| 基金全称 | 中邮睿福债券型证券投资基金 | 基金简称 | 中邮睿福债券A |
| 基金代码 | 026508（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2026年03月09日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 中邮基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.30%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 闫宜乘 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-03-04 |
闫宜乘先生:经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司北京市分行营业部对公客户经理、中信建投证券股份有限公司资金运营部高级经理、中邮创业基金管理股份有限公司中邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金基金经理助理、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金基金经理助理、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理、中邮定期开放债券型证券投资基金基金经理助理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金基金经理助理、中邮纯债恒利债券型证券投资基金基金经理助理、中邮货币市场基金基金经理助理、中邮现金驿站货币市场基金基金经理助理。曾任中邮纯债恒利债券型证券投资基金的基金经理。现任中邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金基金经理。2020年9月2日起担任中邮稳定收益债券型证券投资基金基金经理、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金、中邮淳悦39个月定期开放债券型证券投资基金(2020年9月2日-2022年6月21日)。2020年9月2日至2021年9月22日担任中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年9月22日至2023年2月21日担任中邮睿利增强债券型证券投资基金基金经理。2021年12月1日起担任中邮鑫溢中短债债券型证券投资基金基金经理。2022年6月21日起担任中邮纯债恒利债券型证券投资基金基金经理。曾任中邮现金驿站货币市场基金、中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、中邮货币市场基金基金经理。2022年6月21日至2023年7月28日任中邮尊佑一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年11月11日担任中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年03月27日担任中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026509 | 中邮睿福债券C | 债券型-混合二级 | 2026-03-04 | 至今 | 3天 | |
| 026508 | 中邮睿福债券A | 债券型-混合二级 | 2026-03-04 | 至今 | 3天 | |
| 026413 | 中邮睿信增强债券C | 债券型-混合二级 | 2026-01-14 | 至今 | 52天 | 1.39% |
| 001226 | 中邮稳健添利灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2024-03-27 | 至今 | 1年又345天 | 40.17% |
| 000706 | 中邮多策略灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又117天 | -4.15% |
| 015003 | 中邮尊佑一年定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-21 | 2023-07-28 | 1年又37天 | 3.03% |
| 002277 | 中邮纯债恒利债券C | 债券型-混合一级 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又260天 | 22.58% |
| 002276 | 中邮纯债恒利债券A | 债券型-混合一级 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又260天 | 23.72% |
| 013573 | 中邮鑫溢中短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-12-01 | 至今 | 4年又97天 | 10.37% |
| 013574 | 中邮鑫溢中短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-12-01 | 至今 | 4年又97天 | 9.07% |
| 002475 | 中邮睿利增强债券 | 债券型-混合二级 | 2021-09-22 | 2023-02-22 | 1年又153天 | -70.50% |
| 008560 | 中邮淳悦39个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2022-06-21 | 1年又292天 | 5.91% |
| 008561 | 中邮淳悦39个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2022-06-21 | 1年又292天 | 5.48% |
| 003843 | 中邮景泰灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2020-09-02 | 2023-06-16 | 2年又287天 | 14.46% |
| 590009 | 中邮稳定收益债券A | 债券型-混合一级 | 2020-09-02 | 至今 | 5年又187天 | 25.35% |
| 005786 | 中邮纯债汇利定开债 | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2021-09-22 | 1年又20天 | 4.16% |
| 002474 | 中邮睿信增强债券A | 债券型-混合二级 | 2020-09-02 | 至今 | 5年又187天 | 43.45% |
| 003842 | 中邮景泰灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2020-09-02 | 2023-06-16 | 2年又287天 | 16.10% |
| 007009 | 中邮纯债优选一年定开债C | 债券型-混合一级 | 2020-09-02 | 至今 | 5年又187天 | 24.54% |
| 590010 | 中邮稳定收益债券C | 债券型-混合一级 | 2020-09-02 | 至今 | 5年又187天 | 22.60% |
| 007008 | 中邮纯债优选一年定开债A | 债券型-混合一级 | 2020-09-02 | 至今 | 5年又187天 | 27.32% |
| 000923 | 中邮现金驿站货币C | 货币型-普通货币 | 2020-04-30 | 2022-06-21 | 2年又52天 | 4.33% |
| 007209 | 中邮中债1-3年久期央企20C | 指数型-固收 | 2020-04-30 | 至今 | 5年又312天 | 14.68% |
| 000576 | 中邮货币A | 货币型-普通货币 | 2020-04-30 | 2022-06-21 | 2年又52天 | 3.81% |
| 002276 | 中邮纯债恒利债券A | 债券型-混合一级 | 2020-04-30 | 2021-06-17 | 1年又48天 | 2.36% |
| 000922 | 中邮现金驿站货币B | 货币型-普通货币 | 2020-04-30 | 2022-06-21 | 2年又52天 | 4.21% |
| 000580 | 中邮货币B | 货币型-普通货币 | 2020-04-30 | 2022-06-21 | 2年又52天 | 4.33% |
| 002277 | 中邮纯债恒利债券C | 债券型-混合一级 | 2020-04-30 | 2021-06-17 | 1年又48天 | 2.08% |
| 000921 | 中邮现金驿站货币A | 货币型-普通货币 | 2020-04-30 | 2022-06-21 | 2年又52天 | 4.10% |
| 007208 | 中邮中债1-3年久期央企20A | 指数型-固收 | 2020-04-30 | 至今 | 5年又312天 | 15.97% |
| 投资目标 | 在严格控制投资组合风险和保持资金流动性的基础上,追求基金资产的长期稳健增值,并通过积极主动的投资管理,力争获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(仅限于全市场的股票ETF以及本基金管理人管理的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金,不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、可投资其他基金的基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的基金(股票型ETF除外))、国内依法发行上市的股票(包括创业板及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、及其他经中国证监会允许投资的债券)、衍生品(包括国债期货、信用衍生品)、货币市场工具、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、资产支持证券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析互相补充的方法,在股票、债券和现金等资产类别之间进行相对稳定的适度配置,强调通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合进行前瞻性的决策。本基金资产配置不仅考虑宏观基本面的影响因素同时考虑市场情绪、同业基金仓位水平的影响,并根据市场情况作出应对措施。 资产配置层面重在对系统性风险的规避。本基金将基于既定的投资策略,充分衡量风险收益比后作出投资决策。 股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票等权益类资产的投资,以增加基金收益。 本基金对股票的投资以价值投资理念为导向,采取自上而下的多主题投资和自下而上的个股精选方法,本基金将结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业集中度、公司竞争优势等因素的判断,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,挑选出预期表现将超过大盘的个股,构建核心组合。 本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联交所上市的股票。对于港股通标的股票,本基金主要采用“自下而上”个股研究方式,精选出具有投资价值的优质标的。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 基金投资策略 本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式,一方面通过严格的量化规则筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围,另一方面结合标的基金的基金管理人的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判,双重维度力求筛选出中长期业绩稳定的优秀基金。 对于权益类基金,本基金基于权益类基金投资目标的不同,将标的基金分为主动和被动两大类。其中,针对主动管理类基金,本基金从基金风格、业绩表现、稳定性、规模变化等多角度进行分析,主要参考基金规模、历史业绩、风险调整后的收益、风险控制指标等一系列量化指标对基金进行分析,选取出预期能够获得良好业绩的基金;针对被动管理类基金,本基金从标的指数表现、跟踪误差、超额收益、规模变化等多角度进行分析,选取出表现稳定,符合未来市场发展方向的基金。同时,本基金还将通过分析标的基金基金管理人的资产管理规模、投研文化、风险控制能力等因素,对标的基金的业绩稳定性、风险控制能力等方面进行筛选。 本基金还将定期对投资组合进行回顾和动态调整,剔除不再符合筛选标准的标的基金,增加符合筛选标准的基金,以实现基金投资组合的优化。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 信用衍生品投资策略 本基金进行信用衍生品投资时,将根据风险管理的原则,以风险对冲为目的,根据投资组合所持标的债券等固定收益品种的投资策略,以及潜在信用风险等情况,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等,从而实现有效地信用风险管理。同时,本基金还将对信用衍生品交易对手方、创设机构加强风险管理,合理分散相应集中度,且对其进行必要的尽职调查与严格的准入管理。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 债券投资策略 本基金采用的债券投资策略包括:期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略、可转换债券、可交换债券投资策略等。 1、期限结构策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置。具体策略又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 2、信用策略 本基金将根据宏观经济运行状况、行业发展周期、公司业务状况、公司治理结构、财务状况等因素综合评估信用风险,确定信用类债券的信用风险利差,有效管理组合的整体信用风险。 本基金如投资于信用债(含资产支持证券,下同),应当遵守下列要求:本基金投资于信用评级在AA+级及以上级别的信用债,其中投资于信用评级AA+级的信用债占本基金信用债投资比例的0-20%,投资于信用评级AAA级的信用债占本基金信用债投资比例的80-100%。上述信用评级为债项评级,本基金投资的信用债若无债项评级的,参照主体信用评级。基金持有信用债期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出。 3、互换策略 不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面存在差别,基金管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种,赚取收益级差。 4、息差策略 通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,从而获得杠杆放大收益。 5、可转换债券、可交换债券投资策略 本基金可转换债券、可交换债券的投资通过对具体品种股性特征、债性特征、期权价值、流动性等各项指标的分析,通过运用量化估值工具对其投资价值进行评估。选择安全边际高、条款设计较好、对应上市公司基本面优良的债券进行投资,包括一级市场申购和二级市场买入,实现超额收益。 |
| 分红政策 | 1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,经与基金托管人协商一致并履行适当程序后,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型、股票型基金。 本基金的基金资产如投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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