| 基金全称 | 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金 | 基金简称 | 中银中债1-5年国开债指数 |
| 基金代码 | 009924（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2020年11月05日 | 成立日期 | 2020年12月10日 |
| 成立规模 | 80.001亿份 | 资产规模 | 19.86亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 华夏银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中银中债1-5年国开债指数(009924) - 基金经理
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| 姓名 | 高志刚 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-05-19 |
高志刚先生:中国国籍,硕士研究生,曾任招商证券债券研究员、天风证券固定收益高级分析师。2019年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、风控中台、基金经理助理。2022年12月至今任中银安享基金基金经理,2022年12月至今任中银荣享基金基金经理,2023年4月至今任中银添盛39个月基金基金经理,2023年5月至今任中银中债1-5年期国开行债券指数基金基金经理。2025年1月3日担任中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金、中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 016965 | 中银乐享债券 | 债券型-长债 | 2025-09-18 | 2026-03-02 | 165天 | 0.77% |
| 010509 | 中银彭博政策性银行债券1-5年 | 指数型-固收 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又67天 | 0.53% |
| 004723 | 中银丰实定开债 | 债券型-长债 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又67天 | 1.41% |
| 019996 | 中银安享债券B | 债券型-长债 | 2023-11-08 | 至今 | 2年又124天 | 9.50% |
| 009924 | 中银中债1-5年国开债指数 | 指数型-固收 | 2023-05-19 | 至今 | 2年又297天 | 8.42% |
| 009255 | 中银添盛39个月定期开放债券 | 债券型-长债 | 2023-04-17 | 至今 | 2年又329天 | 7.88% |
| 015438 | 中银荣享债券 | 债券型-长债 | 2022-12-06 | 至今 | 3年又96天 | 8.55% |
| 005690 | 中银安享债券A | 债券型-长债 | 2022-12-06 | 至今 | 3年又96天 | 12.43% |
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| 姓名 | 段思淼 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-29 |
段思淼女士:中国国籍,研究生、硕士。2019年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、债券交易员、基金经理助理。2026年1月29日担任中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 009924 | 中银中债1-5年国开债指数 | 指数型-固收 | 2026-01-29 | 至今 | 41天 | 0.24% |
| 投资目标 | 本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化,力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,年化跟踪误差不超过2%。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数的成份国开债、备选成份国开债。为更好地实现投资目标,本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票等权益类资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争将年化跟踪误差控制在2%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人将按照基金份额持有人利益优先的原则,综合考虑成份券退市或违约风险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响,据此制定成份券替代策略,通过提请召开临时投资决策委员会,及时对投资组合进行相应调整。 1、债券指数化投资策略 (1)债券投资组合的构建策略 构建投资组合的过程主要分为三步:划分债券层级、筛选目标组合成份券和动态调整。 ①划分债券层级 本基金主要采用抽样复制策略,根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级,按照分层抽样的原理,确定各层级成份券及其权重。主要投资于标的指数中具有代表性的部分成份券,或选择非成份券作为替代,使得债券投资组合的总体特征(如久期、剩余期限分布和到期收益率等)与标的指数相似。 ②筛选目标组合成份券 分层完成后,本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等方法筛选出与各层级总体风险收益特征(例如久期、凸性等)相近的且流动性较好(主要考虑发行规模、日均成交金额、期间成交天数等指标)的个券组合,或部分投资于非成份券,以更好的实现对标的指数的跟踪。 ③动态调整 本基金将定期评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离情况,对组合进行调整,以确保组合总体特征与标的指数相似,并缩小跟踪误差。当市场波动、大额申赎等原因导致投资组合与标的指数出现偏离,本基金将综合考虑实际的市场流动性情况、交易成本、偏离程度等因素,对投资组合进行不定期的动态调整,以缩小跟踪误差。 (2)债券投资组合的调整策略 ①定期调整 基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离情况,定期对投资组合进行调整,以确保组合总体特征与标的指数相似,并缩小跟踪误差。 ②不定期调整 当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市场波动剧烈等情况,导致投资组合与标的指数出现偏离,本基金将综合考虑市场流动性、交易成本、偏离程度等因素,对投资组合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。 2、其他投资策略 为了在一定程度上弥补基金费用,基金管理人还可以在控制风险的前提下,使用其他投资策略。例如,基金管理人可以利用银行间市场与交易所市场,或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利;还可以使用事件驱动策略,即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利;也可以使用公允价值策略,即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研究,采取相应的增/减仓操作;或运用杠杆原理进行回购交易等。 3、未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定并履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金每一基金份额享有同等收益分配权; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配原则进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中债-1-5年国开行债券指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。本基金为指数型基金,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
中银中债1-5年国开债指数(009924) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
中银中债1-5年国开债指数(009924) - 基金公告
- 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金基金经理变更公告2026-01-29
- 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2026年第1号)2026-01-29
- 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金基金产品资料概要更新2026-01-29
- 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 中银中债1-5年期国开行债券指数证券投资基金基金产品资料概要更新2025-12-20