| 基金全称 | 华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金 | 基金简称 | 华富益鑫灵活配置混合A |
| 基金代码 | 002728（前端） | 基金类型 | 混合型-灵活 |
| 发行日期 | 2016年08月29日 | 成立日期 | 2016年09月07日 |
| 成立规模 | 2.004亿份 | 资产规模 | 0.40亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 华富基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端）天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
华富益鑫灵活配置混合A(002728) - 基金经理
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| 姓名 | 张惠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-09-07 |
张惠女士:中国国籍,合肥工业大学产业经济学硕士、研究生学历,2007年6月加入华富基金管理有限公司,曾任研究发展部助理行业研究员、行业研究员,固定收益部固收研究员、基金经理助理、总监助理,现任固定收益部副总监。自2014年11月19日至2019年6月11日任华富保本混合型证券投资基金,自2015年3月16日至2018年5月31日任华富旺财保本混合型证券投资基金基金经理,自2016年1月21日至2018年1月29日任华富安享保本混合型证券投资基金基金经理,自2016年6月28日至2017年7月5日任华富灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2016年8月26日至2018年8月1日任华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2016年11月17日至2018年6月19日任华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2018年8月28日至2023年8月26日任华富星玉衡一年定期开放混合型证券投资基金基金经理,自2018年8月28日至2019年04月01日任华富安福保本混合型证券投资基金基金经理,自2019年6月12日至2023年9月12日任华富安鑫债券型证券投资基金基金经理,自2020年11月9日至2023年3月29日任华富永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2015年8月31日起任华富恒利债券型证券投资基金基金经理,自2016年9月7日起任华富益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2018年1月30日起任华富安享债券型证券投资基金基金经理,自2019年4月2日起任华富安福债券型证券投资基金基金经理,自2019年4月15日起任华富弘鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2021年8月16日起任华富63个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,自2023年9月12日至2025年11月3日担任华富富鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,自2024年8月16日起任华富富瑞3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023991 | 华富恒利债券E | 债券型-混合二级 | 2025-04-16 | 至今 | 311天 | 17.16% |
| 022760 | 华富安享债券C | 债券型-混合二级 | 2024-12-16 | 至今 | 1年又67天 | 21.07% |
| 022130 | 华富安福债券D | 债券型-混合二级 | 2024-09-09 | 至今 | 1年又165天 | 10.16% |
| 022129 | 华富安福债券C | 债券型-混合二级 | 2024-09-09 | 至今 | 1年又165天 | 9.67% |
| 005781 | 华富富瑞3个月定开债 | 债券型-长债 | 2024-08-16 | 至今 | 1年又189天 | 2.49% |
| 014475 | 华富富鑫一年定期开放债券型发起式 | 债券型-长债 | 2023-09-12 | 2025-11-03 | 2年又53天 | 10.67% |
| 009584 | 华富63个月定期开放债券 | 债券型-长债 | 2021-08-16 | 至今 | 4年又190天 | 16.17% |
| 001467 | 华富永鑫灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2020-11-09 | 2023-03-29 | 2年又140天 | -2.91% |
| 001466 | 华富永鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2020-11-09 | 2023-03-29 | 2年又140天 | -2.67% |
| 003182 | 华富弘鑫混合A | 混合型-灵活 | 2019-04-15 | 至今 | 6年又314天 | 41.47% |
| 003183 | 华富弘鑫混合C | 混合型-灵活 | 2019-04-15 | 至今 | 6年又314天 | 39.54% |
| 002412 | 华富安福债券A | 债券型-混合二级 | 2018-08-28 | 至今 | 7年又179天 | 36.83% |
| 005292 | 华富星玉衡混合C | 混合型-偏债 | 2018-08-28 | 2023-08-17 | 4年又355天 | 7.34% |
| 005291 | 华富星玉衡混合A | 混合型-偏债 | 2018-08-28 | 2023-08-17 | 4年又355天 | 10.51% |
| 001467 | 华富永鑫灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-11-17 | 2018-06-19 | 1年又214天 | -0.27% |
| 001466 | 华富永鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-11-17 | 2018-06-19 | 1年又214天 | -0.07% |
| 002729 | 华富益鑫灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-09-07 | 至今 | 9年又169天 | 68.55% |
| 002728 | 华富益鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-09-07 | 至今 | 9年又169天 | 74.89% |
| 002854 | 华富元鑫灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2018-08-01 | 1年又340天 | 11.90% |
| 002853 | 华富元鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2018-08-01 | 1年又340天 | 101.50% |
| 000398 | 华富灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-06-28 | 2017-07-05 | 1年又7天 | -1.92% |
| 002280 | 华富安享债券A | 债券型-混合二级 | 2016-01-21 | 至今 | 10年又34天 | 77.32% |
| 001086 | 华富恒利债券A | 债券型-混合二级 | 2015-08-31 | 至今 | 10年又177天 | 34.25% |
| 001087 | 华富恒利债券C | 债券型-混合二级 | 2015-08-31 | 至今 | 10年又177天 | 25.64% |
| 001034 | 华富旺财保本混合 | 2015-03-16 | 2018-03-23 | 3年又8天 | 4.59% | |
| 000028 | 华富安鑫债券A | 债券型-混合二级 | 2014-11-19 | 2023-09-12 | 8年又299天 | 31.13% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票据、短期融资券、债券回购等)、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金投资策略的基本思想是在充分控制风险的前提下实现高收益。依据风险-收益-投资策略关系原理,本基金采用包括资产配置策略、行业配置策略和个股精选策略在内的多层次复合投资策略进行实际投资,高层策略作用是规避风险,低层策略用于提高收益。 1、资产配置策略 本基金将执行较灵活的资产配置策略,决定各类投资对象在本基金资产中的比例的依据是宏观经济所处的阶段和市场估值的合理性。 本基金将定期对宏观经济形势、调控政策动态、市场基本面等多个角度进行综合分析,结合市场估值区域比较等因素,确定相应安全约束边际,并据此在基金合同规定的范围内对大类资产的配置比例进行适度调整,设定相应的股票、固定收益类资产的配置方式,并辅以适当的流动性资产,以求减小基金系统性风险。 具体分析包括: 宏观经济形势分析——跟踪 GDP、通货膨胀、固定资产投资增速、CPI、进出口额、能源与原材料价格等反映宏观经济运行特征的经济指标分析; 调控政策动态分析——包括国家相关利率政策、汇率政策、财政政策、产业政策等政策及法律法规分析; 市场基本面分析——对包括国际国内市场的利率预期、货币供应量、汇率预期等市场运行指标分析; 市场估值区域分析——对市场估值进行跟踪,关注权益估值水平变化、收益率曲线、券种流动性等。从股票、固定收益和流动性资产三个方面进一步进行类别资产配置。 2、行业配置策略 本基金将对各行业的行业景气度、行业增长前景、行业盈利能力和行业指数市场表现等因素进行综合分析,重点配置景气复苏期或者进入稳定增长期的传统行业,以及处于成熟早期的新兴行业,而对于景气高峰、供给趋于过剩或进入萧条期的行业则予以回避。在寻找目标行业及评判行业投资价值上,本基金使用自上而下和自下而上相结合的方式。在自上而下的方式上,本基金将把握经济周期和行业周期的关系;在自下而上的方式上,本基金将把握行业结构的变化对行业投资价值的影响。 (1)自上而下的方式 本基金通过对宏观经济数据的分析和预测,来确定宏观经济变量的变动对不同行业/风格的潜在影响。在此基础上,本基金形成对行业的投资建议并确定其在股票组合中的权重。 本基金将依托中国经济中长期景气增长,紧扣现阶段推动经济增长的关键因素,结合国家发展规划,重点投资于符合未来发展方向的相关行业,并根据经济形势的发展和国家相关产业政策的调整,实施积极的行业轮换。 (2)自下而上的方式 本基金通过对影响行业结构变化的外部环境、产业政策和竞争格局的分析和预测,实时跟踪各单个行业的变化趋势。在此基础上,本基金形成对单个行业/风格的投资建议并确定其在股票组合中的权重。 对于拥有资源、技术、市场和成本优势的细分行业内的领先上市公司,本基金将进行深入研究和持续跟踪。由于原材料、专有技术、产业政策等条件的约束,这些细分行业进入壁垒相对较高,潜在竞争者较少,行业内领先上市公司可以相对稳定地保持领先地位。 3、个股精选策略 本基金依托基金管理人独立开发的行业股票优选系统和行业领先企业判别系统,从所有A 股上市公司中选择各行业内具有可持续增长能力的优质领先公司作为股票投资的重点。 本基金认为单纯的价值和成长、大盘或小盘的风格划分不应该作为对行业领先公司筛选的先决条件。中国经济的转型特征和增长前景,促使本基金用更为开的视野、动态的眼光和全球化的标准来寻找目前已经确立领先优势、或未来有潜力成为行业领先的优秀公司。 本基金认为具有坚实的价值基础,同时拥有持续的价值创造能力的公司,才有可能从激烈的国内、国际竞争中脱颖而出成为行业领先。这样的公司可能是价值特征突出的现存行业领先企业,也可能是成长特征瞩目的未来行业领先企业。 4、债券投资策略 本基金可投资的债券品种包括国债、金融债和企业债(包括可转换债)等。本基金将在研判利率期限结构变化的基础上做出最佳的资产配置及风险控制。在选择国债品种中,本基金侧重于对国债品种所蕴涵的利率风险、流动性风险的分析,根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合;在选择金融债、企业债品种时,本基金重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质。可转债的投资则结合债券和股票走势的判断,捕捉其套利机会。 5、权证投资策略 本基金将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证定价模型寻求其合理估值水平,考虑运用的策略包括:杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每份基金份额每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,属于中等收益风险特征的基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。 |
华富益鑫灵活配置混合A(002728) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | |
| 大于等于50万元，小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
华富益鑫灵活配置混合A(002728) - 基金公告
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