| 基金全称 | 安信瑞鸿中短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 安信瑞鸿中短债B |
| 基金代码 | 025745（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2022年04月27日 | 成立日期 | 2025年12月08日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 安信基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 张睿 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-08 |
张睿先生:中国国籍,经济学硕士,历任中国农业银行股份有限公司金融市场部产品经理、交易员,中信银行股份有限公司资金资本市场部投资经理,安信基金管理有限责任公司固定收益部投资经理,暖流资产管理股份有限公司固定收益部总经理,东兴证券股份有限公司资产管理业务总部副总经理兼固收总监。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。2021年8月10日至2022年11月7日,任安信永丰定期开放债券型证券投资基金的基金经理;2021年11月19日至2023年4月23日,任安信动态策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2021年12月29日至2022年9月26日,任安信新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2022年1月25日至2024年06月18日,任安信楚盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2022年3月1日至今,任安信浩盈6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理;2022年5月20日至今,任安信招信一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2022年6月23日至2025年08月19日任安信新目标灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2022年11月22日至今,任安信宝利债券型证券投资基金(LOF)、安信华享纯债债券型证券投资基金的基金经理;2022年12月28日至2024年01月15日任安信稳健启航一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2023年4月14日至2024年04月25日任安信恒利增强债券型证券投资基金的基金经理;2023年5月22日至2024年06月04日,任安信永泽一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2024年01月17日至今,任安信90天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。现任安信尊享添益债券型证券投资基金基金经理。2024年4月25日至今,任安信尊享添益债券型证券投资基金的基金经理。2025年5月15日至今,任安信锦顺利率债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025745 | 安信瑞鸿中短债B | 2025-12-08 | 至今 | 0天 | ||
| 025744 | 安信瑞鸿中短债A | 2025-12-08 | 至今 | 0天 | ||
| 025746 | 安信瑞鸿中短债C | 2025-12-08 | 至今 | 0天 | ||
| 023654 | 安信鑫利30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-09-02 | 至今 | 97天 | 0.28% |
| 023653 | 安信鑫利30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-09-02 | 至今 | 97天 | 0.33% |
| 023375 | 安信锦顺利率债C | 债券型-长债 | 2025-05-15 | 至今 | 207天 | 0.35% |
| 023374 | 安信锦顺利率债A | 债券型-长债 | 2025-05-15 | 至今 | 207天 | 0.10% |
| 007099 | 安信尊享添益债券C | 债券型-混合一级 | 2024-04-25 | 至今 | 1年又227天 | 4.94% |
| 005678 | 安信尊享添益债券A | 债券型-混合一级 | 2024-04-25 | 至今 | 1年又227天 | 5.62% |
| 021290 | 安信宝利债券(LOF)F | 债券型-混合一级 | 2024-04-16 | 至今 | 1年又236天 | 2.57% |
| 020738 | 安信宝利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2024-02-02 | 至今 | 1年又310天 | 4.25% |
| 020392 | 安信90天滚动持有债券C | 债券型-混合一级 | 2024-01-17 | 至今 | 1年又326天 | 6.63% |
| 020391 | 安信90天滚动持有债券A | 债券型-混合一级 | 2024-01-17 | 至今 | 1年又326天 | 7.04% |
| 019065 | 安信浩盈6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-08-14 | 至今 | 2年又117天 | 8.02% |
| 018952 | 安信宝利债券(LOF)E | 债券型-混合一级 | 2023-08-02 | 至今 | 2年又129天 | 7.47% |
| 016734 | 安信永泽一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2023-05-22 | 2024-06-04 | 1年又14天 | 2.57% |
| 005271 | 安信恒利增强债券A | 债券型-混合二级 | 2023-04-14 | 2024-04-25 | 1年又12天 | -3.20% |
| 005272 | 安信恒利增强债券C | 债券型-混合二级 | 2023-04-14 | 2024-04-25 | 1年又12天 | -3.50% |
| 016826 | 安信稳健启航一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-12-28 | 2024-01-16 | 1年又19天 | 0.44% |
| 016827 | 安信稳健启航一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-12-28 | 2024-01-16 | 1年又19天 | 0.12% |
| 015448 | 安信华享纯债C | 债券型-长债 | 2022-11-22 | 至今 | 3年又17天 | 5.83% |
| 015447 | 安信华享纯债A | 债券型-长债 | 2022-11-22 | 至今 | 3年又17天 | 6.18% |
| 167501 | 安信宝利债券(LOF)D | 债券型-混合一级 | 2022-11-22 | 至今 | 3年又17天 | 9.72% |
| 003030 | 安信新目标混合A | 混合型-灵活 | 2022-06-23 | 2025-08-19 | 3年又58天 | 5.83% |
| 003031 | 安信新目标混合C | 混合型-灵活 | 2022-06-23 | 2025-08-19 | 3年又58天 | 5.16% |
| 012162 | 安信招信一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-05-20 | 至今 | 3年又203天 | 8.17% |
| 012161 | 安信招信一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-05-20 | 至今 | 3年又203天 | 9.31% |
| 010408 | 安信浩盈6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-03-01 | 至今 | 3年又283天 | 11.18% |
| 014621 | 安信楚盈一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-01-25 | 2024-06-18 | 2年又145天 | -1.93% |
| 014622 | 安信楚盈一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-01-25 | 2024-06-18 | 2年又145天 | -3.80% |
| 001686 | 安信新动力混合A | 混合型-灵活 | 2021-12-29 | 2022-09-16 | 261天 | 0.97% |
| 001687 | 安信新动力混合C | 混合型-灵活 | 2021-12-29 | 2022-09-16 | 261天 | 0.68% |
| 001185 | 安信动态策略混合A | 混合型-灵活 | 2021-11-19 | 2023-04-24 | 1年又156天 | 0.96% |
| 002029 | 安信动态策略混合C | 混合型-灵活 | 2021-11-19 | 2023-04-24 | 1年又156天 | 0.67% |
| 003274 | 安信永丰定开债券C | 债券型-混合一级 | 2021-08-10 | 2022-11-08 | 1年又90天 | 4.68% |
| 003273 | 安信永丰定开债券A | 债券型-混合一级 | 2021-08-10 | 2022-11-08 | 1年又90天 | 4.93% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持较高资产流动性的基础上,追求基金资产的长期稳定回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国债、地方政府债、央行票据、金融债、政府支持债、政府支持机构债、次级债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金的投资策略包括资产配置策略、久期策略、收益率曲线策略、杠杆策略、利率债投资策略、信用债投资策略、国债期货投资策略、信用衍生品投资策略、资产支持证券投资策略等,在有效管理风险的基础上,达成投资目标。 资产配置策略 本基金将根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属资产的相对收益和风险因素,确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研究和预测,利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法,判断各个债券类属的预期持有期回报,在不同债券品种之间进行配置。 固定收益投资策略 (1)久期策略 本基金主要投资于中短债,即剩余期限或回售期限不超过三年(含)的债券资产。本基金将基于对宏观经济政策的分析,积极地预测未来利率变化趋势,调整债券组合的久期配置,以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时,本基金将适当降低组合久期;而预期市场利率将下降时,则适当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上,根据债券市场收益率曲线的当前形态,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优的债券组合久期。 (2)收益率曲线策略 在久期确定的基础上,根据对收益曲线形状变化的预测,确定采用子弹型策略、哑铃型策略和梯形策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着所持有债券的剩余期限下降,债券的到期收益率将下降,从而获得资本利得。 (3)杠杆策略 本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆组合仓位,降低组合波动率。 (4)利率债投资策略 本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。 (5)信用债投资策略 通过研究市场整体信用风险趋势,结合信用债券的供需情况以及替代资产相对吸引力,分析信用利差趋势,并结合利率风险,确定组合的信用债投资比例,然后依据信用风险和流动性风险进行个券选择。根据经济运行周期阶段,分析发行主体所处行业发展前景、财务状况、债务水平等因素,评价发行人的信用风险,并根据发行条款,分析债券的信用级别。根据债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其期限、信用等级、流动性等因素,确定其相对投资价值,在相似的信用风险下,选择具有相对价值的品种进行投资。 本基金主动投资信用债的评级须在AA+(含AA+)以上。其中,除短期融资券、超短期融资券等短期信用债以外的信用债采用债项评级,对于没有债项评级的上述信用债,债项评级参照主体评级;短期融资券、超短期融资券等短期信用债采用主体评级。 1)本基金投资于AAA信用评级的信用债的比例占信用债资产的50%-100%; 2)本基金投资于AA+信用评级的信用债的比例占信用债资产的0%-50%。因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、信用评级调整等基金管理人之外的因素致使信用债投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在评级报告发布之日起3个月内进行调整,直至符合上述比例。 本基金将综合参考国内依法成立并经中国证监会认可的拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级(具体评级机构名单以基金管理人确认为准)。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券,基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定,以基金管理人的判断结果为准。 信用衍生品投资策略 本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略,根据风险管理的原则,以风险对冲为目的,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 资产支持证券投资策略 本基金将对基础资产质量、主体资质、未来现金流、发行条款、增信措施以及市场利率等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并采用基本面分析和数量化模型相结合的方式,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。 国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金参与国债期货交易将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类、B类和C类基金份额的销售费用收取方式存在不同,各类别基金份额对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债新综合财富(1-3年)指数收益率*85%+一年期定期存款利率*15% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期收益水平和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则,基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定,因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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