| 基金全称 | 中金安心回报混合型证券投资基金 | 基金简称 | 中金安心回报混合A |
| 基金代码 | 025771（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2010年03月08日 | 成立日期 | 2025年11月17日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 华夏银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端）天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 丁杨 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-17 |
丁杨先生:中国国籍,北京大学经济学硕士。2015年7月至2017年4月任蚂蚁集团分析师;2017年5月加入中金基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、投资经理。现任中金基金管理有限公司权益部基金经理。管理的公募基金包括:2024年6月27日至今担任中金鑫瑞优选一年持有期灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2024年10月15日至今担任中金成长领航混合型发起式证券投资基金基金经理,2025年6月30日至今担任中金新锐股票型证券投资基金基金经理;2020年12月11日至2022年6月20日担任中金科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2022年5月5日至2025年6月16日担任中金景气驱动混合型发起式证券投资基金基金经理,2024年6月27日至2024年10月10日担任中金瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年7月2日担任中金恒新90天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025771 | 中金安心回报混合A | 2025-11-17 | 至今 | 0天 | ||
| 025772 | 中金安心回报混合C | 2025-11-17 | 至今 | 0天 | ||
| 018481 | 中金恒新90天持有债券发起 | 债券型-混合二级 | 2025-07-02 | 至今 | 138天 | 4.85% |
| 024712 | 中金新锐股票C | 股票型 | 2025-06-30 | 至今 | 140天 | 23.23% |
| 024711 | 中金新锐股票A | 股票型 | 2025-06-30 | 至今 | 140天 | 23.46% |
| 019628 | 中金成长领航混合发起A | 混合型-偏股 | 2024-10-15 | 至今 | 1年又33天 | 22.64% |
| 019629 | 中金成长领航混合发起C | 混合型-偏股 | 2024-10-15 | 至今 | 1年又33天 | 21.85% |
| 006278 | 中金瑞和C | 混合型-灵活 | 2024-06-27 | 2024-10-11 | 106天 | 7.54% |
| 011703 | 中金鑫瑞优选一年持有混合 | 混合型-灵活 | 2024-06-27 | 至今 | 1年又143天 | 69.36% |
| 006277 | 中金瑞和A | 混合型-灵活 | 2024-06-27 | 2024-10-11 | 106天 | 7.58% |
| 015634 | 中金景气驱动混合发起C | 混合型-偏股 | 2022-05-05 | 2025-06-16 | 3年又43天 | 6.30% |
| 015633 | 中金景气驱动混合发起A | 混合型-偏股 | 2022-05-05 | 2025-06-16 | 3年又43天 | 8.99% |
| 501080 | 中金科创主题灵活配置混合(LOF) | 混合型-灵活 | 2020-12-11 | 2022-06-20 | 1年又191天 | 9.38% |
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| 姓名 | 于质冰 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-17 |
于质冰先生:中国国籍,工程管理硕士。历任北京南车时代信息技术有限公司软件工程师;中钢期货股份有限公司研究员、投资经理;中钢鑫融贸易有限公司投资部投资总监;中信证券股份有限公司资产管理业务部权益投资经理。现任中金基金管理有限公司权益部基金经理。管理的公募基金包括:2025年4月25日至今担任中金衡优灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2025年11月3日至今担任中金进取回报混合型证券投资基金基金经理。
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| 姓名 | 骆毅 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-17 |
骆毅先生:中国国籍,北京师范大学硕士。曾就职于国金基金管理有限公司担任债券交易员。2021年1月至2022年9月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投资部任基金经理助理。2022年10月至2024年8月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投资部担任基金经理。2022年10月10日至2024年8月15日担任方正富邦货币市场基金基金经理。曾任方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金经理。2024年9月加入中金基金管理有限公司,现任固定收益部基金经理。2025年5月8日起担任中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年8月19日担任中金金元债券型证券投资基金、中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025771 | 中金安心回报混合A | 2025-11-17 | 至今 | 0天 | ||
| 025772 | 中金安心回报混合C | 2025-11-17 | 至今 | 0天 | ||
| 006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2025-08-19 | 至今 | 90天 | -0.21% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2025-08-19 | 至今 | 90天 | 0.44% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2025-08-19 | 至今 | 90天 | 0.50% |
| 006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2025-08-19 | 至今 | 90天 | -0.28% |
| 006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2025-05-08 | 至今 | 193天 | 0.13% |
| 020616 | 方正富邦货币C | 货币型-普通货币 | 2024-01-22 | 2024-08-15 | 206天 | 1.09% |
| 000797 | 方正富邦金小宝货币 | 货币型-普通货币 | 2023-07-25 | 2024-08-15 | 1年又22天 | 2.28% |
| 730003 | 方正富邦货币A | 货币型-普通货币 | 2022-10-10 | 2024-08-15 | 1年又310天 | 3.44% |
| 730103 | 方正富邦货币B | 货币型-普通货币 | 2022-10-10 | 2024-08-15 | 1年又310天 | 3.90% |
| 投资目标 | 本基金在控制风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括全市场公开募集的股票型ETF、基金管理人管理的股票型基金和计入权益类资产的混合型基金,不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场基金)、国内依法发行上市的股票(包含主板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、证券公司短期公司债券、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券(含分离交易可转换债券)、可交换债券、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据及其他经中国证监会允许投资的债券)、股指期货、国债期货、股票期权、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款、货币市场工具、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配臵策略 本基金在综合分析国内外宏观经济和资本市场的基础上,通过定性和定量相结合的“自上而下”研究,形成对大类资产的预测,在基金合同约定的范围内确定债券、权益、现金等各类资产的配臵比例,并随着各类证券风险收益特征的相对变化,动态调整大类资产的投资比例。 股票投资策略 1、A股投资策略 在资产配臵基础上,本基金通过定性和定量相结合的分析方法构建股票投资组合。定性方法通过“自下而上”为主,“自上而下”为辅的研究方法挖掘基本面优质的上市公司,严选安全边际较高的股票。定量方法基于公司的基本面信息和交易类数据,综合盈利能力、成长空间、市场估值、价格动量等多维度表现来衡量股票投资价值,优选投资价值较高的股票。基于定性分析与定量研究的收益预测,权衡组合潜在风险,构建收益风险特征符合资产配臵需要的股票投资组合。 2、港股通标的股票投资策略 本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金投资港股通标的股票除适用上述A股投资策略外,还需关注:1)香港与内地股票市场存在的制度差异对股票投资价值的潜在影响;2)港股通每日额度应用情况;3)人民币与港币间的汇兑比率变化等。 3、存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述股票投资策略执行。 基金投资策略 本基金投资于全市场公开募集的股票型ETF、基金管理人管理的股票型基金和计入权益类资产的混合型基金。上述应计入权益类资产的混合型基金需符合下 列两个条件之一: 1)基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的60%; 2)最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产的60%。 基金投资策略致力于选择能够较好满足资产配臵需要和具备超额收益潜力的基金,通过采用定量与定性相结合的研究方法进行基金筛选并完成组合构建。基金投资策略具体包括定量评估、定性评估和基金投资。具体为: (1)定量评估 对于被动管理型基金,在满足资产配臵需要的方向中,通过评估产品规模、费率、流动性、跟踪误差等因素选取较优基金进行配臵。对于主动管理型产品,在对基金经理进行有效风格识别的前提下,优选具备长期可持续超额收益能力的产品进行配臵。 (2)定性评估 本基金将通过尽职调查对基金产品进行定性评估,作为对于定量分析的补充。尽职调查的重点包括了解基金经理的投资框架和理念,分析投资策略的有效性和适用性等。 (3)基金投资 结合定量和定性研究结论,根据本基金的投资决策流程审慎选取投资标的, 在权衡风险收益特征后,最终科学合理构建出投资组合并适时进行动态调整。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新或相关公告中公告。 信用衍生品投资策略 本基金按照风险管理的原则,以风险对冲为目的参与信用衍生品交易。投资过程将结合账户内债券潜在信用风险、流动性等情况综合考量进行组合配臵,通过购买对应信用衍生品全部或部分覆盖配臵相应债券的信用风险。 融资业务投资策略 本基金将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,适度参与融资交易。本基金将利用融资买入证券作为组合流动性管理工具,提高基金的资金使用效率,以融入资金满足基金现货交易、期货交易、赎回款支付等流动性需求。 国债期货投资策略 本基金投资国债期货,以套期保值为主要目的,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。 股指期货投资策略 本基金在进行股指期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对证券市场和期货市场运行趋势的定量化研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平,并与现货资产进行匹配,在法律法规允许的范围内,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 股票期权投资策略 本基金投资股票期权将按照风险管理的原则,以套期保值为目的,结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。 可转换债券、可交换债券投资策略 本基金在综合分析可转换债券、可交换债券的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上,审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,以及基础股票基本面优良的品种,并以合理的价格买入,争取稳健的投资回报。 债券投资策略 1、债券类属配臵策略 本基金将通过研究宏观经济运行状况、货币市场及资本市场资金供求关系,分析国债、金融债、公司债、企业债、短融和中期票据等不同债券板块之间的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配臵比例并根据市场变化进行调整。 2、期限结构配臵策略 本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,在给定组合久期以及其他组合约束条件的情形下,确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配臵方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 3、利率策略 本基金通过对经济运行状况,分析宏观经济运行可能情景的判研,预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,可以制定出组合的目标久期。如果预期利率下降,本基金将增加组合的久期,力争获得债券价格上升带来的收益;反之,本基金将缩短组合的久期,力争减小债券价格下降带来的风险。 4、信用债券投资策略 本基金通过自下而上的策略,在信用类固定收益金融工具中精选个券,结合适度分散的行业配臵策略,构造并优化投资组合。 本基金投资的信用债券(包含资产支持证券,下同)中,其经国内依法成立并拥有证券评级资质的信用评级机构认定的债项评级须在AA+及以上,评级机构为中债资信评级除外,前述品种无债项评级或债项评级为短期信用评级的则参考担保方评级(若有)或主体评级。其中,信用评级为AAA的信用债投资占信用债资产的比例不低于50%;信用评级为AA+的信用债投资占信用债资产的比例不超过50%。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况,基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。 本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。 (1)买入并持有策略 买入并持有策略是指选择信用风险可承担,期限与收益率相对合理的信用类产品持有到期,获取票息收益。选择买入并持有策略时,基金选券的原则包括: 1)债券的信用风险可承担。通过对债券的信用风险和收益进行分析,选择收益率较高、信用风险可承担的债券品种。 2)债券的信用利差合理。债券信用利差有明显的周期性变化,本基金可在信用利差较高并有减小趋势的情况下,加大买入并持有策略的力度。 3)债券的期限合理。根据利率市场的波动性,在相对高利率环境下,选择期限较长的品种,在相对低利率环境下,选择期限较短的品种。 (2)行业配臵策略 基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究,本基金将运用定性定量模型,在自下而上的个债精选策略基础上,采取适度分散的行业配臵策略,从组合层面动态优化风险收益。 (3)利差轮动策略 信用债券的利差受到经济周期、行业周期等因素的影响具有周期性变化的特征,本基金将结合对经济周期和行业周期的判断,在预期利差将变大的情况下卖出此类债券,在预期利差缩小的情况下买入此类债券,以获取利差收益。 5、骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时,即相邻期限利差较大时,本基金将适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,即收益率水平处于相对高位的债券。随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑,力争获得资本利得收益。 6、息差策略 息差策略是指利用回购等方式融入低成本资金,购买较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的某类基金份额净值减去相应类别的每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各类基金份额对应的可供分配利润将有所不同; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债新综合全价指数收益率*75%+中证800指数收益率*15%+恒生指数收益率(使用估值汇率调整)*5%+金融机构人民币活期存款基准利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金。 本基金投资于港股通标的股票,还需面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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