| 基金全称 | 平安交易型货币市场基金 | 基金简称 | 平安日鑫C |
| 基金代码 | 015021（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2022年02月07日 | 成立日期 | 2022年02月08日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 65.65亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 国泰海通 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 罗薇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-05-24 |
罗薇女士:中国国籍,澳大利亚新南威尔士大学金融会计硕士,北京大学理学学士,CFAIII级候选人;2012年加入红塔红土基金管理有限公司,先后就职于研究部、交易部,历任研究员、交易员,负责固定收益交易及债券信用分析,具有丰富的债券研究及交易经验。现任职投资部,为公司投资决策委员会委员,同时担任红塔红土盛隆保本基金基金经理。曾任红塔红土人人宝货币市场基金基金经理。2020年4月9日至2020年11月5日担任红塔红土盛平中短债债券型证券投资基金基金经理。曾任红塔红土长益定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任红塔红土盛商一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年11月加入平安基金管理有限公司,现任平安交易型货币市场基金基金经理。2022年5月24日任平安交易型货币市场基金的基金经理。2022年6月13日起担任平安日增利货币市场基金基金经理。2022年6月17日至2024年11月28日担任平安合丰定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年7月1日至2024年11月28日担任平安惠鸿纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月1日至2024年11月28日担任平安惠兴纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月1日至2023年10月20日担任平安惠泰纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月1日至2024年11月28日担任平安惠隆纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月1日担任平安财富宝货币市场基金基金经理。2022年7月1日担任平安合慧定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年11月7日任平安惠信3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2025年1月14日任平安惠文纯债债券型证券投资基金基金经理。现任平安金管家货币市场基金基金经理。2025年5月16日起任平安惠融纯债债券型证券投资基金、平安惠鸿纯债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025952 | 平安天添利货币 | 货币型-普通货币 | 2025-12-08 | 至今 | 76天 | 0.18% |
| 024890 | 平安财富宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-07-14 | 至今 | 223天 | 0.88% |
| 024897 | 平安日鑫D | 货币型-普通货币 | 2025-07-14 | 至今 | 223天 | 0.87% |
| 006889 | 平安惠鸿纯债债券 | 债券型-长债 | 2025-05-16 | 至今 | 282天 | 0.95% |
| 003487 | 平安惠融纯债 | 债券型-长债 | 2025-05-16 | 至今 | 282天 | 0.66% |
| 003465 | 平安金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2025-02-20 | 至今 | 1年又2天 | 1.42% |
| 007730 | 平安金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2025-02-20 | 至今 | 1年又2天 | 1.22% |
| 022249 | 平安金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2025-02-20 | 至今 | 1年又2天 | 1.46% |
| 007953 | 平安惠文纯债 | 债券型-长债 | 2025-01-14 | 至今 | 1年又39天 | 1.45% |
| 012441 | 平安惠信3个月定开债C | 债券型-混合一级 | 2022-11-07 | 至今 | 3年又108天 | 11.73% |
| 012440 | 平安惠信3个月定开债A | 债券型-混合一级 | 2022-11-07 | 至今 | 3年又108天 | 13.71% |
| 012470 | 平安财富宝货币C | 货币型-普通货币 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又237天 | 6.26% |
| 006222 | 平安惠兴债券 | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 6.29% |
| 007447 | 平安惠泰纯债A | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 2023-10-20 | 1年又111天 | 3.27% |
| 000759 | 平安财富宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又237天 | 7.16% |
| 005896 | 平安合慧定开债 | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又237天 | 7.77% |
| 003486 | 平安惠隆纯债A | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 6.86% |
| 009405 | 平安惠隆纯债C | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 5.94% |
| 006889 | 平安惠鸿纯债债券 | 债券型-长债 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 7.15% |
| 005895 | 平安合丰定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-17 | 2024-11-28 | 2年又165天 | 7.51% |
| 010208 | 平安日增利货币B | 货币型-普通货币 | 2022-06-13 | 至今 | 3年又255天 | 6.64% |
| 000379 | 平安日增利货币A | 货币型-普通货币 | 2022-06-13 | 至今 | 3年又255天 | 5.70% |
| 511700 | 平安货币ETF | 货币型-普通货币 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又275天 | 7.48% |
| 003034 | 平安日鑫A | 货币型-普通货币 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又275天 | 7.48% |
| 015021 | 平安日鑫C | 货币型-普通货币 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又275天 | 6.54% |
| 008815 | 红塔红土盛平中短债债券A | 债券型-中短债 | 2020-04-09 | 2020-11-05 | 210天 | 0.97% |
| 008816 | 红塔红土盛平中短债债券C | 债券型-中短债 | 2020-04-09 | 2020-11-05 | 210天 | 0.84% |
| 002688 | 红塔红土长益定开债A | 债券型-混合二级 | 2018-09-14 | 2020-11-05 | 2年又53天 | 22.31% |
| 002689 | 红塔红土长益定开债C | 债券型-混合二级 | 2018-09-14 | 2020-11-05 | 2年又53天 | 21.25% |
| 005232 | 红塔红土盛通混合型发起式C | 混合型-灵活 | 2017-12-07 | 2019-09-28 | 1年又295天 | 0.30% |
| 005231 | 红塔红土盛通混合型发起式A | 混合型-灵活 | 2017-12-07 | 2019-09-28 | 1年又295天 | 0.83% |
| 004709 | 红塔红土盛商一年定开债C | 债券型-混合二级 | 2017-09-15 | 2020-11-05 | 3年又52天 | 19.36% |
| 004708 | 红塔红土盛商一年定开债A | 债券型-混合二级 | 2017-09-15 | 2020-11-05 | 3年又52天 | 20.85% |
| 002689 | 红塔红土长益定开债C | 债券型-混合二级 | 2016-10-26 | 2018-07-27 | 1年又274天 | 3.11% |
| 002688 | 红塔红土长益定开债A | 债券型-混合二级 | 2016-10-26 | 2018-07-27 | 1年又274天 | 3.84% |
| 002710 | 红塔红土人人宝货币B | 货币型-普通货币 | 2016-06-21 | 2020-08-24 | 4年又65天 | 13.06% |
| 002709 | 红塔红土人人宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-06-21 | 2020-08-24 | 4年又65天 | 11.95% |
| 002717 | 红塔红土盛隆灵活配置A | 混合型-灵活 | 2016-06-03 | 2018-07-27 | 2年又54天 | 7.95% |
| 002718 | 红塔红土盛隆灵活配置C | 混合型-灵活 | 2016-06-03 | 2018-07-27 | 2年又54天 | 8.98% |
| 001673 | 红塔红土优质成长A | 混合型-灵活 | 2016-05-04 | 2018-09-11 | 2年又130天 | 1.75% |
| 001284 | 红塔红土盛金新动力混合C | 混合型-灵活 | 2016-05-04 | 2018-11-23 | 2年又203天 | -0.03% |
| 001283 | 红塔红土盛金新动力混合A | 混合型-灵活 | 2016-05-04 | 2018-11-23 | 2年又203天 | -0.95% |
| 001674 | 红塔红土优质成长C | 混合型-灵活 | 2016-05-04 | 2018-09-11 | 2年又130天 | 1.15% |
| 投资目标 | 在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。 利率策略 本基金将首先采用“自上而下”的研究方法,综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况,建立经济前景的情景模拟,进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。同时,本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势,对影响资金面的因素进行详细分析与预判,建立资金面的场景模拟。 在宏观分析与流动性分析的基础上,结合历史与经验数据,确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价等要素,得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,判断收益率曲线参数变动的程度和概率,确定组合的平均剩余期限,并据此动态调整投资组合。 骑乘策略 当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时,投资并持有债券一段时间,随着时间推移,债券剩余年限减少,市场同样年限的债券收益率较低,这时将债券按市场价格出售,投资人除了获得债券利息以外,还可以获得资本利得。在多数情况下,这样的骑乘操作策略可以获得比持有到期更高的收益。 放大策略 放大策略即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入资金,并购买剩余年限相对较长的债券,以期获取超额收益的操作方式。在回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下,本基金将适时降低杠杆投资比例。 信用债投资策略 (1)信用风险控制。本基金拟投资的每支信用债券必需经过平安基金债券信用评级系统进行内部评级,符合基金所对应的内部评级规定的方可进行投资,以事前防范和控制信用风险。 (2)信用利差策略。信用产品相对国债、政策性金融债等利率产品的信用利差是获取较高投资收益的来源。首先,伴随经济周期的波动,在经济周期上行或下行阶段,信用利差通常会缩小或扩大,利差的变动会带来趋势性的信用产品投资机会。同时,研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况,投资具有积极因素的行业,规避具有潜在风险的行业。其次,信用产品发行人资信水平和评级调整的变化会使产品的信用利差扩大或缩小,本基金将充分发挥内部评级在定价方面的作用,选择评级有上调可能的信用债,以获取因利差下降带来的价差收益。第三,对信用利差期限结构进行研究,分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置,以及不同期限之间利差的相对水平,发现更具投资价值的期限进行投资;第四,研究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平,发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能的债券。 (3)类属选择策略。国内信用产品目前正经历着快速发展阶段,不同审批机构批准发行的信用产品在定价、产品价格特性、信用风险方面具有一定差别,本基金将考虑产品定价的合理性、产品主要投资人的需求特征、不同类属产品的持有收益和价差收益特点和实际信用风险状况,进行信用债券的类属选择。 其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。 资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、每日分配收益:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 4、本基金A类基金份额、C类基金份额和D类基金份额采用“每日分配、按日支付”原则。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 5、本基金E类基金份额采用“每日分配、利随本清”的原则。根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,记入投资人收益账户。投资人赎回E类基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理; 6、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 7、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 8、投资人卖出部分E类基金份额时,不支付对应的收益;但投资人全部卖出E类基金份额时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清; 9、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益; 10、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 11、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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