债、可分离交易可转换债券的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、国债期货、信用衍生品、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款、定期存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转换债券的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,自上而下决定资产配置及组合久期,并依据内部信用评级系统,深入挖掘价值被低估的标的券种,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债券组合投资收益。 信用债投资策略 本基金主动投资的信用债券(含资产支持证券,下同)的债项评级在AA+级(含)以上,无债项评级的采用主体评级,其中投资于AA+级的信用债不超过本基金信用债资产的50%,投资于AAA级的信用债不低于本基金信用债资产的50%。持有信用债券期间,如因评级下降、规模调整等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不再符合上述约定投资比例的,基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内调整至符合约定,中国证监会规定的特殊情形除外。 本基金所依照的信用评级机构为:中诚信国际信用评级有限责任公司、中诚信证券评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合资信评估股份有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质量等情况,调整本基金所依照的信用评级机构名单。本基金信用评级依照信用评级机构公布的最新评级为准。当同一日期超过一家信用评级机构对同一发行主体或债项评级时,遵循孰低原则确定其信用评级。本基金信用债投资坚持稳健的投资策略,综合分析企业债券、公司债券等债券发行人所处行业发展前景、业务发展状况、财务状况及债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债券等债券的信用风险利差。 此外,本基金将结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化,适时调整各类债券之间的配置比例。 信用衍生品投资策略 本基金按照风险管理原则,以风险对冲为目的,参与信用衍生品交易。本基金将投资信用衍生品及其挂钩债券,在进行信用衍生品投资时,将以信用风险管理为目标,以风险对冲为目的,转移信用衍生品所挂钩债券的信用风险,从信用风险角度来看,与仅投资挂钩债券相比,降低或分散该投资策略组合的信用风险;从收益角度来看,根据分析信用衍生品和挂钩债券的组合收益率,选择和相似信用风险投资策略相比有一定信用利差的信用衍生品和挂钩债券投资组合;力争改善基金债券组合的整体信用风险收益特性。本基金仅投资于符合证券交易所或银行间市场相关业务规则的信用衍生工具。本基金将加强投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理,合理分散交易对手方、创设机构的集中度。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 国债期货投资策略 本基金可基于谨慎原则以套期保值为目的,运用国债期货对基本投资组合进行管理,提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的国债期货合约,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。 (1)久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 (2)期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益优化的目的。 (3)类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。 (4)收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 (5)杠杆放大策略 杠杆放大策略即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的运作期到期日,与该原份额的运作期到期日一致; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应按照《信息披露办法》的要求于调整实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债总全价指数收益率*80%+银行活期存款利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金是债券型基金,其预期风险与预期收益理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
上银慧景利60天滚动持有债券A(024550) - 基金费率
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
上银慧景利60天滚动持有债券A(024550) - 基金公告
- 上银基金管理有限公司关于旗下基金持有停牌股票估值调整的公告2025-12-26
- 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份资料的公告2025-12-25
- 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增万联证券为销售机构的公告2025-12-23
- 上银基金管理有限公司产品和服务风险等级评级方法与说明2025-12-22
- 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告2025-12-17