| 基金全称 | 国投瑞银增利宝货币市场基金 | 基金简称 | 国投瑞银增利宝货币E |
| 基金代码 | 026150（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年11月20日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 国投瑞银基金 | 基金托管人 | 渤海银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.18%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国投瑞银增利宝货币E(026150) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 颜文浩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-20 |
颜文浩先生:中国籍,英国莱斯特大学金融经济学硕士。2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部,2013年7月转岗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年10月30日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理,2014年12月4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理,2015年4月23日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理,2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理,2017年6月27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理,2023年5月31日起兼任国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理,于2017年4月29日至2018年6月1日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理,于2016年4月19日至2018年7月6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理,于2016年4月15日至2019年10月18日期间担任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2019年10月18日期间担任国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2018年6月26日至2020年11月30日期间担任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2022年1月27日期间担任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理,于2021年12月21日至2025年1月2日期间担任国投瑞银安泽混合型证券投资基金基金经理,于2018年10月17日至2025年3月10日期间担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026150 | 国投瑞银增利宝货币E | 2025-11-20 | 至今 | 1天 | 0.00% | |
| 023767 | 国投瑞银货币E | 货币型-普通货币 | 2025-03-21 | 至今 | 245天 | 0.90% |
| 018608 | 国投瑞银增利宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-07-03 | 至今 | 2年又142天 | 4.14% |
| 018486 | 国投瑞银货币D | 货币型-普通货币 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又170天 | 3.71% |
| 017924 | 国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-05-31 | 至今 | 2年又175天 | 4.11% |
| 012020 | 国投瑞银安泽混合C | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.73% |
| 012019 | 国投瑞银安泽混合A | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.49% |
| 006027 | 国投瑞银顺祥债券 | 债券型-长债 | 2018-10-17 | 2025-03-11 | 6年又147天 | 27.71% |
| 005995 | 国投瑞银顺泓债券 | 债券型-长债 | 2018-06-26 | 2020-12-01 | 2年又159天 | 10.48% |
| 121011 | 国投瑞银货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又149天 | 19.40% |
| 128011 | 国投瑞银货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又149天 | 21.83% |
| 003158 | 国投瑞银瑞达混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2018-04-05 | 341天 | 0.71% |
| 121001 | 国投瑞银融华债券 | 混合型-偏债 | 2017-04-29 | 2022-01-28 | 4年又275天 | -5.06% |
| 000165 | 国投瑞银策略精选混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2019-10-19 | 2年又173天 | 17.76% |
| 002964 | 国投瑞银顺鑫定开 | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又133天 | 30.63% |
| 002468 | 国投瑞银全球债券美元现汇 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -2.20% |
| 002467 | 国投瑞银全球债券人民币 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -3.00% |
| 001266 | 国投瑞银招财混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-15 | 2019-10-19 | 3年又187天 | 4.85% |
| 001095 | 国投瑞银添利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又215天 | 28.28% |
| 001094 | 国投瑞银添利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又215天 | 28.33% |
| 000869 | 国投瑞银增利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 10年又355天 | |
| 000868 | 国投瑞银增利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 10年又355天 | 31.81% |
| 000837 | 国投瑞银钱多宝货币I | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又25天 | 35.34% |
| 000836 | 国投瑞银钱多宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又25天 | 36.10% |
| 000558 | 国投瑞银瑞易货币 | 货币型-普通货币 | 2014-09-02 | 2015-09-10 | 1年又8天 | 2.74% |
| 投资目标 | 本基金以基金资产安全性、流动性为先,并力争实现超越业绩比较基准的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于以下金融工具:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金主要采用流动性管理策略、资产配置策略,并适当利用交易策略,进行积极的投资组合管理。 资产配置策略 (1)整体配置策略 通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金市场参与者的资金供求状况等因素的深入分析,对短期利率走势进行合理预估,并据此实施以调整投资组合平均到期期限为主的资产配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时,本基金将侧重配置期限相对稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期限相对较短的金融工具。 (2)类别资产配置策略 本基金根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征和风险特征(信用等级、波动性)等,在流动性要求约束下追求收益最大化,以此决定各类资产的配置比例和期限分布结构。 (3)明细资产配置策略 本基金将综合考虑明细资产的剩余期限、信用等级、收益率情况,判断其投资价值,并充分考虑明细资产流动性情况,决定具体投资量。 流动性管理策略 流动性管理是本基金投资管理过程中的首要事项。 对此,本基金首先将结合申购、赎回现金流的预测,对投资组合的剩余期限进行合理搭配并适当采用滚动投资策略,即采用均分资金量、持续滚动投资的方法,使得投资组合中自然到期兑现的现金流在时间上均匀化,从而更好地满足日常流动性需要。 其次,本基金在确定各投资标的具体投资量时,将充分考虑其流动性情况(交易方式、日均成交量和平均每笔成交间隔时间等),以确定适当的配置比例,确保基金资产保持良好的变现能力。 交易策略 除上述主要策略外,在有效控制资产安全性和流动性的基础上,本基金还将通过深入分析货币市场运作特点,审慎运用套利策略、峰值策略,以增强基金收益: (1)套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。 (2)峰值策略 在特定时点或事件驱动下,货币市场出现短期资金供求失衡、短期利率上升时,本基金将把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值的短线交易机会。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在每日收益支付时,其当日净收益大于零时,则为投资人增加相应的基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若当日净收益小于零时,相应缩减投资者基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、已获得赎回T+0款项支付服务的基金份额遵循下述原则:当基金T日净收益大于零时,该部分基金份额不再享有上述基金份额自T日起产生的投资收益,该部分收益归入基金资产。当基金T日净收益小于零时,该部分基金份额应承担上述基金份额T日产生的亏损,基金管理人有权向上述投资者追索该部分亏损; 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 |
国投瑞银增利宝货币E(026150) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.18%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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国投瑞银增利宝货币E(026150) - 基金公告
- 国投瑞银增利宝货币市场基金基金合同2025-11-20
- 国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书(2025年11月第1次更新)2025-11-20
- 国投瑞银增利宝货币市场基金(国投瑞银增利宝货币E)基金产品资料概要更新2025-11-20
- 国投瑞银增利宝货币市场基金托管协议2025-11-20
- 国投瑞银增利宝货币市场基金E类基金份额开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资...2025-11-20