| 基金全称 | 银华活钱宝货币市场基金 | 基金简称 | 银华活钱宝货币B |
| 基金代码 | 000658（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2014年06月16日 | 成立日期 | 2014年06月23日 |
| 成立规模 | 3.444亿份 | 资产规模 | 0亿份（截止至：2021年06月30日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 王树丽 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-07-17 |
王树丽女士:硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理、基金经理,现任固定收益及资产配置部二级部门总经理、基金经理、投资经理(社保、基本养老)。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日至2025年9月9日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起任银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,自2023年3月3日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理,自2023年11月7日起兼任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。现任银华货币市场证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025729 | 银华双喜增利货币 | 货币型-普通货币 | 2025-10-31 | 至今 | 113天 | 0.29% |
| 180008 | 银华货币A | 货币型-普通货币 | 2024-12-26 | 至今 | 1年又57天 | 1.28% |
| 180009 | 银华货币B | 货币型-普通货币 | 2024-12-26 | 至今 | 1年又57天 | 1.57% |
| 020539 | 银华安泰债券A | 债券型-长债 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又317天 | 3.99% |
| 020540 | 银华安泰债券C | 债券型-长债 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又317天 | 3.61% |
| 019465 | 银华月月享30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 2年又107天 | 5.44% |
| 019464 | 银华月月享30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 2年又107天 | 5.92% |
| 000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 4.94% |
| 000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 0.00% |
| 000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 0.00% |
| 000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 0.00% |
| 000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 5.71% |
| 000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又356天 | 0.00% |
| 015557 | 银华日利C | 货币型-普通货币 | 2022-07-26 | 至今 | 3年又211天 | 6.17% |
| 015823 | 银华中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-06-08 | 至今 | 3年又259天 | 7.85% |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-24 | 2025-09-09 | 3年又260天 | 9.63% |
| 013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又111天 | 11.47% |
| 013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又111天 | 10.49% |
| 013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又111天 | 10.51% |
| 000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.20% |
| 000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 4年又256天 | 13.58% |
| 000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 4年又256天 | 12.52% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 2025-09-09 | 4年又91天 | 10.26% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 2025-09-09 | 4年又91天 | 11.42% |
| 007030 | 银华安享短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.48% |
| 007031 | 银华安享短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.23% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 2.83% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 3.06% |
| 003816 | 银华日利B | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 7年又261天 | 17.81% |
| 511880 | 银华日利A | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 7年又261天 | 15.67% |
| 004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2017-06-26 | 2020-12-15 | 3年又173天 | 0.01% |
| 000605 | 银华多利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 8年又295天 | 24.56% |
| 000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2017-05-04 | 2020-12-15 | 3年又226天 | |
| 000604 | 银华多利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 8年又295天 | 21.96% |
 | |
| 姓名 | 邓舒文 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-13 |
邓舒文女士:中国,硕士学位。2013年12月加入银华基金,曾任固定收益及资产配置部基金经理助理。2024年12月13日担任银华活钱宝货币市场基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。曾任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金基金经理助理。2025年8月5日起担任银华四月丰120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理助理。2025年10月31日起担任银华双喜增利货币市场基金基金经理助理。2026年1月13日起担任银华惠增利货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 001025 | 银华惠增利货币C | 货币型-普通货币 | 2026-01-13 | 至今 | 39天 | 0.12% |
| 000860 | 银华惠增利货币A | 货币型-普通货币 | 2026-01-13 | 至今 | 39天 | 0.12% |
| 180008 | 银华货币A | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 1.33% |
| 180009 | 银华货币B | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 1.63% |
| 000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 1.56% |
| 000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 1.85% |
| 000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 0.00% |
| 000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 0.00% |
| 000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 0.00% |
| 000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又70天 | 0.00% |
| 投资目标 | 在保持本金低风险前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据; 8、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下,本基金可投资其他货币市场基金,但本基金投资其他货币市场基金的比例不超过本基金资产的80%。未来,法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的,本基金可投资同业存单。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益,并通过对货币市场利率变动的预期,进行积极的投资组合管理。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 2、类属配置策略 本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和时间点因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,并采用持续滚动投资方法,均衡分布组合到期现金流,以满足日常的基金资产变现需求。 5、套利策略 由于市场环境及市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异,使得债券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各品种之间的风险收益差异,适当参与市场的套利,把握无风险套利机会,包括同一市场的跨期限套利,以期获得安全的超额收益。 在不改变基金类型的前提下,随着证券市场投资工具的发展和丰富,为适应新型投资工具的需要,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中进行公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在每日收益支付时,其当日净收益大于零时,则为投资人增加相应的基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若当日净收益小于零时,不缩减投资者基金份额,直至累计基金收益为正的工作日,方为投资者增加基金份额;若当日累计净收益小于零,且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时,则从投资人赎回基金款中扣除;若基金份额持有人申请赎回部分基金份额时,则缩减投资人剩余基金份额,若剩余基金份额不足抵扣当日累计净值收益小于零部分的,则先缩减投资人剩余基金份额,再就剩余不足扣减部分从投资人赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
- 银华活钱宝货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金持有的湖南黄金估值方法调整的公告2026-01-16
- 银华活钱宝货币市场基金F类基金份额恢复及暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(...2026-01-14
- 银华活钱宝货币市场基金F类基金份额恢复及暂停部分代销机构的机构投资者大额申购(...2026-01-12
- 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金持有的中微公司估值方法调整的公告2025-12-24