| 基金全称 | 华商中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 华商中证同业存单AAA指数7天持有 |
| 基金代码 | 019964（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2024年02月20日 | 成立日期 | 2024年03月01日 |
| 成立规模 | 50.012亿份 | 资产规模 | 1.11亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 华商基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
华商中证同业存单AAA指数7天持有(019964) - 基金经理
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| 姓名 | 杜磊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-01 |
杜磊先生:中国国籍,美国伊利诺伊州立大学工商管理硕士,具有基金从业资格;2009年7月至2010年8月,就职于大公国际资信评估有限公司,任信用分析师;2011年11月至2013年8月,就职于光大证券股份有限公司,任金融市场部高级经理;2013年8月至2016年3月,就职于中信建投证券股份有限公司,任固定收益部副总裁;2016年5月至2019年9月,就职于先锋基金管理有限公司,任基金经理、投资研究部固定收益副总监;2019年10月至2022年9月,就职于泰达宏利基金管理有限公司,任基金经理、固定收益部总经理助理;2020年1月至2022年9月2日任泰达宏利京元宝货币市场基金,2020年1月至2022年9月2日任泰达宏利活期友货币市场基金基金经理、泰达宏利货币市场基金的基金经理。曾担任泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。2020年1月22日至2022年9月2日任泰达宏利纯利债券型证券投资基金基金经理。曾任泰达宏利中债1-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。2022年9月加入华商基金管理有限公司;2023年3月8日起至今担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金的基金经理;2023年3月8日起至今担任华商现金增利货币市场基金的基金经理,2023年11月16日起至2025年03月24日担任华商鸿裕利率债债券型证券投资基金的基金经理。2024年8月7日起至今担任华商鸿信纯债债券型证券投资基金的基金经理。2024年3月1日起至今担任华商中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。2024年8月7日起至今担任华商鸿信纯债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023511 | 华商瑞丰短债债券F | 债券型-中短债 | 2025-02-25 | 至今 | 332天 | 1.13% |
| 022402 | 华商瑞丰短债债券E | 债券型-中短债 | 2024-10-25 | 至今 | 1年又90天 | 1.86% |
| 021803 | 华商鸿信纯债债券 | 债券型-长债 | 2024-08-07 | 至今 | 1年又169天 | 3.26% |
| 019964 | 华商中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-03-01 | 至今 | 1年又328天 | 2.65% |
| 019685 | 华商鸿裕利率债债券 | 债券型-长债 | 2023-11-16 | 2025-03-24 | 1年又129天 | 2.99% |
| 019769 | 华商现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-10-24 | 至今 | 2年又92天 | 3.58% |
| 630112 | 华商现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-08 | 至今 | 2年又322天 | 5.56% |
| 007210 | 华商瑞丰短债债券C | 债券型-中短债 | 2023-03-08 | 至今 | 2年又322天 | 6.40% |
| 003403 | 华商瑞丰短债债券A | 债券型-中短债 | 2023-03-08 | 至今 | 2年又322天 | 7.12% |
| 630012 | 华商现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-08 | 至今 | 2年又322天 | 5.50% |
| 011235 | 宏利中债1-5年国开债指数C | 指数型-固收 | 2021-06-18 | 2022-09-02 | 1年又76天 | 4.42% |
| 011234 | 宏利中债1-5年国开债指数A | 指数型-固收 | 2021-06-18 | 2022-09-02 | 1年又76天 | 4.55% |
| 007640 | 宏利永利债券 | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-30 | 1年又343天 | 11.65% |
| 162215 | 宏利聚利债券(LOF) | 债券型-混合一级 | 2020-01-22 | 2021-12-30 | 1年又343天 | 10.25% |
| 003794 | 宏利溢利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 4.75% |
| 003073 | 宏利汇利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 23.37% |
| 003074 | 宏利汇利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 9.24% |
| 003793 | 宏利溢利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 5.37% |
| 003767 | 宏利纯利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2022-09-02 | 2年又224天 | 10.61% |
| 003768 | 宏利纯利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2022-09-02 | 2年又224天 | 9.63% |
| 003712 | 宏利京元宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 6.36% |
| 003711 | 宏利京元宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.69% |
| 001895 | 宏利活期友货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.71% |
| 000700 | 宏利货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 6.45% |
| 001894 | 宏利活期友货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.56% |
| 162206 | 宏利货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.78% |
| 004725 | 先锋聚元灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-11-17 | 2019-09-27 | 1年又314天 | 4.18% |
| 004724 | 先锋聚元灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-11-17 | 2019-09-27 | 1年又314天 | 5.75% |
| 004151 | 先锋日添利A | 货币型-普通货币 | 2017-04-21 | 2019-09-27 | 2年又159天 | 8.05% |
| 004152 | 先锋日添利B | 货币型-普通货币 | 2017-04-21 | 2019-09-27 | 2年又159天 | 8.58% |
| 003585 | 先锋现金宝A | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-05-28 | 1年又65天 | 4.74% |
| 投资目标 | 本基金采用被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,以实现对标的指数的有效跟踪。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标,本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等)、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券以及其他带有权益属性的金融工具。 |
| 投资策略 | 本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,将年化跟踪误差控制在2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因,导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围,基金管理人应采取合理措施,避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 资产配置策略 本基金将采用抽样复制和动态最优化的方法,主要以标的指数的成份券构成为基础,综合考虑投资标的流动性、基金日常申购赎回以及银行间和交易所债券交易特性及交易惯例等情况,进行替代优化,以保证对标的指数的有效跟踪。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的最短持有期,按原份额的最短持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外,本基金每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在遵守法律法规和监管部门的规定,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序并与基金托管人协商一致后对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。 |
华商中证同业存单AAA指数7天持有(019964) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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华商中证同业存单AAA指数7天持有(019964) - 基金公告
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- 华商中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
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