| 基金全称 | 银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 银华中证同业存单AAA指数7天持有 |
| 基金代码 | 015823（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2022年05月23日 | 成立日期 | 2022年06月08日 |
| 成立规模 | 82.718亿份 | 资产规模 | 29.20亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华中证同业存单AAA指数7天持有(015823) - 基金经理
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| 姓名 | 王树丽 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-06-08 |
王树丽女士:硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理、基金经理,现任固定收益及资产配置部二级部门总经理、基金经理、投资经理(社保、基本养老)。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,自2023年3月3日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理,自2023年11月7日起兼任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020539 | 银华安泰债券A | 债券型-长债 | 2024-04-10 | 至今 | 16天 | 0.08% |
| 020540 | 银华安泰债券C | 债券型-长债 | 2024-04-10 | 至今 | 16天 | 0.08% |
| 019465 | 银华月月享30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 171天 | 1.92% |
| 019464 | 银华月月享30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 171天 | 2.01% |
| 000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 2.32% |
| 000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 0.00% |
| 000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 0.00% |
| 000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 0.00% |
| 000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 2.60% |
| 000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又55天 | 0.00% |
| 015557 | 银华日利C | 货币型-普通货币 | 2022-07-26 | 至今 | 1年又275天 | 3.44% |
| 015823 | 银华中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-06-08 | 至今 | 1年又323天 | 4.79% |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-24 | 至今 | 2年又124天 | 7.02% |
| 013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又175天 | 8.15% |
| 013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又175天 | 7.61% |
| 013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又175天 | 7.59% |
| 000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.20% |
| 004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又320天 | 10.09% |
| 000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又320天 | 9.45% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又320天 | 7.99% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又320天 | 8.76% |
| 007030 | 银华安享短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.48% |
| 007031 | 银华安享短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.23% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 2.83% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 3.06% |
| 003816 | 银华日利B | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 5年又325天 | 14.74% |
| 511880 | 银华日利A | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 5年又325天 | 13.12% |
| 004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2017-06-26 | 2020-12-15 | 3年又173天 | 0.01% |
| 000605 | 银华多利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 6年又359天 | 20.96% |
| 000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2017-05-04 | 2020-12-15 | 3年又226天 | |
| 000604 | 银华多利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 6年又359天 | 18.94% |
| 投资目标 | 紧密跟踪标的指数,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好实现投资目标,本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等)、短期融资券、超短期融资券、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等,以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | 本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 优化抽样复制策略 本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析,选取流动性较好的成份券构建组合,对标的指数的久期等指标进行跟踪,达到复制标的指数、降低交易成本的目的。 替代性策略 对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况,本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时,基金管理人将通过投资其他成份券、非成份券等方式进行替代。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用;投资人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算,即与原份额最短持有期到期日相同; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平低于股票型证券投资基金和偏股混合型证券投资基金,高于货币市场基金。 本基金为指数型基金,主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
银华中证同业存单AAA指数7天持有(015823) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
银华中证同业存单AAA指数7天持有(015823) - 基金公告
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