| 基金全称 | 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金 | 基金简称 | 银华心诚灵活配置混合A |
| 基金代码 | 005543（前端） | 基金类型 | 混合型-灵活 |
| 发行日期 | 2018年03月05日 | 成立日期 | 2018年03月12日 |
| 成立规模 | 26.931亿份 | 资产规模 | 11.24亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端）天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华心诚灵活配置混合A(005543) - 基金经理
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| 姓名 | 李晓星 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-03-12 |
李晓星先生:中国国籍,硕士学位。2006年至2010年期间任职于ABB有限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务;2011年3月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务。自2015年7月7日起担任银华中小盘精选混合型证券投资基金基金经理,自2016年12月22日起兼任银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,自2017年8月11日起至2020年11月20日兼任银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金经理,自2017年11月3日起至2020年9月2日兼任银华估值优势混合型证券投资基金基金经理,自2018年3月12日起兼任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2018年7月5日起兼任银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2018年8月15日至2019年9月20日兼任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2019年12月16日至2025年12月18日任银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理,2020年4月1日至2021年8月18日兼任银华港股通精选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2020年4月30日至2025年12月18日任银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理,自2021年1月8日起兼任银华心佳两年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2022年1月20日起兼任银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 014919 | 银华心选一年持有期混合A | 混合型-偏股 | 2022-02-23 | 至今 | 4年又19天 | 13.26% |
| 014920 | 银华心选一年持有期混合C | 混合型-偏股 | 2022-02-23 | 至今 | 4年又19天 | 11.44% |
| 014586 | 银华心兴三年持有混合C | 混合型-偏股 | 2022-01-20 | 至今 | 4年又53天 | -9.28% |
| 014585 | 银华心兴三年持有混合A | 混合型-偏股 | 2022-01-20 | 至今 | 4年又53天 | -7.77% |
| 014042 | 银华心诚灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2021-11-26 | 至今 | 4年又108天 | -25.69% |
| 014047 | 银华盛世精选灵活配置混合发起式C | 混合型-灵活 | 2021-11-18 | 至今 | 4年又116天 | -39.10% |
| 014043 | 银华心怡灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2021-11-10 | 至今 | 4年又124天 | -18.81% |
| 011173 | 银华心享一年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2021-03-04 | 至今 | 5年又10天 | -18.18% |
| 010730 | 银华心佳两年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2021-01-08 | 至今 | 5年又65天 | 14.26% |
| 009085 | 银华丰享一年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2020-04-30 | 2025-12-18 | 5年又233天 | 9.53% |
| 009017 | 银华港股通精选股票发起式A | 股票型 | 2020-04-01 | 2021-08-18 | 1年又139天 | 35.73% |
| 161837 | 银华大盘两年定开混合 | 混合型-偏股 | 2019-12-16 | 2025-12-18 | 6年又4天 | 18.57% |
| 002323 | 银华稳利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-08-15 | 2019-09-20 | 1年又36天 | 4.08% |
| 001303 | 银华稳利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-08-15 | 2019-09-20 | 1年又36天 | 3.01% |
| 001728 | 银华战略新兴定开混合 | 混合型-灵活 | 2018-08-15 | 2019-09-20 | 1年又36天 | 32.64% |
| 005794 | 银华心怡灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-07-05 | 至今 | 7年又253天 | 215.25% |
| 005543 | 银华心诚灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-03-12 | 至今 | 8年又3天 | 74.09% |
| 005250 | 银华估值优势混合 | 混合型-偏股 | 2017-11-03 | 2020-09-02 | 2年又304天 | 59.63% |
| 501038 | 银华明择多策略定期开放混合 | 混合型-偏股 | 2017-08-11 | 2020-11-20 | 3年又102天 | 118.06% |
| 003940 | 银华盛世精选灵活配置混合发起式A | 混合型-灵活 | 2016-12-22 | 至今 | 9年又83天 | 118.22% |
| 180031 | 银华中小盘混合 | 混合型-偏股 | 2015-07-07 | 至今 | 10年又252天 | 286.89% |
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| 姓名 | 张萍 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-03-19 |
张萍女士:中国,经济学硕士,曾就职于中信建投证券股份有限公司,于2015年8月加入银华基金,历任行业研究员、投资经理职务,现任投资管理一部基金经理。自2018年11月6日起担任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,自2018年11月6日至2020年9月2日兼任银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金基金经理,自2019年3月19日起兼任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2019年9月20日起兼任银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2019年12月16日起至2022年09月06日任银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理,自2020年4月1日至2022年11月1日任银华港股通精选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2020年11月11日起兼任银华品质消费股票型证券投资基金基金经理,自2021年3月4日起兼任银华心享一年持有期混合型证券投资基金基金经理,自2022年1月20日起兼任银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2022年2月23日起兼任银华心选一年持有期混合型证券投资基金基金经理。自2023年3月30日起兼任银华心质混合型证券投资基金基金经理。自2023年9月6日起兼任银华医疗健康混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023948 | 银华品质消费股票C | 股票型 | 2025-04-08 | 至今 | 339天 | 1.33% |
| 018364 | 银华医疗健康混合A | 混合型-偏股 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又189天 | -17.26% |
| 018365 | 银华医疗健康混合C | 混合型-偏股 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又189天 | -18.02% |
| 017723 | 银华心质混合A | 混合型-偏股 | 2023-03-30 | 至今 | 2年又349天 | 36.92% |
| 017724 | 银华心质混合C | 混合型-偏股 | 2023-03-30 | 至今 | 2年又349天 | 35.30% |
| 014919 | 银华心选一年持有期混合A | 混合型-偏股 | 2022-02-23 | 至今 | 4年又19天 | 13.26% |
| 014920 | 银华心选一年持有期混合C | 混合型-偏股 | 2022-02-23 | 至今 | 4年又19天 | 11.44% |
| 014585 | 银华心兴三年持有混合A | 混合型-偏股 | 2022-01-20 | 至今 | 4年又53天 | -7.77% |
| 014586 | 银华心兴三年持有混合C | 混合型-偏股 | 2022-01-20 | 至今 | 4年又53天 | -9.28% |
| 014052 | 银华港股通精选股票发起式C | 股票型 | 2021-12-03 | 2022-11-01 | 333天 | -34.57% |
| 014042 | 银华心诚灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2021-11-26 | 至今 | 4年又108天 | -25.69% |
| 014047 | 银华盛世精选灵活配置混合发起式C | 混合型-灵活 | 2021-11-18 | 至今 | 4年又116天 | -39.10% |
| 014043 | 银华心怡灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2021-11-10 | 至今 | 4年又124天 | -18.81% |
| 011173 | 银华心享一年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2021-03-04 | 至今 | 5年又10天 | -18.18% |
| 009852 | 银华品质消费股票A | 股票型 | 2020-11-11 | 至今 | 5年又123天 | -28.21% |
| 009017 | 银华港股通精选股票发起式A | 股票型 | 2020-04-01 | 2022-11-01 | 2年又214天 | -18.38% |
| 161837 | 银华大盘两年定开混合 | 混合型-偏股 | 2019-12-16 | 2022-09-06 | 2年又265天 | 39.58% |
| 005794 | 银华心怡灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-09-20 | 至今 | 6年又176天 | 114.45% |
| 005543 | 银华心诚灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-03-19 | 至今 | 6年又361天 | 84.10% |
| 501038 | 银华明择多策略定期开放混合 | 混合型-偏股 | 2018-11-06 | 2020-09-02 | 1年又301天 | 138.05% |
| 180031 | 银华中小盘混合 | 混合型-偏股 | 2018-11-06 | 至今 | 7年又129天 | 226.98% |
| 005250 | 银华估值优势混合 | 混合型-偏股 | 2018-11-06 | 2020-09-02 | 1年又301天 | 114.41% |
| 003940 | 银华盛世精选灵活配置混合发起式A | 混合型-灵活 | 2018-11-06 | 至今 | 7年又129天 | 93.65% |
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| 姓名 | 王璐 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-01-15 |
王璐女士:中国国籍,研究生、硕士。曾就职于九泰基金管理有限公司,2017年8月加入银华基金,历任研究部行业研究员,现任投资管理一部基金经理助理。2023年1月4日担任银华品质消费股票型证券投资基金基金经理。2023年1月15日担任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2023年9月6日起兼任银华医疗健康混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023948 | 银华品质消费股票C | 股票型 | 2025-04-08 | 至今 | 339天 | 1.33% |
| 018364 | 银华医疗健康混合A | 混合型-偏股 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又189天 | -17.26% |
| 018365 | 银华医疗健康混合C | 混合型-偏股 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又189天 | -18.02% |
| 014042 | 银华心诚灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2023-01-15 | 至今 | 3年又58天 | -5.59% |
| 005543 | 银华心诚灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2023-01-15 | 至今 | 3年又58天 | -4.38% |
| 009852 | 银华品质消费股票A | 股票型 | 2023-01-04 | 至今 | 3年又69天 | -10.26% |
| 投资目标 | 本基金在符合国家政策导向的行业中,通过积极精选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公司,力求实现基金资产的长期增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金的投资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围。本基金为混合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情绪面因素,适当进行短期的战术避险选择。 A股股票投资策略 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选公司。在选择细分行业的时候,我们遵循国家政治经济政策精神,选择国家明确支持的细分行业。在这些细分行业中,我们针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求;从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看,具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 (1)公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入调研,综合考评公司的治理结构、管理层工作能力等,甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中,公司治理结构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作;管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业绩等。 (2)财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察,重点关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 (3)上市公司价值评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务收入和净利润,选择公司增长率和估值相匹配的公司进行投资。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 港股股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。 在行业配置层面,考虑行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、库存周期、估值水平以及股票市场行业轮动规律。 在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: (1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; (2)对于非A、H两地同时上市的公司,本基金从行业的角度来比较公司的估值,在同一行业内精选出相对于A股具有明显估值优势的港股通标的股票,具体而言,从下面两个维度来进行个股选择: 对于大、中盘价值股,选择相对于A股同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票,主要考察市盈率(P/E)、市净率(P/B)、企业价值倍数(EV/EBITDA)、市销率(P/S)、每用户平均收入(ARPU)、股息率(DY)等估值指标; 对于中、小盘成长股,主要考察成长倍数(PEG)等指标,选择相对于A股同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票; (3)对于仅在港股上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金将选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票,主要考察指标包括资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等。 资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 权证投资策略 权证为本基金的辅助性投资工具。在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究,并结合权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证的高杠杆性、有限损失性和灵活性等特点,通过价值挖掘、获利保护、成本保护、趋势投资、限量投资、优化组合等策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。 股指期货投资策略 本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则: (1)避险。主要用于市场风险大幅累积时的避险操作,减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险。 (2)有效管理。利用股指期货流动性好、交易成本低等特点,通过股指期货对投资组合的仓位进行及时调整,提高投资组合的运作效率。 债券投资策略 在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。债券类品种的投资,追求在严格控制风险的基础上获取稳健回报的原则。 (1)本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略。通过宏观经济分析平台把握市场利率水平的运行态势,作为组合久期选择的主要依据。 (2)结合收益率曲线变化的预测,采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试,确定长、中、短期债券的投资比例。 (3)收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益。 (4)在运用上述策略方法基础上,通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象,并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略,针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市场机会。 (5)根据基金申购、赎回等情况,对投资组合进行流动性管理,确保基金资产的变现能力。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 恒生指数收益率*35%+中证800指数收益率*35%+中证综合债券指数收益率*30% |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票,需承担汇率风险以及境外市场风险。 |
银华心诚灵活配置混合A(005543) - 基金费率
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
银华心诚灵活配置混合A(005543) - 基金公告
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/12)2026-03-12
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表2026-03-11
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/09)2026-03-09
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/06)2026-03-06
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/05)2026-03-05