| 基金全称 | 农银养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 农银养老2045五年持有混合(FOF)A |
| 基金代码 | 010193（前端） | 基金类型 | FOF-均衡型 |
| 发行日期 | 2020年10月21日 | 成立日期 | 2020年11月05日 |
| 成立规模 | 0.514亿份 | 资产规模 | 2.13亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 农银汇理基金 | 基金托管人 | 浦发银行 |
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
农银养老2045五年持有混合(FOF)A(010193) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 张梦珂 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-05-09 |
张梦珂女士:中国国籍,南开大学西方经济学硕士。历任广发银行股份有限公司资产管理部资本市场研究分析师、广银理财有限责任公司资本市场投资部FOF投资经理。2024年4月加入农银汇理基金管理有限公司,现任农银汇理基金管理有限公司资产配置部基金经理。2024年5月9日担任农银养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019655 | 农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2025-12-01 | 至今 | 53天 | 2.94% |
| 007407 | 农银养老2035混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 15.85% |
| 017411 | 农银养老2045五年持有混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 21.13% |
| 017410 | 农银养老2035混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 16.76% |
| 017325 | 农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 9.00% |
| 010193 | 农银养老2045五年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 20.09% |
| 投资目标 | 本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2045年12月31日。本基金通过大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金,寻求基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII、香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略
本基金的投资理念属于生命周期基金中的“目标时间型”基金。在基金实际管理过程中,基金管理人将随着本基金目标日期的临近并根据中国证券市场的阶段性变化,对本基金的资产配置策略涉及权益类资产和非权益类资产在投资组合中的比例适时进行调整。随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。基金各阶段的资产配置比例如下表所示:
时间段 权益类资产比例(H) 非权益类资产比例
(L)
基金合同生效之日至
2025/12/31 55%≤H<80% 20% |
| 分红政策 | 1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;Y类基金份额默认的收益分配方式为红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同;本基金同一基金份额类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | (沪深300指数收益率*80%+恒生指数收益率*20%)*I+中证全债指数收益率*(100%-I) |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。 |
农银养老2045五年持有混合(FOF)A(010193) - 基金费率
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于50万元，小于100万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
农银养老2045五年持有混合(FOF)A(010193) - 基金公告
- 农银养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2025年第4季度报告2026-01-21
- 关于门户网站升级维护的通知(20260109)2026-01-09
- 关于警惕不法分子假冒“农银汇理基金”名义进行诈骗的提示2025-12-29
- 关于警惕不法分子假冒“农银汇理基金”名义进行诈骗的提示2025-12-04
- 农银汇理基金管理有限公司高级管理人员变更公告2025-11-11