| 基金全称 | 中信保诚货币市场证券投资基金 | 基金简称 | 中信保诚货币C |
| 基金代码 | 023011（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2024年12月24日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 中信保诚基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.01%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 席行懿 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-24 |
席行懿女士:工商管理硕士。曾任职于德勤华永会计师事务所,担任高级审计师。2009年11月加入中信保诚基金管理有限公司,历任基金会计经理、交易员、固定收益研究员。现任固定收益部副总监,中信保诚货币市场证券投资基金、中信保诚景华债券型证券投资基金、中信保诚薪金宝货币市场基金、中信保诚智惠金货币市场基金、中信保诚至泰中短债债券型证券投资基金、中信保诚60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023011 | 中信保诚货币C | 货币型-普通货币 | 2024-12-24 | 至今 | 1天 | 0.00% |
| 022210 | 中信保诚90天持有债券C | 债券型-长债 | 2024-10-29 | 至今 | 57天 | 0.30% |
| 022209 | 中信保诚90天持有债券A | 债券型-长债 | 2024-10-29 | 至今 | 57天 | 0.34% |
| 021339 | 中信保诚60天持有债券C | 债券型-长债 | 2024-06-18 | 至今 | 190天 | 2.16% |
| 021338 | 中信保诚60天持有债券A | 债券型-长债 | 2024-06-18 | 至今 | 190天 | 2.28% |
| 021529 | 中信保诚至泰中短债E | 债券型-中短债 | 2024-05-28 | 至今 | 211天 | 2.06% |
| 020963 | 中信保诚景华D | 债券型-长债 | 2024-03-12 | 至今 | 288天 | 4.72% |
| 018299 | 中信保诚智惠金货币E | 货币型-普通货币 | 2023-04-17 | 至今 | 1年又253天 | 3.30% |
| 017203 | 中信保诚薪金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-02-16 | 至今 | 1年又313天 | 3.76% |
| 010883 | 中信保诚智惠金货币C | 货币型-普通货币 | 2020-12-01 | 至今 | 4年又25天 | 8.72% |
| 009191 | 中信保诚景裕中短债A | 债券型-中短债 | 2020-07-07 | 2022-10-19 | 2年又104天 | 5.52% |
| 009192 | 中信保诚景裕中短债C | 债券型-中短债 | 2020-07-07 | 2022-10-19 | 2年又104天 | 5.35% |
| 004155 | 中信保诚至泰中短债A | 债券型-中短债 | 2019-12-30 | 至今 | 4年又362天 | 14.41% |
| 004156 | 中信保诚至泰中短债C | 债券型-中短债 | 2019-12-30 | 至今 | 4年又362天 | 13.83% |
| 005020 | 中信保诚智惠金货币A | 货币型-普通货币 | 2019-01-10 | 至今 | 5年又351天 | 12.25% |
| 004849 | 中信保诚货币E | 货币型-普通货币 | 2017-08-01 | 至今 | 7年又148天 | 17.37% |
| 000599 | 中信保诚薪金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-03-18 | 至今 | 8年又284天 | 24.46% |
| 550010 | 中信保诚货币A | 货币型-普通货币 | 2016-03-18 | 至今 | 8年又284天 | 22.02% |
| 550011 | 中信保诚货币B | 货币型-普通货币 | 2016-03-18 | 至今 | 8年又284天 | 24.62% |
| 550013 | 中信保诚景华C | 债券型-长债 | 2016-03-18 | 至今 | 8年又284天 | |
| 550012 | 中信保诚景华A | 债券型-长债 | 2016-03-18 | 至今 | 8年又284天 |
 | |
| 姓名 | 臧淑玲 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-24 |
臧淑玲女士:中国国籍,研究生、硕士,曾担任毕马威华振会计师事务所审计助理经理。2012年1月加入中信保诚基金管理有限公司,历任财务经理、高级交易员、研究员。现任基金经理。2022年09月05日任信诚货币市场证券投资基金的基金经理、信诚薪金宝货币市场基金、信诚智惠金货币市场基金基金经理。现任中信保诚嘉裕五年定期开放债券型证券投资基金、中信保诚嘉润66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023011 | 中信保诚货币C | 货币型-普通货币 | 2024-12-24 | 至今 | 1天 | 0.00% |
| 010462 | 中信保诚嘉润66个月定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-31 | 至今 | 1年又117天 | 5.19% |
| 008429 | 中信保诚嘉裕五年定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-31 | 至今 | 1年又117天 | 4.04% |
| 018299 | 中信保诚智惠金货币E | 货币型-普通货币 | 2023-04-17 | 至今 | 1年又253天 | 3.30% |
| 017203 | 中信保诚薪金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-02-16 | 至今 | 1年又313天 | 3.76% |
| 550011 | 中信保诚货币B | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.70% |
| 005020 | 中信保诚智惠金货币A | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.60% |
| 000599 | 中信保诚薪金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.12% |
| 010883 | 中信保诚智惠金货币C | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.94% |
| 550010 | 中信保诚货币A | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.12% |
| 004849 | 中信保诚货币E | 货币型-普通货币 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又112天 | 4.12% |
 | |
| 姓名 | 顾飞辰 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-24 |
顾飞辰女士:中国国籍,研究生、硕士。曾担任第一创业摩根大通证券有限责任公司投资银行部分析员、澳门国际银行资金部债券投资处高级主任、民生银行上海分行金融市场部分析员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监助理、上海光大证券资产管理有限公司交易管理部副总经理(主持工作)。2023年8月加入中信保诚基金管理有限公司,担任债券投资经理。现任基金经理。2023年10月19日起担任中信保诚至泰中短债债券型证券投资基金基金经理。2023年11月6日担任中信保诚稳达债券型证券投资基金、中信保诚嘉裕五年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年11月06日担任中信保诚嘉润66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年12月12日担任中信保诚薪金宝货币市场基金、中信保诚智惠金货币市场基金、中信保诚货币市场证券投资基金基金经理。2024年08月07日担任中信保诚60天持有期债券型证券投资基金基金经理。现任中信保诚乾元30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023011 | 中信保诚货币C | 货币型-普通货币 | 2024-12-24 | 至今 | 1天 | 0.00% |
| 022213 | 中信保诚乾元30天持有债券A | 债券型-长债 | 2024-12-17 | 至今 | 8天 | 0.01% |
| 022214 | 中信保诚乾元30天持有债券C | 债券型-长债 | 2024-12-17 | 至今 | 8天 | 0.01% |
| 021339 | 中信保诚60天持有债券C | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 140天 | 1.86% |
| 021338 | 中信保诚60天持有债券A | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 140天 | 1.95% |
| 021529 | 中信保诚至泰中短债E | 债券型-中短债 | 2024-05-28 | 至今 | 211天 | 2.06% |
| 005020 | 中信保诚智惠金货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 2.01% |
| 018299 | 中信保诚智惠金货币E | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 1.91% |
| 010883 | 中信保诚智惠金货币C | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 2.16% |
| 550010 | 中信保诚货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 1.80% |
| 550011 | 中信保诚货币B | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 2.05% |
| 004849 | 中信保诚货币E | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 1.80% |
| 017203 | 中信保诚薪金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 2.04% |
| 000599 | 中信保诚薪金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-12 | 至今 | 1年又14天 | 1.83% |
| 010462 | 中信保诚嘉润66个月定开债 | 债券型-长债 | 2023-11-06 | 至今 | 1年又50天 | 4.46% |
| 006177 | 中信保诚稳达A | 债券型-长债 | 2023-11-06 | 至今 | 1年又50天 | 8.00% |
| 019881 | 中信保诚稳达E | 债券型-长债 | 2023-11-06 | 至今 | 1年又50天 | 7.68% |
| 006178 | 中信保诚稳达C | 债券型-长债 | 2023-11-06 | 至今 | 1年又50天 | 7.94% |
| 008429 | 中信保诚嘉裕五年定开债 | 债券型-长债 | 2023-11-06 | 至今 | 1年又50天 | 3.40% |
| 004155 | 中信保诚至泰中短债A | 债券型-中短债 | 2023-10-19 | 至今 | 1年又68天 | 6.59% |
| 004156 | 中信保诚至泰中短债C | 债券型-中短债 | 2023-10-19 | 至今 | 1年又68天 | 6.43% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的投资收益率。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: 1.现金; 2.通知存款; 3.短期融资券; 4.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5.剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 6.期限在1年以内(含1年)的债券回购; 7.期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 8.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 9.中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时,通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策的研究,结合对货币市场利率变动的预期,进行积极的投资组合管理。 整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 (1)利率预期分析 通过对通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析,形成对基本面的宏观研判。同时,结合微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,合理预期货币市场利率曲线动态变化,据此决定整体资产配置策略。 (2)动态调整投资组合平均剩余期限 结合利率预期分析,合理运用量化模型,动态确定并控制投资组合平均剩余期限在120天以内,以规避较长期限债券的利率风险。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 类属配置策略 类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具,货币市场基金类属配置策略主要实现两个目标:一是通过类属配置满足基金流动性需求,二是通过类属配置获得投资收益。从流动性的角度来说,基金管理人需对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析,以确定本基金的流动性目标。在此基础上,基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡,以满足组合的日常流动性需求;从收益性角度来说,基金管理人将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的,给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券,本基金也可以进行配置。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以满足日常的基金资产变现需求。 套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异,把握无风险套利机会,包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,进行跨市场、跨品种操作,以期获得安全的超额收益。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基础,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5.本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在每日收益支付时,当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.01%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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- 关于旗下中信保诚货币市场证券投资基金增加C类基金份额并修改基金合同及托管协议...2024-12-24
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- 中信保诚货币市场证券投资基金基金合同2024-12-24