| 基金全称 | 银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 银华中短政策金融债定开债 |
| 基金代码 | 006415（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2018年10月08日 | 成立日期 | 2018年10月19日 |
| 成立规模 | 68.510亿份 | 资产规模 | 6.74亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 江苏银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华中短政策金融债定开债(006415) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 龚美若 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-07-22 |
龚美若女士:中国国籍,经济学硕士,曾就职于西南证券股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司。2019年2月加入银华基金,任投资管理三部基金经理助理。2021年7月22日起担任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金经理。2021年7月22日起任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。2021年7月22日起任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年7月14日至2024年9月2日担任银华安盈短债债券型证券投资基金基金经理。曾任银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。2023年12月21日起担任银华致淳债券型证券投资基金基金经理。2024年4月25日担任银华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理助理。曾任银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020214 | 银华晶鑫债券C | 债券型-长债 | 2024-03-20 | 至今 | 1年又356天 | 5.67% |
| 020213 | 银华晶鑫债券A | 债券型-长债 | 2024-03-20 | 至今 | 1年又356天 | 6.40% |
| 020144 | 银华致淳债券 | 债券型-长债 | 2023-12-21 | 至今 | 2年又81天 | 7.48% |
| 019369 | 银华安丰中短期政策性金融债债券D | 债券型-中短债 | 2023-09-07 | 至今 | 2年又186天 | 8.27% |
| 014670 | 银华安盈短债债券D | 债券型-中短债 | 2023-07-14 | 2024-09-02 | 1年又51天 | 3.38% |
| 006496 | 银华安盈短债债券A | 债券型-中短债 | 2023-07-14 | 2024-09-02 | 1年又51天 | 3.37% |
| 006497 | 银华安盈短债债券C | 债券型-中短债 | 2023-07-14 | 2024-09-02 | 1年又51天 | 3.04% |
| 008834 | 银华汇盈一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2023-06-02 | 2024-09-02 | 1年又93天 | -0.07% |
| 008833 | 银华汇盈一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2023-06-02 | 2024-09-02 | 1年又93天 | 0.44% |
| 006415 | 银华中短政策金融债定开债 | 债券型-中短债 | 2021-07-22 | 至今 | 4年又233天 | 15.74% |
| 007206 | 银华丰华三个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-07-22 | 至今 | 4年又233天 | 16.30% |
| 006645 | 银华安丰中短期政策性金融债债券A | 债券型-中短债 | 2021-07-22 | 至今 | 4年又233天 | 15.29% |
| 投资目标 | 通过研判债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下,力争为投资人获取稳健回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、国债、债券回购、央行票据、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资,同时本基金不投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种。本基金界定的中短期政策性金融债指剩余期限不超过三年的政策性金融债(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券)。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过精选债券,获取优化收益。 2、债券类金融工具投资策略 (1)债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。 在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 (2)久期调整策略 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。 (3)收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线,通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的头寸。 在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。 (4)息差策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。 3、开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债1-3年政策性金融债指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
银华中短政策金融债定开债(006415) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
银华中短政策金融债定开债(006415) - 基金公告
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表2026-03-11
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/09)2026-03-09
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/06)2026-03-06
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026/03/05)2026-03-05
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表2026-03-04