| 基金全称 | 华安民享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A |
| 基金代码 | 012505（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2021年10月12日 | 成立日期 | 2021年10月22日 |
| 成立规模 | 20.392亿份 | 资产规模 | 1.70亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 华安基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A(012505) - 基金经理
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| 姓名 | 袁冠群 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-10-22 |
袁冠群先生:硕士研究生,历任上海证券有限责任公司投资经理、上海尚湖投资管理有限公司量化投资经理、太平洋资产管理有限责任公司投资经理。2021年1月加入华安基金,现任基金组合投资部基金经理。2021年10月起,同时担任华安慧萃组合精选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)、华安民享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。2021年12月起任华安优享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 016980 | 华安锐进积极配置一年持有混合(FOF) | FOF-进取型 | 2023-04-04 | 至今 | 2年又344天 | 22.79% |
| 014168 | 华安慧心楚选配置三年持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2023-02-16 | 至今 | 3年又26天 | 24.34% |
| 014169 | 华安慧心楚选配置三年持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2023-02-16 | 至今 | 3年又26天 | 22.83% |
| 017348 | 华安优享稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-16 | 至今 | 3年又118天 | 10.89% |
| 017276 | 华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又123天 | 9.22% |
| 016490 | 华安慧萃组合精选3个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2022-11-03 | 至今 | 3年又131天 | 25.81% |
| 013254 | 华安优享稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)A | FOF-稳健型 | 2021-12-07 | 至今 | 4年又97天 | 8.39% |
| 012505 | 华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A | FOF-稳健型 | 2021-10-22 | 至今 | 4年又143天 | 6.33% |
| 012896 | 华安慧萃组合精选3个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2021-10-08 | 至今 | 4年又157天 | 9.17% |
| 投资目标 | 在严格控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超越业绩比较基准的投资收益,为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金,以下简称“证券投资基金”)、香港互认基金、股票(包括创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金通过严谨的资产配置策略与证券投资基金精选策略,在严格控制投资风险的前提下,力争实现基金资产持续稳定增值。 资产配置策略 本基金为目标风险策略基金,在大类资产配置层面将严格遵循纪律化、自上而下的决策流程,采用战略型资产配置和战术型资产配置相结合的大类资产配置策略。 1、战略型资产配置 本基金的战略型大类资产配置目标比例将遵循基金合同的约定,即权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金(仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的混合型基金),下同)的战略配置中枢比例为20%。 2、战术型资产配置 基金管理人将综合考虑各项宏观经济基本面指标、各子类资产的历史估值水平及波动率变化等多种因素,紧密跟踪研究各类资产的风险收益特征,构建战术型大类资产配置框架,在基金合同约定的范围内对各时间段内的大类资产配置比例进行动态调整。 在一般市场情况下,基金管理人将通过纪律性战术再平衡以保持基金稳健的风险收益特征不变,使本基金的大类资产战略配置中枢不发生漂移。 当市场环境出现较大变化时,如各子类资产估值水平大幅低于/高于历史平均值,或资产波动性急剧上升/下降等各类情形时,本基金管理人将及时对组合的大类资产配置比例进行适当动态调整,以优化资产配置结构,提高资产配置效率。在此情况下,部分资产的实际配置比例在基金合同允许的范围内可能会偏离于基金的长期战略配置中枢,对处于上升通道的低估资产进行适当超配,对被高估资产进行适当低配。 股票投资策略 本基金可适度投资股票,以更好实现本基金的投资目标。在行业配置层面,本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。在个股选择层面,本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法,在拟配置的行业内部通过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。定量的方法主要是通过对价值指标、成长指标、盈利指标等公开数据的细致分析,初步筛选出财务健康、成长性良好的优质股票。定性的方法主要是指对拟投资公司的投资价值、核心竞争力、主营业务成长性、公司治理结构、经营管理能力、商业模式等进行定性分析以确定最终的投资目标。 债券投资策略 基于流动性管理和有效利用基金资产的需要,本基金将投资于流动性较好的债券资产,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。首先根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,基金管理人将动态调整并有效分配本基金的现金流,据此确定债券组合久期和债券组合结构。其次,本基金将在严谨深入的研究分析基础上,综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类债券资产的配置比例。此外,本基金将灵活运用利率预期策略、久期策略、骑乘策略和信用债投资策略等多种债券投资策略,获取超额投资收益。 资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 证券投资基金精选策略 本基金结合定量和定性分析,通过构建“初选基金库—备选基金库—核心基金库”三级筛选模型来逐级优选证券投资基金,发掘具有长期投资价值的优质基金进行投资布局;同时将风险管理意识贯穿于整个投资过程中,对投资标的进行持续严格的跟踪和评估。 (1)初选基金库的构建 本基金对初选基金库的构建,是在本基金合同约定的投资范围内,过滤掉明显不具备投资性的证券投资基金。剔除的基金包括本基金合同明确禁止或不属于本基金主要投资方向的证券投资基金。 (2)备选基金库的构建 本基金通过定量筛选技术以及定性的分析研究,挑选出长期收益率稳定、风险管理能力突出、资产规模适中的基金。定量筛选主要考察的因素包括但不限于以下内容: a.历史收益持续性指标; b.外部评级机构综合评价指标; c.风险管理能力指标; d.证券选择能力指标; e.时机选择能力指标; f.基金有效规模等。 定性的分析因素包括基金公司管理团队的综合素质、稳定性以及基金经理的教育背景、工作经历、投资理念、职业道德、违规记录等。综合考虑以上因素之后,形成基金的备选库。 (3)核心基金库构建 在备选库的基础上,利用基金管理人的资本市场研究和基金研究能力,对备选库内基金进行进一步深入的研究分析,对基金的预期收益和风险特征做出刻画,以备挑选出合适的基金纳入投资组合。主要考察的因素包括但不限于以下内容: a.基金资产配置特征; b.基金持仓结构特征; c.基金投资风格特征; d.不同市场环境中基金绩效能力; e.相关性指标等。 通过逐级筛选,基金管理人形成核心备选库,并不断进行及时的跟踪、分析与评估。基金管理人将通过定期与不定期地调研,对核心库基金的基金经理及公司管理团队进行尽职调查与评估,以获取库内基金及基金管理人的最新信息。 (4)基金组合的构建与调整 在充分考虑基金之间的相关性和各项投资运作费用的基础上,基金管理人利用现代投资组合理论,充分分散投资风险,精选适量的证券投资基金构建基金组合。 基金管理人对组合持有的基金进行持续、密切地跟踪,结合实地调研和基金的表现情况,定期和不定期地进行基金组合的动态调整和优化配置。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 流动性管理策略 根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,基金管理人动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资。投资人选择红利再投资方式取得的基金份额,其持有期限视同收益分配前原基金份额持有期限。 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 3、同一类别内每一基金份额享有同等分配权。 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*20%+中债综合财富(总值)指数收益率*80% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金(FOF),风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市场型基金中基金、低于股票型基金中基金。 |
华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A(012505) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A(012505) - 基金公告
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