| 基金全称 | 农银汇理金丰一年定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 农银汇理金丰一年定开债 |
| 基金代码 | 003050（前端） | 基金类型 | 债券型-混合一级 |
| 发行日期 | 2016年08月05日 | 成立日期 | 2016年08月15日 |
| 成立规模 | 20.004亿份 | 资产规模 | 0.52亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 农银汇理基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
农银汇理金丰一年定开债(003050) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 史向明 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-08-15 |
史向明女士:中国国籍,硕士研究生、理学硕士。具有基金从业资格,现任农银汇理基金管理有限公司基金经理、固定收益部总经理、投资副总监。历任中国银河证券公司上海总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理助理。2006年7月至2008年6月任天治天得利货币市场基金经理;2010年11月至2012年7月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理;2011年7月起任农银汇理增强收益债券型基金基金经理;2012年2月起兼任农银汇理恒久增利债券型基金基金经理;2013年2月起兼任农银汇理7天理财债券型基金基金经理;2015年5月起兼任农银汇理主题轮动灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2016年6月起兼任农银汇理纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2016年8月起兼任农银汇理金丰一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2016年11月起兼任农银汇理金利一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2018年5月3日至2021年9月28日担任农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任农银汇理金聚高等级债券型基金基金经理、农银汇理瑞丰6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。曾任农银汇理天天利货币市场基金基金经理、农银汇理金聚高等级债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020583 | 农银金季三个月持有债券A | 债券型-长债 | 2024-03-04 | 至今 | 2年又7天 | 3.31% |
| 020584 | 农银金季三个月持有债券C | 债券型-长债 | 2024-03-04 | 至今 | 2年又7天 | 3.10% |
| 014576 | 农银汇理瑞丰6个月持有混合 | 混合型-偏债 | 2022-03-22 | 至今 | 3年又355天 | 10.12% |
| 005921 | 农银汇理金鑫3个月定开债 | 债券型-长债 | 2018-05-03 | 2021-09-28 | 3年又149天 | 16.17% |
| 001991 | 农银天天利货币A | 货币型-普通货币 | 2017-09-18 | 2024-06-04 | 6年又261天 | 15.91% |
| 001992 | 农银天天利货币B | 货币型-普通货币 | 2017-09-18 | 2024-06-04 | 6年又261天 | 17.80% |
| 003691 | 农银金泰一年定开债 | 债券型-长债 | 2016-12-27 | 2021-03-04 | 4年又68天 | 18.21% |
| 003051 | 农银汇理金利一年定开债 | 债券型-长债 | 2016-11-02 | 2022-01-24 | 5年又84天 | 17.82% |
| 003050 | 农银汇理金丰一年定开债 | 债券型-混合一级 | 2016-08-15 | 至今 | 9年又210天 | 31.66% |
| 002848 | 农银纯债定开债 | 债券型-长债 | 2016-06-20 | 2017-06-27 | 1年又7天 | 13.84% |
| 000462 | 农银主题轮动混合A | 混合型-灵活 | 2015-05-26 | 2016-12-28 | 1年又217天 | -3.84% |
| 660016 | 农银汇理金聚高等级债券 | 债券型-长债 | 2013-02-05 | 2025-02-20 | 12年又18天 | 14.07% |
| 660002 | 农银恒久增利债券A | 债券型-混合一级 | 2012-02-06 | 至今 | 14年又37天 | 97.73% |
| 660102 | 农银恒久增利债券C | 债券型-混合一级 | 2012-02-06 | 至今 | 14年又37天 | 88.76% |
| 660109 | 农银增强收益债券C | 债券型-混合二级 | 2011-07-01 | 至今 | 14年又257天 | 97.84% |
| 660009 | 农银增强收益债券A | 债券型-混合二级 | 2011-07-01 | 至今 | 14年又257天 | 107.61% |
| 660003 | 农银平衡双利混合 | 混合型-灵活 | 2010-11-06 | 2012-07-09 | 1年又246天 | -18.26% |
| 350004 | 天治天得利货币A | 货币型-普通货币 | 2006-07-05 | 2008-07-01 | 1年又362天 | 5.19% |
| 投资目标 | 本基金主要通过投资于债券品种,在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上,力争获取高于业绩比较基准的投资收益,为投资者提供长期稳定的回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、中期票据、地方政府债、债券回购、银行存款等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不直接从买入股票、权证等权益类资产,也不参与的新股申购或增发新股。本基金通过可转换债券认购所获得的认股权证,在其可上市交易后10个交易日内全部卖出。本基金所持可转换债券转股获得的股票在其可上市交易后的10个交易日内全部卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | (一)封闭期内投资策略包括: 1、宏观配置策略 宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素,基金管理人将通过跟踪分析各项宏观经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等对债券市场的影响。在此基础上,基金管理人将对未来短期、中期和长期债券市场的运行状况进行合理分析,并建立对预期利率走势和证券价格走势的基本判断。对于债券市场的主要考察指标包括:远期利率水平、市场短期资金流向、央行公开市场操作力度、货币供应量变动等。 本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、收益性和流动性的基础上。根据宏观经济分析和市场状况预期的情况,在给定风险承受度的限定下,具体设定基金资产在债券类资产的配置比例,同时设定债券组合在组合久期调整、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略,并根据市场情况进行优化调整。 同时,考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾,本基金将在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标,统筹考虑投资者申购赎回特征和客户大额资金流向特征,以确定本基金在不同流动性券种和银行存款上的配置比例。 2、期限配置策略 为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,本基金在每个运作周期将适当的采取期限配置策略,即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期与基金剩余运作周期限进行适当的匹配。 3、期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。 4、债券投资策略 本基金债券投资管理将主要采取以下策略: (1)合理预计利率水平 对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况,预测未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向,以此判断资金市场长期的供求关系变化。同时,通过具体分析货币供应量变动,M1和M2增长率等因素判断中短期资金市场供求的趋势。在此基础上,管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测,对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。 (2)灵活调整组合久期 管理人将在合理预测市场利率水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期。当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。 (3)科学配置投资品种 管理人将通过研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资热点,分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 (4)谨慎选择个券 在具体券种的选择上,管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式,合理评估不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等特征。 (二)开放期投资策略包括: 在开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种, 防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证全债指数×100% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,属于中低风险收益的投资品种,其预期风险和预期收益水平高于货币型基金,低于股票型、混合型基金。 |
农银汇理金丰一年定开债(003050) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于50万元，小于100万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
农银汇理金丰一年定开债(003050) - 基金公告
- 农银汇理基金马年新春祝福及交易所休市提示2026-02-12
- 农银汇理金丰一年定期开放债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 关于门户网站升级维护的通知(20260109)2026-01-09
- 关于警惕不法分子假冒“农银汇理基金”名义进行诈骗的提示2025-12-29
- 关于警惕不法分子假冒“农银汇理基金”名义进行诈骗的提示2025-12-04