| 基金全称 | 兴银现金收益货币市场基金 | 基金简称 | 兴银现金收益C |
| 基金代码 | 023745（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年03月20日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 0.31亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 兴银基金管理 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 黄昭人 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-20 |
黄昭人先生:中国国籍,研究生、硕士。历任美国GoHealth保险公司数据分析员、兴业银行股份有限公司总行运营管理部资金业务会计、总行计划财务部资金管理处交易员。2023年8月加入兴银基金管理有限责任公司,现任固定收益部基金经理。2023年12月13日担任兴银现金增利货币市场基金基金经理。2024年1月11日担任兴银现金收益货币市场基金基金经理。2024年3月7日担任兴银现金添利货币市场基金、兴银货币市场基金基金经理。现任兴银汇悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年8月29日担任兴银合鑫债券型证券投资基金、兴银合丰政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。2025年8月5日担任兴银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴银朝阳债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 001794 | 兴银朝阳A | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.90% |
| 009207 | 兴银汇智定开债 | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.77% |
| 021999 | 兴银朝阳C | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.85% |
| 023745 | 兴银现金收益C | 货币型-普通货币 | 2025-03-20 | 至今 | 343天 | 1.07% |
| 023351 | 兴银合丰债券E | 债券型-长债 | 2025-01-23 | 至今 | 1年又34天 | -3.33% |
| 007433 | 兴银合丰债券A | 债券型-长债 | 2024-08-29 | 至今 | 1年又181天 | 3.34% |
| 014884 | 兴银合鑫债券 | 债券型-长债 | 2024-08-29 | 至今 | 1年又181天 | 3.61% |
| 017613 | 兴银合丰债券C | 债券型-长债 | 2024-08-29 | 至今 | 1年又181天 | 3.26% |
| 009091 | 兴银汇悦一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2024-03-22 | 至今 | 1年又341天 | 5.13% |
| 000741 | 兴银货币A | 货币型-普通货币 | 2024-03-07 | 至今 | 1年又356天 | 2.69% |
| 000740 | 兴银货币B | 货币型-普通货币 | 2024-03-07 | 至今 | 1年又356天 | 3.35% |
| 004121 | 兴银现金添利A | 货币型-普通货币 | 2024-03-07 | 至今 | 1年又356天 | 3.44% |
| 018092 | 兴银现金添利C | 货币型-普通货币 | 2024-03-07 | 至今 | 1年又356天 | 3.15% |
| 003525 | 兴银现金收益A | 货币型-普通货币 | 2024-01-11 | 至今 | 2年又47天 | 3.36% |
| 001937 | 兴银现金增利货币 | 货币型-普通货币 | 2023-12-13 | 至今 | 2年又76天 | 3.80% |
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| 姓名 | 张璐 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-20 |
张璐女士:中国国籍,研究生、硕士学历。历任恒生银行(中国)有限公司管理培训生、西南证券股份有限公司交易员、华融证券股份有限公司投资经理、平安银行股份有限公司投资经理、平安理财有限责任公司投资经理、上银理财有限责任公司投资经理、主管。2024年2月加入兴银基金管理有限责任公司,现任固定收益部基金经理。2024年4月16日担任兴银现金收益货币市场基金基金经理。2024年5月21日担任兴银现金增利货币市场基金、兴银现金添利货币市场基金、兴银货币市场基金基金经理。2025年6月17日担任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年8月8日起担任兴银合盈债券型证券投资基金、兴银汇逸三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 008406 | 兴银汇裕定开债 | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 0.56% |
| 001783 | 兴银合盈债券A | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 0.99% |
| 007563 | 兴银汇逸定开债 | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 0.36% |
| 001784 | 兴银合盈债券C | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 0.82% |
| 021969 | 兴银鼎新灵活配置C | 混合型-灵活 | 2025-06-17 | 至今 | 254天 | 0.49% |
| 001339 | 兴银鼎新灵活配置A | 混合型-灵活 | 2025-06-17 | 至今 | 254天 | 0.70% |
| 023745 | 兴银现金收益C | 货币型-普通货币 | 2025-03-20 | 至今 | 343天 | 1.07% |
| 000741 | 兴银货币A | 货币型-普通货币 | 2024-05-21 | 至今 | 1年又281天 | 2.31% |
| 001937 | 兴银现金增利货币 | 货币型-普通货币 | 2024-05-21 | 至今 | 1年又281天 | 2.80% |
| 018092 | 兴银现金添利C | 货币型-普通货币 | 2024-05-21 | 至今 | 1年又281天 | 2.69% |
| 004121 | 兴银现金添利A | 货币型-普通货币 | 2024-05-21 | 至今 | 1年又281天 | 2.98% |
| 000740 | 兴银货币B | 货币型-普通货币 | 2024-05-21 | 至今 | 1年又281天 | 2.91% |
| 003525 | 兴银现金收益A | 货币型-普通货币 | 2024-04-16 | 至今 | 1年又316天 | 2.79% |
| 投资目标 | 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下: 1、现金; 2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。 (一)利率预期策略 影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为复杂。基金管理人将重点考察以下两个因素: 1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影响非常深远。国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政策是影响市场利率走势的关键因素之一。 2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。 具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对国家经济政策进行深入分析,进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关注的宏观经济指标包括:国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。 在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。 (二)期限配置策略 在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态考察,构建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨时,将适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。 (三)品种配置策略 在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回购资产的比重,增加债券资产的比重。 (四)银行定期存款、同业存单投资策略 银行定期存款、同业存单是本基金的主要投资对象,因此,银行定期存款、同业存单的投资将是本基金关注的重点之一。具体而言,在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款、同业存单的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。 (五)套利策略 在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析,在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会,以期获得更高的收益。当然,由于交易机制的限制,目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是用风险相当,但收益更高的品种替代收益较低的品种,或者用收益相当,风险较低的品种替代风险较高的品种。 (六)流动性管理策略 流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中,本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。 具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以满足日常的基金资产变现需求。 资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 |
| 分红政策 | 基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止); 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 人民币活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金属于货币市场基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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