| 基金全称 | 国泰慧益一年持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 国泰慧益一年持有混合A |
| 基金代码 | 017454（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2023年05月12日 | 成立日期 | 2023年08月15日 |
| 成立规模 | 2.084亿份 | 资产规模 | 0.62亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国泰基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.80%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国泰慧益一年持有混合A(017454) - 基金经理
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| 姓名 | 王琳 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-02-25 |
王琳女士:中国国籍,博士研究生。2009年2月加入国泰基金,历任研究员、基金经理助理。2017年1月起任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年1月至2018年8月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年1月至2018年4月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年6月至2018年3月任国泰睿信平衡混合型证券投资基金的基金经理,2017年8月至2018年3月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年8月至2024年1月任国泰安康定期支付混合型证券投资基金(原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金)的基金经理,2017年8月至2018年5月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019年5月至2025年9月任国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金,2019年5月至2025年9月24日任国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019年8月起兼任国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2024年8月任国泰普益灵活配置混合型证券投资基金,2019年8月至2021年2月任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年3月至2021年3月任国泰双利债券证券投资基金的基金经理,2021年6月起兼任国泰佳益混合型证券投资基金的基金经理。2025年1月3日起任国泰悦益六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2025年2月25日起任国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理。2025年2月25日担任国泰慧益一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2025年4月11日担任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2026年1月22日起任国泰医药健康股票型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 009805 | 国泰医药健康股票A | 股票型 | 2026-01-22 | 至今 | 72天 | -1.70% |
| 011326 | 国泰医药健康股票C | 股票型 | 2026-01-22 | 至今 | 72天 | -1.78% |
| 024233 | 国泰多策略收益灵活配置混合E | 混合型-灵活 | 2025-05-15 | 2025-09-24 | 132天 | 0.10% |
| 002062 | 国泰国策驱动灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2025-04-11 | 至今 | 358天 | 9.71% |
| 000511 | 国泰国策驱动灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2025-04-11 | 至今 | 358天 | 9.69% |
| 023289 | 国泰多策略收益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2025-02-27 | 2025-09-24 | 209天 | 2.06% |
| 501017 | 国泰融丰外延增长混合(LOF)A | 混合型-灵活 | 2025-02-25 | 至今 | 1年又38天 | 8.50% |
| 015017 | 国泰融丰外延增长混合(LOF)C | 混合型-灵活 | 2025-02-25 | 至今 | 1年又38天 | 8.02% |
| 017455 | 国泰慧益一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-02-25 | 至今 | 1年又38天 | 4.34% |
| 017454 | 国泰慧益一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-02-25 | 至今 | 1年又38天 | 5.04% |
| 017224 | 国泰悦益六个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又91天 | 6.64% |
| 017225 | 国泰悦益六个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又91天 | 5.85% |
| 022785 | 国泰鑫策略价值灵活配置混合E | 混合型-灵活 | 2024-12-17 | 2025-09-24 | 281天 | 2.72% |
| 022784 | 国泰鑫策略价值灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2024-12-17 | 2025-09-24 | 281天 | 2.57% |
| 022049 | 国泰安益灵活配置混合E | 混合型-灵活 | 2024-08-27 | 至今 | 1年又220天 | 18.45% |
| 012278 | 国泰佳益混合C | 混合型-偏债 | 2021-06-22 | 至今 | 4年又287天 | 0.66% |
| 012277 | 国泰佳益混合A | 混合型-偏债 | 2021-06-22 | 至今 | 4年又287天 | 4.60% |
| 020019 | 国泰双利债券A | 债券型-混合二级 | 2020-03-13 | 2021-03-19 | 1年又6天 | 3.91% |
| 020020 | 国泰双利债券C | 债券型-混合二级 | 2020-03-13 | 2021-03-19 | 1年又6天 | 3.50% |
| 005185 | 国泰招惠收益定期开放债券 | 债券型-混合二级 | 2019-08-30 | 2021-02-09 | 1年又164天 | 10.97% |
| 003754 | 国泰普益混合A | 混合型-灵活 | 2019-08-16 | 2024-08-14 | 5年又0天 | 25.97% |
| 001850 | 国泰安益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-08-16 | 至今 | 6年又233天 | 43.59% |
| 003755 | 国泰普益混合C | 混合型-灵活 | 2019-08-16 | 2024-08-14 | 5年又0天 | 25.36% |
| 004252 | 国泰安益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-08-16 | 至今 | 6年又233天 | 42.81% |
| 002197 | 国泰鑫策略价值灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-05-31 | 2025-09-24 | 6年又118天 | 39.05% |
| 001922 | 国泰多策略收益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-05-31 | 2025-09-24 | 6年又118天 | 40.17% |
| 002061 | 国泰安康定期支付混合C | 混合型-偏债 | 2017-08-11 | 2024-01-16 | 6年又159天 | 31.40% |
| 000367 | 国泰安康定期支付混合A | 混合型-偏债 | 2017-08-11 | 2024-01-16 | 6年又159天 | 32.29% |
| 003943 | 国泰泽益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-08-10 | 2018-05-11 | 274天 | 6.46% |
| 003941 | 国泰鑫益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-08-10 | 2018-03-20 | 222天 | 16.64% |
| 003942 | 国泰鑫益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-08-10 | 2018-03-20 | 222天 | 16.08% |
| 003944 | 国泰泽益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-08-10 | 2018-05-11 | 274天 | 6.97% |
| 002203 | 国泰睿信平衡混合 | 混合型-平衡 | 2017-06-14 | 2018-03-29 | 288天 | 15.85% |
| 001813 | 国泰福益灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2017-01-25 | 2018-04-13 | 1年又78天 | 7.23% |
| 001265 | 国泰兴益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-01-25 | 至今 | 9年又71天 | 67.63% |
| 001923 | 国泰添益灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2017-01-25 | 2018-08-31 | 1年又218天 | 6.74% |
| 002055 | 国泰兴益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-01-25 | 至今 | 9年又71天 | 65.55% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、政府支持机构债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金将及时跟踪市场环境变化,根据对宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究,判断证券市场的发展趋势,综合评价各类资产的风险收益水平,制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 股票投资策略 本基金以基本面分析为基础,采用自下而上的分析方法,主要从公司的盈利能力、自由现金流状况、估值水平、行业地位等角度,同时结合事件驱动分析策略,综合评价个股的投资价值,选择估值合理、安全边际较高的个股进行投资。 港股通标的股票投资策略 本基金将采用“自下而上”精选个股的策略。重点关注具有持续领先优势或核心竞争力的公司;企业盈利前景广或成长空间较大的公司;与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 存托凭证投资策略 本基金将根据投资目标,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 国债期货投资策略 基金管理人将按照相关法律法规的规定,根据风险管理的原则,以套期保值为目的,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析,构建量化分析体系,对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,谨慎进行对国债期货的投资。 股指期货投资策略 本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参与股指期货的投资。此外,本基金还将运用股指期货来管理特殊情况下的流动性风险。 债券投资策略 本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益率曲线策略、类属配置策略、利率品种投资策略、信用债投资策略、可转换债券和可交换债券投资策略等多种投资策略,构建债券资产组合,并根据对债券收益率曲线形态、息差变化的预测,动态地对债券投资组合进行调整。 (1)久期策略 本基金将基于对宏观经济政策的分析,积极地预测未来利率变化趋势,并根据预测确定相应的久期目标,调整债券组合的久期配置,以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时,本基金将适当降低组合久期;而预期市场利率将下降时,则适当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上,根据债券市场收益率曲线的当前形态,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优的债券组合久期。 (2)收益率曲线策略 在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 (3)类属配置策略 本基金对不同类型债券的信用风险、税负水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 (4)利率品种投资策略 本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。 (5)信用债(含资产支持证券,下同)投资策略 本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水平等因素,判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势,确定信用债券的配置。 本基金投资于AAA信用评级的信用债比例不低于信用债资产的50%,投资于AA+信用评级的信用债比例不超过信用债资产的50%,投资于AA信用评级的信用债比例不超过信用债资产的20%,本基金不主动投资于信用评级为AA级以下(不含AA级)的信用债。本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。 本基金对信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的信用评级。本基金投资的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级;其他信用债的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级,无债项信用评级的参照主体信用评级。 (6)可转换债券和可交换债券投资策略 本基金在对可转换债券和可交换债券条款和标的公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用定价模型进行估值分析,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券和可交换债券。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算; 6、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*15%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%+中债综合指数收益率*80% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 本基金投资港股通标的股票时,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
国泰慧益一年持有混合A(017454) - 基金费率
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.80% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
国泰慧益一年持有混合A(017454) - 基金公告
- 国泰基金管理有限公司关于深圳市分公司办公地址变更的公告2026-04-02
- 国泰基金管理有限公司旗下公募基金通过证券公司证券交易及佣金支付情况(2025年度)2026-03-31
- 国泰基金管理有限公司旗下部分基金2025年年度报告提示性公告2026-03-30
- 国泰慧益一年持有期混合型证券投资基金2025年年度报告2026-03-30
- 国泰基金管理有限公司调整长期停牌股票估值方法的公告2026-03-24