| 基金全称 | 工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 工银中高等级信用债债券A |
| 基金代码 | 000943（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2015年11月02日 | 成立日期 | 2015年12月02日 |
| 成立规模 | 15.589亿份 | 资产规模 | 3.51亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
工银中高等级信用债债券A(000943) - 基金经理
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| 姓名 | 陈桂都 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-06-23 |
陈桂都先生:中国国籍,硕士。2008年加入工银瑞信,担任固定收益部基金经理。2016年9月2日至今,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理;2016年9月2日至今,担任工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至2018年5月3日,担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至2018年3月20日,担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至今,担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金(自2017年9月23日起,变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金)基金经理;2017年4月14日至2018年3月28日,担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2017年6月23日至今,担任工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金基金经理;2018年6月12日至今,担任工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2019年7月18日至今,担任工银瑞信瑞泽定期开放债券型证券投资基金基金经理;2019年11月19日至2024年9月20日,担任工银瑞信瑞弘3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2019年12月27日至今,担任工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2021年3月2日至今,担任工银瑞信瑞达一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。2019年12月25日至2024年9月20日,担任工银瑞信瑞安3个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020490 | 工银中高等级信用债债券D | 债券型-长债 | 2024-01-05 | 至今 | 2年又29天 | |
| 018271 | 工银恒享纯债债券C | 债券型-长债 | 2023-04-07 | 至今 | 2年又302天 | 5.82% |
| 017614 | 工银瑞福纯债债券F | 债券型-长债 | 2022-12-23 | 2023-02-20 | 59天 | 0.00% |
| 006169 | 工银瑞福纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | -0.04% |
| 002603 | 工银瑞丰半年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | 0.32% |
| 006170 | 工银瑞福纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | -0.26% |
| 010632 | 工银瑞达一年定开纯债发起式 | 债券型-长债 | 2021-03-02 | 至今 | 4年又338天 | 15.66% |
| 008471 | 工银泰颐三年定开债券A | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 至今 | 6年又39天 | 18.05% |
| 008472 | 工银泰颐三年定开债券C | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 至今 | 6年又39天 | 14.84% |
| 007852 | 工银瑞安3个月定开纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 2024-09-20 | 4年又271天 | 14.53% |
| 007585 | 工银瑞弘3个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-11-19 | 2024-09-20 | 4年又307天 | 15.62% |
| 006617 | 工银瑞泽定开债券 | 债券型-长债 | 2019-07-18 | 至今 | 6年又201天 | 27.07% |
| 000763 | 工银新财富灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | -5.03% |
| 485111 | 工银瑞信双利债券A | 债券型-混合二级 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | 3.00% |
| 485011 | 工银瑞信双利债券B | 债券型-混合二级 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | 2.87% |
| 005772 | 工银瑞景定开发起式债券 | 债券型-长债 | 2018-06-12 | 至今 | 7年又237天 | 24.96% |
| 000944 | 工银中高等级信用债债券B | 债券型-长债 | 2017-06-23 | 至今 | 8年又226天 | 32.03% |
| 000943 | 工银中高等级信用债债券A | 债券型-长债 | 2017-06-23 | 至今 | 8年又226天 | 36.71% |
| 003705 | 工银恒泰纯债债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-05-04 | 1年又20天 | 2.30% |
| 004032 | 工银丰淳半年定开债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 至今 | 8年又296天 | 32.72% |
| 003789 | 工银丰益一年定开债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-03-29 | 349天 | 3.01% |
| 003551 | 工银恒丰纯债债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-03-21 | 341天 | 3.01% |
| 002832 | 工银恒享纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-09-02 | 至今 | 9年又155天 | 30.65% |
| 002750 | 工银泰享三年理财债券 | 债券型-长债 | 2016-09-02 | 至今 | 9年又155天 | 28.75% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的基础上,通过对中高等级信用债的积极投资,追求基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不主动买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购和新股增发,可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 |
| 投资策略 | 利率预期策略与久期管理 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对GDP、CPI、国际收支等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析宏观经济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断,结合债券市场资金供求结构及变化趋势,确定固定收益类资产的久期配置。 当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。先预测收益率曲线变动的方向,然后根据收益率曲线形状变动的情景分析,构建组合的期限结构。 本基金应用骑乘策略,基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整。当收益率曲线比较陡峭时,即相邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平相对较高的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑来获得资本利得收益。 类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 信用债投资策略 本基金对信用评级不低于AA级信用债券的投资,将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、债券收益率、流动性等因素,评估其投资价值,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资。 本基金对信用评级低于AA级的信用债投资的核心要点是分析和跟踪债券的信用基本面,综合考虑信用风险、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。同时,本基金将采取分散化投资策略,严格控制组合整体的违约风险水平。 息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆,投资于收益率高于融资成本的其它获利机会,从而获得杠杆放大收益。本基金进入银行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的40%。 |
| 分红政策 | 1、由于本基金A类和D类基金份额不收取销售服务费,而B类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可对A类、B类、D类基金份额分别选择不同的分红方式,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债高信用等级债券财富指数 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于货币市场基金。根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 |
工银中高等级信用债债券A(000943) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
工银中高等级信用债债券A(000943) - 基金公告
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