| 基金全称 | 中金金信债券型证券投资基金 | 基金简称 | 中金金信债券A |
| 基金代码 | 013140（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2021年10月25日 | 成立日期 | 2021年11月05日 |
| 成立规模 | 4.470亿份 | 资产规模 | 17.39亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 上海银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 闫雯雯 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-11-05 |
闫雯雯女士:中国国籍。管理学硕士。历任泰康资产管理有限公司国际投资部、信用评估部研究员,中金基金管理有限公司研究部研究员。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。管理的公募基金包括:2021年1月25日至今担任中金金元债券型证券投资基金、中金金利债券型证券投资基金、基金经理,2021年1月25日至2026年2月27日任中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2021年11月5日至今担任中金金信债券型证券投资基金基金经理,2022年6月9日至今担任中金金誉债券型证券投资基金基金经理,2020年6月8日至2021年6月28日担任中金衡利1年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年6月30日至2021年9月30日担任中金衡益增强债券型证券投资基金基金经理。2023年10月17日至今担任中金金安债券型证券投资基金基金经理。2021年1月25日至2024年11月28日任中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 010579 | 中金恒嘉稳健3个月持有债券发起A | 债券型-混合二级 | 2026-01-14 | 至今 | 56天 | 0.12% |
| 026007 | 中金恒嘉稳健3个月持有债券发起C | 债券型-混合二级 | 2026-01-14 | 至今 | 56天 | 0.05% |
| 024707 | 中金恒瑞债券A | 债券型-混合一级 | 2025-06-30 | 至今 | 254天 | 0.92% |
| 024708 | 中金恒瑞债券C | 债券型-混合一级 | 2025-06-30 | 至今 | 254天 | 0.71% |
| 021331 | 中金金信债券C | 债券型-长债 | 2024-04-18 | 至今 | 1年又327天 | 3.73% |
| 018814 | 中金金安债券 | 债券型-长债 | 2023-10-17 | 至今 | 2年又146天 | 3.20% |
| 015580 | 中金金誉债券 | 债券型-长债 | 2022-06-09 | 至今 | 3年又276天 | 9.19% |
| 013140 | 中金金信债券A | 债券型-长债 | 2021-11-05 | 至今 | 4年又127天 | 9.98% |
| 007697 | 中金衡益增强债券A | 债券型-混合二级 | 2021-06-30 | 2021-10-01 | 93天 | -0.43% |
| 007698 | 中金衡益增强债券C | 债券型-混合二级 | 2021-06-30 | 2021-10-01 | 93天 | -0.59% |
| 006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 2024-11-28 | 3年又308天 | 12.78% |
| 006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 2024-11-28 | 3年又308天 | 11.71% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2021-01-25 | 至今 | 5年又46天 | 17.84% |
| 006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 2026-02-27 | 5年又34天 | 16.53% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2021-01-25 | 至今 | 5年又46天 | 16.93% |
| 003812 | 中金金利C | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 5年又46天 | 12.41% |
| 003811 | 中金金利A | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 5年又46天 | 14.80% |
| 009158 | 中金衡利1年定开债 | 债券型-混合二级 | 2020-06-08 | 2021-06-29 | 1年又21天 | 1.85% |
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| 姓名 | 胡博 |
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| 上任日期 | 2025-01-03 |
胡博先生:中国国籍,金融硕士。2019年8月至2021年9月任中信证券股份有限公司固定收益部研究员,2021年9月至2025年1月任中金基金管理有限公司固定收益部研究员、基金经理助理。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。2025年1月3日担任中金金信债券型证券投资基金、中金金辰债券型证券投资基金基金经理。
| 投资目标 | 在控制风险和保持流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产长期稳健的增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持债券、政府支持机构债券、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。 本基金不直接投资股票等权益类资产,也不投资于可转换债券、可交换债券等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 普通债券投资策略 1、债券类属配置策略 本基金将通过研究宏观经济运行状况、货币市场及资本市场资金供求关系,分析国债、金融债、公司债、企业债、短融和中期票据等不同债券板块之间的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调整。 2、期限结构配置策略 本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,在给定组合久期以及其他组合约束条件的情形下,确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 3、利率策略 本基金通过对经济运行状况,分析宏观经济运行可能情景的判研,预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变趋势。组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,可以制定出组合的目标久期。如果预期利率下降,本基金将增加组合的久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益;反之,本基金将缩短组合的久期,以减小债券价格下降带来的风险。 4、信用债券投资策略 本基金通过自下而上的策略,在信用类固定收益金融工具中精选个券,结合适度分散的行业配置策略,构造并优化投资组合。 本基金所指信用债券包括金融债(不含政策性金融债)、公司债、企业债、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券。 本基金投资的信用债券中,其经国内依法成立并拥有证券评级资质的信用评级机构认定的债项评级须在AA及以上,评级机构为中债资信评级除外,前述品种无债项评级则参考主体评级。其中,债项评级为AAA的信用债投资占信用债资产的比例不低于50%;债项评级为AA+的信用债投资占信用债资产的比例为0-50%;债项评级为AA的信用债投资占信用债资产的比例为0-20%。 (1)买入并持有策略 买入并持有策略是指选择信用风险可承担,期限与收益率相对合理的信用类产品持有到期,获取票息收益。选择买入并持有策略时,基金选券的原则包括: 1)债券的信用风险可承担。通过对债券的信用风险和收益进行分析,选择收益率较高、信用风险可承担的债券品种。 2)债券的信用利差合理。债券信用利差有明显的周期性变化,本基金可在信用利差较高并有减小趋势的情况下,加大买入并持有策略的力度。 3)债券的期限合理。根据利率市场的波动性,在相对高利率环境下,选择期限较长的品种,在相对低利率环境下,选择期限较短的品种。 (2)行业配置策略 基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究,本基金将运用定性定量模型,在自下而上的个债精选策略基础上,采取适度分散的行业配置策略,从组合层面动态优化风险收益。 (3)利差轮动策略 信用债券的利差受到经济周期、行业周期等因素的影响具有周期性变化的特征,本基金将结合对经济周期和行业周期的判断,在预期利差将变大的情况下卖出此类债券,在预期利差缩小的情况下买入此类债券,以获取利差收益。 5、骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时,即相邻期限利差较大时,本基金将适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,即收益率水平处于相对高位的债券。随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 6、息差策略 息差策略是指利用回购等方式融入低成本资金,购买较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 资产支持证券投资策略 本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展,将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,制定周密的投资策略。在具体投资过程中,重点关注标的证券发行条款、基础资产的类型,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,加强对未来现金流稳定性的分析。本基金将严格控制资产支持证券的总量规模,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,实现资产支持证券对基金资产的最优贡献。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、A类基金份额和C类基金份额之间由于收取费用的不同,将导致在可供分配利润上有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定; 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人在履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债-综合全价(总值)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
- 中金金信债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2026年第1号)2026-02-11
- 中金金信债券型证券投资基金更新招募说明书(2026年第1号)2026-02-11
- 中金金信债券型证券投资基金托管协议2026-02-11
- 中金金信债券型证券投资基金基金合同2026-02-11
- 关于中金金信债券型证券投资基金调低基金托管费率并修订相关法律文件的公告2026-02-11