| 基金全称 | 上银聚远鑫87个月定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 上银聚远鑫87个月定开债 |
| 基金代码 | 010639（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2020年11月16日 | 成立日期 | 2020年11月25日 |
| 成立规模 | 80.000亿份 | 资产规模 | 97.01亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 上银基金 | 基金托管人 | 中信银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.80%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
上银聚远鑫87个月定开债(010639) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 葛沁沁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-05-14 |
葛沁沁女士:中国国籍,硕士研究生,2016年6月至2019年12月于光大证券任职,从事固定收益投资研究相关工作。2020年1月加入上银基金,任研究员、基金经理助理等职务。现任上银基金基金经理。2021年5月14日起担任上银聚远盈42个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2021年5月14日起担任上银聚远鑫87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2021年5月14日至2025年10月20日担任上银慧兴盈债券型证券投资基金基金经理。2021年7月15日至2024年02月07日担任上银慧增利货币市场基金基金经理。2022年1月26日任上银慧永利中短期债券型证券投资基金的基金经理。曾任上银慧嘉利债券型证券投资基金基金经理。曾任上银慧信利三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任上银慧盈利货币市场基金、上银慧祥利债券型证券投资基金基金经理。2024年2月7日担任上银聚恒益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任上银慧财宝货币市场基金基金经理。2024年2月27日起担任上银聚嘉益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年06月17日起任上银慧鼎利债券型证券投资基金基金经理。2025年5月6日担任上银聚泽益债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020432 | 上银聚泽益债券 | 债券型-长债 | 2025-05-06 | 至今 | 311天 | 1.33% |
| 023777 | 上银慧盈利货币C | 货币型-普通货币 | 2025-03-27 | 2025-05-06 | 40天 | 0.16% |
| 021869 | 上银慧鼎利债券C | 债券型-长债 | 2024-07-12 | 至今 | 1年又244天 | 4.77% |
| 012750 | 上银慧鼎利债券A | 债券型-长债 | 2024-06-17 | 至今 | 1年又269天 | 5.50% |
| 016999 | 上银聚嘉益一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2024-02-27 | 至今 | 2年又15天 | 8.41% |
| 015949 | 上银聚恒益一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2024-02-07 | 至今 | 2年又35天 | 4.90% |
| 006901 | 上银慧祥利债券A | 债券型-长债 | 2023-12-01 | 2025-12-22 | 2年又22天 | 7.67% |
| 006917 | 上银慧祥利债券C | 债券型-长债 | 2023-12-01 | 2025-12-22 | 2年又22天 | 7.01% |
| 002733 | 上银慧盈利货币B | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 2025-05-06 | 1年又237天 | 3.20% |
| 017780 | 上银慧盈利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 2025-05-06 | 1年又237天 | 2.78% |
| 017781 | 上银慧盈利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 2025-05-06 | 1年又237天 | 2.77% |
| 017940 | 上银慧增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-01 | 2024-02-07 | 343天 | 1.90% |
| 017939 | 上银慧增利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-01 | 2024-02-07 | 343天 | 1.90% |
| 015335 | 上银慧信利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-08-12 | 2023-09-12 | 1年又31天 | 2.51% |
| 015949 | 上银聚恒益一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-06-24 | 2023-12-01 | 1年又160天 | 3.31% |
| 007755 | 上银慧永利中短期债券C | 债券型-中短债 | 2022-01-26 | 至今 | 4年又47天 | 11.06% |
| 000542 | 上银慧财宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-01-26 | 2024-02-07 | 2年又12天 | 3.98% |
| 012465 | 上银慧嘉利债券 | 债券型-长债 | 2022-01-26 | 2023-02-24 | 1年又29天 | 1.79% |
| 007754 | 上银慧永利中短期债券A | 债券型-中短债 | 2022-01-26 | 至今 | 4年又47天 | 12.23% |
| 000543 | 上银慧财宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-01-26 | 2024-02-07 | 2年又12天 | 4.49% |
| 004449 | 上银慧增利货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-15 | 2024-02-07 | 2年又207天 | 5.68% |
| 009851 | 上银聚远盈42个月定开债券 | 债券型-长债 | 2021-05-14 | 至今 | 4年又304天 | 14.83% |
| 011529 | 上银慧兴盈债券 | 债券型-长债 | 2021-05-14 | 2025-10-20 | 4年又160天 | 13.79% |
| 010639 | 上银聚远鑫87个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-05-14 | 至今 | 4年又304天 | 21.82% |
| 投资目标 | 本基金在封闭期内采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券和可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现,本基金在封闭期内采用买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。 1、封闭期的投资策略 (1)持有到期策略 封闭期内,摊余成本法债券基金应采用买入并持有到期投资策略,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。 本基金成立后,在每一封闭期的建仓期内将根据基金合同的规定,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金在封闭期内持有固定收益类工具的品种和结构不会发生变化,但如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,甚至可能出现违约风险,本基金可对该债券进行处置。 (2)资产配置策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析,主动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段基金在各类固定收益类证券的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。 (3)债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券选择策略和信用债投资策略。 ①债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 a.久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 b.收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 ②个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: a.信用等级高、流动性好; b.资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; c.在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。封闭期内,如本基金持有债券的信用风险显著增加时,为减少信用损失,本基金将对该债券进行处置。 ③信用债投资策略 本基金不主动投资于主体信用评级为AA级以下(不含AA级)的信用债券,其中AA级信用债投资占本基金信用债资产的0-10%,AA+级信用债投资占本基金信用债资产的0-70%,AAA级信用债投资占本基金信用债资产的30%-100%。 本基金信用债投资坚持稳健的投资策略,综合分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平及债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债券的信用风险利差。 债券信用风险评定将重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。 此外,本基金将结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化,适时调整各类债券之间的配置比例。 (4)资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 (5)杠杆投资策略 本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。为控制风险,本基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变,但是在回购利率过高、流动性不足或者市场状况不宜采用放大策略等情况下,基金管理人可以适当调整杠杆比例或者不进行杠杆放大。 (6)再投资策略 在封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,本基金将用这些利息收入再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金当期封闭期剩余期限的固定收益类品种。 另外,在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于这部分现金资产,本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、债券回购和银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。 2、开放期的投资策略 开放期内,为满足投资者申赎需求,本基金将保持较高的组合流动性,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,通过合理配置以积极防范流动性风险,做好流动性管理。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率(税后)+0.30% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
上银聚远鑫87个月定开债(010639) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
上银聚远鑫87个月定开债(010639) - 基金公告
- 上银基金管理有限公司旗下基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-22
- 上银聚远鑫87个月定期开放债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 上银基金管理有限公司关于旗下基金持有停牌股票估值调整的公告2026-01-22
- 上银基金管理有限公司关于旗下基金持有停牌股票估值调整的公告2025-12-26
- 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份资料的公告2025-12-25