| 基金全称 | 信澳慧理财货币市场基金 | 基金简称 | 信澳慧理财货币E |
| 基金代码 | 023769（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年03月21日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 24.50亿份（截止至：2026年03月31日） |
| 基金管理人 | 信达澳亚基金 | 基金托管人 | 北京银行 |
| 管理费率 | 0.17%（每年） | 托管费率 | 0.04%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.09%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 马俊飞 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-21 |
马俊飞先生:中国国籍,中央财经大学经济学学士、硕士,2017年6月加入信达澳亚基金管理有限公司,从事固定收益业务投研工作,先后担任研究员、基金经理助理、投资经理。现任信澳慧理财货币基金基金经理(2022年12月14日起至今)、信澳优享债券基金基金经理(2022年12月14日起至今)、信澳瑞享利率债基金基金经理(2023年9月5日起至今)、信澳稳鑫债券型证券投资基金(2023年12月26日起至今)的基金经理。2025年1月7日起担任信澳鑫悦智选6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。曾任信澳恒盛混合型证券投资基金基金经理。2025年9月26日担任信澳添利3个月持有期债券型证券投资基金基金经理。2026年3月16日起信澳慧管家货币市场基金、信澳现金宝货币市场基金、信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金代理基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025672 | 信澳现金宝货币 | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.21% |
| 000682 | 信澳慧管家货币C | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.39% |
| 000683 | 信澳慧管家货币E | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.33% |
| 009712 | 信澳慧管家货币B | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.34% |
| 009713 | 信澳慧管家货币D | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.23% |
| 021998 | 信澳慧管家货币F | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.36% |
| 000681 | 信澳慧管家货币A | 货币型-普通货币 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.33% |
| 024728 | 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2026-03-16 | 至今 | 100天 | 0.22% |
| 025670 | 信澳水星聚利中短债债券C | 债券型-中短债 | 2025-12-01 | 至今 | 205天 | 0.89% |
| 025669 | 信澳水星聚利中短债债券A | 债券型-中短债 | 2025-12-01 | 至今 | 205天 | 1.04% |
| 025671 | 信澳水星聚利中短债债券E | 债券型-中短债 | 2025-12-01 | 至今 | 205天 | 0.98% |
| 025212 | 信澳添利3个月持有期债券A | 债券型-混合二级 | 2025-09-26 | 至今 | 271天 | 1.58% |
| 025213 | 信澳添利3个月持有期债券C | 债券型-混合二级 | 2025-09-26 | 至今 | 271天 | 1.35% |
| 023769 | 信澳慧理财货币E | 货币型-普通货币 | 2025-03-21 | 至今 | 1年又95天 | 1.74% |
| 019692 | 信澳鑫悦智选6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2025-01-07 | 至今 | 1年又168天 | 5.07% |
| 019693 | 信澳鑫悦智选6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2025-01-07 | 至今 | 1年又168天 | 4.42% |
| 020951 | 信澳臻享债券C | 债券型-长债 | 2024-07-29 | 至今 | 1年又330天 | 3.58% |
| 020950 | 信澳臻享债券A | 债券型-长债 | 2024-07-29 | 至今 | 1年又330天 | 3.97% |
| 021169 | 信澳慧理财货币C | 货币型-普通货币 | 2024-03-28 | 至今 | 2年又88天 | 2.92% |
| 021009 | 信澳瑞享利率债C | 债券型-长债 | 2024-03-13 | 至今 | 2年又103天 | 3.42% |
| 019947 | 信澳稳鑫债券A | 债券型-中短债 | 2023-12-26 | 至今 | 2年又181天 | 6.43% |
| 019948 | 信澳稳鑫债券C | 债券型-中短债 | 2023-12-26 | 至今 | 2年又181天 | 5.91% |
| 019905 | 信澳优享债券E | 债券型-中短债 | 2023-10-27 | 至今 | 2年又241天 | 6.99% |
| 019906 | 信澳优享债券F | 债券型-中短债 | 2023-10-27 | 至今 | 2年又241天 | 6.95% |
| 018427 | 信澳瑞享利率债A | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 至今 | 2年又293天 | 6.36% |
| 012006 | 信澳恒盛混合C | 混合型-偏债 | 2023-03-02 | 2025-01-09 | 1年又314天 | -5.84% |
| 012005 | 信澳恒盛混合A | 混合型-偏债 | 2023-03-02 | 2025-01-09 | 1年又314天 | -5.15% |
| 003171 | 信澳慧理财货币A | 货币型-普通货币 | 2022-12-14 | 至今 | 3年又193天 | 5.67% |
| 013857 | 信澳优享债券A | 债券型-中短债 | 2022-12-14 | 至今 | 3年又193天 | 9.84% |
| 013858 | 信澳优享债券C | 债券型-中短债 | 2022-12-14 | 至今 | 3年又193天 | 7.79% |
| 投资目标 | 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于以下金融工具: (一)现金; (二)期限在1年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (三)剩余期限在397天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金根据对未来短期利率变动的预测,确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析,确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 资产配置策略 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等,对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投资组合的平均剩余期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金流动性的需求,并达到获取投资收益的目的。 个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全的超额收益。 流动性管理策略 本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 收益增强策略 通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的,给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 |
| 分红政策 | 1.本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.“每日分配、按日支付”。基金管理人可根据基金账户和规模调整分配方式及支付方式。 本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,并每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止); 4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益,增加基金份额;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益,减少基金份额;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益,基金份额不变; 5.当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益; 6、当日赎回的基金份额 投资人当日赎回的基金份额,如基金管理人当日已为投资者支付赎回款项,则投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益; 除上述情形外,投资人当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额的分配权益; 7.法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可以在法律法规允许的情况下,对基金分配原则进行调整,并在实施前按有关规定进行公告。 |
| 业绩比较基准 | 同期七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金、股票型基金和混合型基金。 |
| 管理费率 | 0.17%（每年） | 托管费率 | 0.04%（每年） | 销售服务费率 | 0.09%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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- 信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告2026-04-10