| 基金全称 | 国金惠鑫短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 国金惠鑫短债债券A |
| 基金代码 | 006734（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2019年02月13日 | 成立日期 | 2019年03月28日 |
| 成立规模 | 2.021亿份 | 资产规模 | 3.09亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国金基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.35%（前端）天天基金优惠费率：0.035%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 徐艳芳 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-03-28 |
徐艳芳女士:硕士,CFA。历任香港皓天财经公关公司咨询师、英大泰和财产保险股份有限公司投资管理、组合管理和投资经理。2012年6月加盟国金通用基金管理有限公司(2015年7月起更名为“国金基金管理有限公司”),任投资研究部固定收益基金经理。2013年2月起增聘为国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理;2013年12月起增聘为国金鑫盈货币市场证券投资基金基金经理;2014年2月起任国金金腾通货币市场证券投资基金基金经理;2015年6月起任国金众赢货币市场证券投资基金基金经理;2017年3月起任投资管理部总经理。2018年11月2日至2020年10月21日担任国金量化添利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。截至本招募说明书公布之日,徐艳芳女士兼任国金众赢货币市场证券投资基金、国金及第中短债债券型证券投资基金、国金民丰回报6个月定期开放混合型证券投资基金(2018年9月15日-2021年7月1日)、国金惠鑫短债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 017756 | 国金中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又304天 | 3.68% |
| 015312 | 国金及第中短债债券B | 债券型-中短债 | 2022-03-23 | 至今 | 3年又338天 | 10.77% |
| 010499 | 国金惠宁中短期利率债C | 债券型-中短债 | 2020-12-23 | 2022-08-19 | 1年又239天 | 3.35% |
| 010498 | 国金惠宁中短期利率债A | 债券型-中短债 | 2020-12-23 | 2022-08-19 | 1年又239天 | 3.56% |
| 009603 | 国金惠鑫短债债券E | 债券型-中短债 | 2020-05-25 | 至今 | 5年又275天 | 11.37% |
| 006735 | 国金惠鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-03-28 | 至今 | 6年又334天 | 16.29% |
| 006734 | 国金惠鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-03-28 | 至今 | 6年又334天 | 18.27% |
| 006189 | 国金量化添利 | 债券型-混合二级 | 2018-11-02 | 2020-10-21 | 1年又354天 | 10.33% |
| 005018 | 国金民丰回报6个月定开混合 | 混合型-偏债 | 2017-11-24 | 2021-07-01 | 3年又220天 | 14.96% |
| 003002 | 国金及第中短债债券A | 债券型-中短债 | 2016-08-04 | 至今 | 9年又205天 | 16.22% |
| 001621 | 国金金腾通货币C | 货币型-普通货币 | 2015-09-28 | 2017-07-07 | 1年又283天 | 4.57% |
| 001234 | 国金众赢货币 | 货币型-普通货币 | 2015-06-25 | 至今 | 10年又246天 | 33.09% |
| 000540 | 国金金腾通货币A | 货币型-普通货币 | 2014-02-17 | 2017-07-07 | 3年又141天 | 14.73% |
| 000455 | 国金通用鑫利分级B | 债券型-长债 | 2014-01-21 | 2015-05-19 | 1年又118天 | 28.43% |
| 000454 | 国金通用鑫利分级A | 债券型-长债 | 2014-01-21 | 2015-05-19 | 1年又118天 | 6.52% |
| 000453 | 国金通用鑫利分级 | 债券型-长债 | 2014-01-21 | 2015-05-19 | 1年又118天 | 15.05% |
| 000439 | 国金鑫盈货币 | 货币型-普通货币 | 2013-12-16 | 2016-10-12 | 2年又301天 | 11.11% |
| 762001 | 国金国鑫发起A | 混合型-灵活 | 2013-02-25 | 2019-08-20 | 6年又177天 | 195.63% |
| 投资目标 | 本基金主要通过重点投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天(含)的债券资产,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分。 |
| 投资策略 | 本基金通过深入研究宏观经济发展状况,预测价格和利率变化趋势,在债券组合久期调整及期限结构配置基础上,采取积极的投资策略,确定类属资产的最优配置比例,并通过精选债券提高基金资产的收益水平。 1、 资产配置策略 本基金根据工业增加值、通货膨胀率等宏观经济指标,结合国家货币政策和财政政策实施情况、市场收益率曲线变动情况、市场流动性情况,综合分析债券市场的变动趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率,构建和调整债券投资组合。 2、债券投资策略 本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等,运用定性与定量相结合的内部信用评级方法,对发债主体的信用风险进行全面有效的分析,从而降低因信用风险所带来的投资损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等,从公司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析,并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析,对定量分析进行补充,从而提高内部信用评级的有效性,挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时,本基金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况,对发债主体的信用风险进行适时评价,从而有效的抓住市场的交易机会。 3、债券回购投资策略 首先,基于对运作期内资金面走势的判断,确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作;反之,则进行长期限正回购操作,锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例,则在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操作。其次,本基金在运作期内,根据资金头寸,安排相应期限的回购操作。 4、资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 5、中小企业私募债策略 由于中小企业私募债券整体流动性相对较差,且整体信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。本基金投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。 6、流动性管理策略 基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、融资回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类和E类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(1年以下)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金和混合型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | |
| 大于等于50万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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