| 基金全称 | 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金 | 基金简称 | 工银泰享三年理财债券 |
| 基金代码 | 002750（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2016年05月03日 | 成立日期 | 2016年05月05日 |
| 成立规模 | 300.004亿份 | 资产规模 | 152.40亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金 | 基金托管人 | 宁波银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.40%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
工银泰享三年理财债券(002750) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 陈桂都 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-09-02 |
陈桂都先生:中国国籍,硕士。2008年加入工银瑞信,担任固定收益部基金经理。2016年9月2日至今,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理;2016年9月2日至今,担任工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至2018年5月3日,担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至2018年3月20日,担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017年4月14日至今,担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金(自2017年9月23日起,变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金)基金经理;2017年4月14日至2018年3月28日,担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2017年6月23日至今,担任工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金基金经理;2018年6月12日至今,担任工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2019年7月18日至今,担任工银瑞信瑞泽定期开放债券型证券投资基金基金经理;2019年11月19日至2024年9月20日,担任工银瑞信瑞弘3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2019年12月27日至今,担任工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2021年3月2日至今,担任工银瑞信瑞达一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。2019年12月25日至2024年9月20日,担任工银瑞信瑞安3个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020490 | 工银中高等级信用债债券D | 债券型-长债 | 2024-01-05 | 至今 | 2年又66天 | |
| 018271 | 工银恒享纯债债券C | 债券型-长债 | 2023-04-07 | 至今 | 2年又339天 | 6.08% |
| 017614 | 工银瑞福纯债债券F | 债券型-长债 | 2022-12-23 | 2023-02-20 | 59天 | 0.00% |
| 006169 | 工银瑞福纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | -0.04% |
| 002603 | 工银瑞丰半年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | 0.32% |
| 006170 | 工银瑞福纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-08-18 | 2023-02-20 | 186天 | -0.26% |
| 010632 | 工银瑞达一年定开纯债发起式 | 债券型-长债 | 2021-03-02 | 至今 | 5年又10天 | 15.97% |
| 008471 | 工银泰颐三年定开债券A | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 至今 | 6年又76天 | 18.17% |
| 008472 | 工银泰颐三年定开债券C | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 至今 | 6年又76天 | 14.89% |
| 007852 | 工银瑞安3个月定开纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 2024-09-20 | 4年又271天 | 14.53% |
| 007585 | 工银瑞弘3个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-11-19 | 2024-09-20 | 4年又307天 | 15.62% |
| 006617 | 工银瑞泽定开债券 | 债券型-长债 | 2019-07-18 | 至今 | 6年又238天 | 27.41% |
| 000763 | 工银新财富灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | -5.03% |
| 485111 | 工银瑞信双利债券A | 债券型-混合二级 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | 3.00% |
| 485011 | 工银瑞信双利债券B | 债券型-混合二级 | 2018-06-15 | 2018-10-15 | 122天 | 2.87% |
| 005772 | 工银瑞景定开发起式债券 | 债券型-长债 | 2018-06-12 | 至今 | 7年又274天 | 25.31% |
| 000944 | 工银中高等级信用债债券B | 债券型-长债 | 2017-06-23 | 至今 | 8年又263天 | 32.34% |
| 000943 | 工银中高等级信用债债券A | 债券型-长债 | 2017-06-23 | 至今 | 8年又263天 | 37.09% |
| 003705 | 工银恒泰纯债债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-05-04 | 1年又20天 | 2.30% |
| 004032 | 工银丰淳半年定开债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 至今 | 8年又333天 | 33.08% |
| 003789 | 工银丰益一年定开债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-03-29 | 349天 | 3.01% |
| 003551 | 工银恒丰纯债债券 | 债券型-长债 | 2017-04-14 | 2018-03-21 | 341天 | 3.01% |
| 002832 | 工银恒享纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-09-02 | 至今 | 9年又192天 | 30.99% |
| 002750 | 工银泰享三年理财债券 | 债券型-长债 | 2016-09-02 | 至今 | 9年又192天 | 28.96% |
| 投资目标 | 本基金采取严格的买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不主动买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购和新股增发,可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 |
| 投资策略 | 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有策略构建投资组合,对所投资固定收益品种的剩余期限与基金的剩余封闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。 类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。为控制风险,本基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变,但是在回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下,基金管理人可以调整杠杆比例或者不进行杠杆放大。 本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。 现金管理策略 为保证基金资产在开放前可完全变现,本基金采用持有到期策略,投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配,因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面,本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限,选择到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。 证券公司短期公司债投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式为现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 三年期定期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于货币市场基金。根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 |
工银泰享三年理财债券(002750) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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