| 基金全称 | 嘉实福康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)A |
| 基金代码 | 010866（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2021年12月21日 | 成立日期 | 2022年01月11日 |
| 成立规模 | 5.879亿份 | 资产规模 | 0.43亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 嘉实基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.80%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)A(010866) - 基金经理
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| 姓名 | 赵迁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-02-06 |
赵迁先生:中国,硕士研究生。CFA、FRM、中国准精算师,具有基金从业资格。曾任嘉实基金管理有限公司风险管理部量化风险研究员,中信建投证券股份有限公司基金投顾业务中心投资经理,2022年1月加入嘉实基金管理有限公司,任职于FOF投资部。2022年11月3日担任嘉实领航聚利稳健配置6个月持有期混合发起(FOF)基金经理。2023年9月12日起担任嘉实领航资产配置混合型基金中基金(FOF)基金经理。2024年12月5日担任嘉实安康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2025年2月6日担任嘉实民安添岁稳健养老一年持有期混合(FOF)、嘉实福康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、嘉实悦康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025051 | 嘉实领航聚利稳健配置6个月持有期混合发起(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-08-01 | 至今 | 222天 | 1.28% |
| 017338 | 嘉实悦康养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 6.72% |
| 013539 | 嘉实悦康养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 6.33% |
| 017327 | 嘉实民安添岁稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 7.13% |
| 010277 | 嘉实民安添岁稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 6.73% |
| 010866 | 嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 6.97% |
| 017397 | 嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2025-02-06 | 至今 | 1年又33天 | 7.38% |
| 012508 | 嘉实安康稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-12-05 | 至今 | 1年又96天 | 5.53% |
| 017319 | 嘉实安康稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2024-12-05 | 至今 | 1年又96天 | 6.02% |
| 005156 | 嘉实领航资产配置混合A | FOF-稳健型 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又181天 | 2.34% |
| 005157 | 嘉实领航资产配置混合C | FOF-稳健型 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又181天 | 2.05% |
| 016739 | 嘉实领航聚利稳健配置6个月持有期混合发起(FOF)C | FOF-稳健型 | 2022-11-03 | 至今 | 3年又129天 | 6.84% |
| 投资目标 | 本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,力争在严格控制下行风险的前提下,实现基金资产的长期稳健增值,力求满足投资者的养老资金理财需求。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)、QDII基金、香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板以及其他依法发行上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金等资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 作为一只满足养老资金理财需求的基金,本基金属于目标风险策略基金,定位为稳健型的目标风险,基金管理人根据该风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,并在一定范围内动态调整不同资产的配置比例。在此基础上,基金管理人力争通过完善的基金筛选框架精选基金标的实现资产配置,基金资产长期稳健增值。本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略。其中,资产配置策略通过战略资产配置与战术资产配置确定各个大类资产的具体配置比例;基金筛选策略通过全方位的定量和定性分析筛选出符合基金管理人要求的标的基金,并通过基金匹配框架,完成基金组合构建。 资产配置策略 (1)战略资产配置策略 战略资产配置策略是决定基金资产长期风险收益特征的关键,本基金在战略资产配置过程中权益类资产的战略资产配置基准比例为20%。 (2)战术资产配置策略 战术资产配置是根据经济状况、市场环境以及基本面量化模型对资产配置基准进行动态调整,围绕目标风险水平进一步优化配置、增强收益。在战术资产配置中,本基金将在基本面量化模型基础上,结合市场环境综合运用宏观经济与政策分析、估值分析、市场情绪分析等对战略资产配置形成的方案进行动态调整。在确定本基金权益类战略资产配置比例为20%的前提下,基金管理人将根据战术资产框架动态调整各类资产的配置比例,其中对于权益类资产配置比例的调整上浮不超过5%,下浮不超过10%。本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏观经济面、政策面、基本面、技术面、估值面的深入分析,形成战术配置观点,使用的分析方法包括: 1)基本面量化模型:基金管理人构建了一个基于基本面和价值投资的资产配置模型,作为战术配置的起点; 2)宏观经济与政策分析:国际宏观经济、国内宏观经济、货币政策、财政政策、资本市场政策; 3)估值分析:横向比较、纵向比较; 4)情绪分析:交易情绪、量价分析、技术分析、资金分析等。 通过战略资产配置策略与战术资产配置策略,本基金形成目标资产配比例,指导后续基金配置。 股票投资策略 本基金将通过直接投资股票作为投资基金的补充,主要是基于两点考虑:(1)对应资产没有合适基金标的;(2)通过对基础资产的投资可以获取比基金标的更优的风险收益特征。 债券投资策略 本基金将通过直接投资债券,作为投资基金的补充。本基金在单个债券选择上,首先,根据个券的剩余期限、久期、信用等级、流动性指标,决定是否将该债券纳入组合的债券备选池;其次,根据个券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比,对照本基金的收益要求决定是否纳入组合;最后,根据个券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间),决定个券的投资总量。 信用债投资方面,本基金仅投资信用评级在AA+(含)以上的信用债,通过承担适度的信用风险来获取信用溢价,主要关注个别债券的选择和行业配置两方面。在定性与定量分析结合的基础上,通过自下而上的策略,在信用类固定收益金融工具中进行个债的精选,结合适度分散的行业配置策略,构造和优化组合。通过采用“嘉实信用分析系统”的信用评级和信用分析,包括宏观信用环境分析、行业趋势分析、管理层素质与公司治理分析、运营与财务状况分析、债务契约分析、特殊事项风险分析等,依靠嘉实信用分析团队及嘉实中央研究平台的其他资源,深入分析挖掘发债主体的经营状况、现金流、发展趋势等情况,严格遵守嘉实信用分析流程,执行嘉实信用投资纪律。 资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 风险管理策略 本基金将借鉴国外风险管理的成功经验,并结合公司现有的风险管理流程,在各个投资环节中来识别、度量和控制投资风险,并通过调整投资组合的风险结构,来优化基金的风险收益匹配。 在大类资产配置策略的风险控制上,由投资决策委员会及宏观策略研究小组进行监控;在个股个券投资的风险控制上,本基金将严格遵守公司的内部规章制度,控制单一个股个券投资风险。 基金筛选策略 对于隶属于同资产类别的基金,本基金根据基金历史业绩、基金风险调整后的收益(信息比率、Sharpe比率)、基金的规模和流动性等一系列量化指标对基金进行初步筛选并确定适选基金。 通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金,力求寻找到投资风格稳定、业绩持续优秀并具有良好风险管理能力的投资品种。具体筛选指标包括但不限于: 基金的表现分析(PerformanceAnalysis):分析并确认基金绝对和相对表现优于同类基金平均水平;基金表现的归因分析(AttributionAnalysis):深入了解基金投资流程和分析管理人投资技巧(择时和选股能力); 基金的风险分析(RiskAnalysis):确认基金总体投资风险水平适当可控,分析风险的来源; 基金的投资风格分析(StyleAnalysis):确认基金的投资风格与其宣称的投资风格相符并长期保持一致。 同时,在充分了解基金管理公司、基金产品和投资团队的基础上,最终选择投研团队稳定、投研实力突出、风险内控制度完备和长期可查业绩良好的基金。 基金公司(Organization):公司历史、规模和管理者,股东结构、产品种类、竞争优势、主要客户和法律纠纷; 基金产品(Fundinformation):成立时间、投资理念、费率水平、资产增长、客户分布状况和投资限制等; 投资流程(Investmentprocess):基金决策机制、业绩增长模式(依靠人员还是依靠流程)、投资人员和研究人员的权责划分、研究优势、信息来源和独立研究机构和卖方机构研究支持等; 投资团队(Investmentteam):团队结构和稳定性、成员职责和从业经历、团队的绩效、评价体系和备选基金的基金经理管理其它基金的状况; 风险控制(Riskcontrol):公司风控体系、流程、员工风险意识、风险事故汇报路径和重大事件的应急处理方案。本基金可投资公募REITs。 本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,由基金管理人根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案。本基金同一类别的每一份基金份额享有同等分配权; 5、红利再投资获得的基金份额跟随原份额计算锁定持有期; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前按照《信息披露办法》的要求在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债总财富指数收益率*80%+中证800股票指数收益率*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 |
嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)A(010866) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.80% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
嘉实福康稳健养老一年持有混合(FOF)A(010866) - 基金公告
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