| 基金全称 | 交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 交银安享稳健养老一年(FOF)A |
| 基金代码 | 006880（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2019年04月24日 | 成立日期 | 2019年05月30日 |
| 成立规模 | 20.428亿份 | 资产规模 | 24.80亿份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 交银施罗德基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
交银安享稳健养老一年(FOF)A(006880) - 基金经理
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| 姓名 | 刘迪 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-12 |
刘迪先生:中国国籍,上海财经大学金融工程与投资管理博士、上海海事大学硕士。2015年加入交银施罗德基金管理有限公司,历任量化投资部研究员、多元资产管理部投资经理。2024年10月31日担任交银施罗德招享一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2025年05月08日担任交银施罗德慧选睿信一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2025年7月12日担任交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 006880 | 交银安享稳健养老一年(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-07-12 | 至今 | 76天 | 2.41% |
| 017235 | 交银安享稳健养老一年(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2025-07-12 | 至今 | 76天 | 2.45% |
| 015327 | 交银慧选睿信一年持有混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2025-05-08 | 至今 | 141天 | 15.73% |
| 015326 | 交银慧选睿信一年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2025-05-08 | 至今 | 141天 | 15.99% |
| 011605 | 交银招享一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-10-31 | 至今 | 330天 | 5.85% |
| 011606 | 交银招享一年持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2024-10-31 | 至今 | 330天 | 5.46% |
| 投资目标 | 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,在控制风险并保持基金资产良好的流动性的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值,满足养老资金理财需求。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含ETF和LOF、香港互认基金、不含QDII)、国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、债券(含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换债券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置 本基金主要采用目标风险策略来进行投资品种的大类资产配置。本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益资产的基准配置比例,并采取有效措施控制基金组合风险。在基于目标风险策略应用过程中,本基金根据既定的风险预算对投资组合进行目标约束,并根据该风险预算目标来调整组合中各类资产的配置比例,将整个投资组合维持在相对稳定的市场风险暴露。 股票投资策略 本基金主要运用交银施罗德股票研究分析方法等投资分析工具,在把握宏观经济运行趋势和股票市场行业轮动的基础上,充分利用公司股票研究团队“自下而上”的主动选股能力,筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司,其次在公司备选股票池基础上,本基金将进一步通过对备选上市公司翔实的案头分析和深入的实地调研,以定性与定量相结合的方法对公司价值进行综合评估。通过对重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研究,在明确的价值评估基础上精选优秀质地的投资标的。 本基金投资存托凭证的策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。 债券投资策略 本基金的债券投资采取主动的投资管理方式,获得与风险相匹配的投资收益,以实现在一定程度上规避股票市场的系统性风险和保证基金资产的流动性。 在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断,运用数量化工具,对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素,构造债券组合。在具体操作中,本基金运用久期控制策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略和换券等多种策略,获取债券市场的长期稳定收益。 权证投资策略 本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收益。 资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 基金投资策略 基于本基金管理人绩效评估系统对备选基金的评估分析,在有效控制风险的前提下,通过定量和定性相结合的方法,精选具有不同风险收益特征及投资业绩比较优势的基金确定本基金配置组合。本基金的绩效评估系统分析主要包括业绩指标分析、业绩归因分析以及基金管理人综合评估等: (1)运用量化方法分析所有适选基金在不同市场下的历史业绩表现,包括收益指标、风险指标和风险调整后收益指标等,具体如下: 收益指标:包括绝对收益、相对收益等指标; 风险指标:包括波动率、最大回撤等指标; 风险调整后收益指标:包括夏普比率、信息比率等指标。 (2)深入分析基金的业绩表现,再次精选基金确定备选基金,包括对基金的择时能力、资产配置能力、个股选择能力等进行归因分析,解释基金收益来源,评估未来收益的持续性与稳定性。基于市场环境、政策变动、风险事件等多重因素对基金配置组合进行持续跟踪,动态调整基金投资组合及配置比例。 (3)结合对基金管理人的定性评估,包括基金管理人基本情况、投研团队实力以及投研团队稳定性、基金经理投资优势及业绩稳定性等方面,被投资基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低,根据定性评估分析结果,最终确定本基金的投资组合及配置比例。 综上,本基金通过定量和定性相结合的方法,长期持续跟踪本基金的组合业绩,并定期对基金组合进行维护,力争实现基金资产的长期稳健增值。 风险控制策略 本基金定位为稳健型目标风险策略基金,在风险控制策略上,将从大类资产配置、子基金选择、整体流动性风险等方面来控制风险。 本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益资产的基准配置比例,通过控制目标风险,根据既定的风险预算对投资组合进行目标约束,并进行战术上的调整,当组合的实际风险偏离风险目标时,通过调整权益类资产、非权益类资产的配置比例,将整个投资组合维持在相对稳定的市场风险暴露。 子基金选择方面,采用基金绩效评估系统进行全面分析,同时着重对子基金的风险控制能力进行评估,包括风险指标和风险调整后收益指标等,及时调整子基金在投资组合中的比例,来控制子基金在投资组合中的风险暴露度。 整体流动性风险方面,本基金将通过严格控制封闭运作的基金、定期开放基金等流动受限基金的投资比例,有效控制流动性风险。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类基金份额默认的收益分配方式为红利再投资;投资者红利再投资所得的该类基金份额不受最短持有期限制; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同;本基金同一基金份额类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,由于本基金主要投资于公开募集证券投资基金的基金份额,持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 |
交银安享稳健养老一年(FOF)A(006880) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | |
| 大于等于50万元，小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
交银安享稳健养老一年(FOF)A(006880) - 基金公告
- 关于8月30日部分时段系统维护升级的通知2025-08-29
- 交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)2025年中期报告2025-08-29
- 交银施罗德基金管理有限公司旗下部分基金2025年中期报告提示性公告2025-08-29
- 交银施罗德基金管理有限公司关于旗下基金所持停牌股票估值调整的公告2025-08-26
- 关于8月16日-17日部分时段系统维护升级的通知2025-08-14