| 基金全称 | 易方达汇康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A |
| 基金代码 | 016245（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2022年08月22日 | 成立日期 | 2022年09月06日 |
| 成立规模 | 9.184亿份 | 资产规模 | 1.35亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 易方达基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(016245) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 张浩然 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-09-06 |
张浩然先生:金融硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司基金投资部助理研究员,易方达基金管理有限公司研究员、投资经理、易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(自2020年4月9日起任职)、易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理助理。2020年8月14日担任易方达如意安泰一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。易方达优势价值一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(自2021年8月24日起任职)。自2021年12月10日起任易方达优势领航六个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年3月23日担任易方达优势回报一年封闭运作混合型基金中基金(FOF-LOF)基金经理。2022年6月21日担任易方达优势长兴三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年9月6日起任易方达优势驱动一年持有混合(FOF)、易方达汇康稳健养老一年持有混合(FOF)基金经理,2022年11月1日至2025年12月16日任易方达如意招享混合型基金中基金(FOF-LOF)基金经理。2023年3月7日任易方达优选星汇六个月持有混合(FOF)基金经理。曾任易方达优势回报混合型基金中基金(FOF-LOF)基金经理、易方达稳健腾享六个月持有混合(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020346 | 易方达如意招享混合(FOF-LOF)C | FOF-稳健型 | 2023-12-18 | 2025-12-16 | 1年又364天 | 6.29% |
| 017594 | 易方达稳健腾享六个月持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2023-08-29 | 2025-12-20 | 2年又114天 | 7.94% |
| 017595 | 易方达稳健腾享六个月持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2023-08-29 | 2025-12-20 | 2年又114天 | 7.19% |
| 018588 | 易方达优势回报混合(FOF-LOF)C | FOF-进取型 | 2023-06-01 | 2024-01-11 | 224天 | -14.95% |
| 014027 | 易方达优选星汇六个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2023-03-07 | 至今 | 2年又314天 | 43.62% |
| 014026 | 易方达优选星汇六个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2023-03-07 | 至今 | 2年又314天 | 45.69% |
| 017331 | 易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-17 | 至今 | 3年又59天 | 22.68% |
| 501222 | 易方达如意招享混合(FOF-LOF)A | FOF-稳健型 | 2022-11-01 | 2025-12-16 | 3年又46天 | 4.64% |
| 015083 | 易方达优势驱动一年持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2022-09-06 | 至今 | 3年又131天 | 42.12% |
| 016245 | 易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-09-06 | 至今 | 3年又131天 | 20.46% |
| 015084 | 易方达优势驱动一年持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2022-09-06 | 至今 | 3年又131天 | 40.70% |
| 015091 | 易方达优势长兴三个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又208天 | 24.60% |
| 015090 | 易方达优势长兴三个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又208天 | 26.39% |
| 161133 | 易方达优势回报混合(FOF-LOF)A | FOF-进取型 | 2022-03-23 | 2024-01-11 | 1年又294天 | -19.49% |
| 012653 | 易方达优势领航六个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2021-12-10 | 至今 | 4年又36天 | 38.42% |
| 012652 | 易方达优势领航六个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2021-12-10 | 至今 | 4年又36天 | 40.13% |
| 013287 | 易方达优势价值一年持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2021-08-24 | 至今 | 4年又144天 | 24.75% |
| 013288 | 易方达优势价值一年持有混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2021-08-24 | 至今 | 4年又144天 | 22.58% |
| 009213 | 易方达如意安泰(FOF)A | FOF-稳健型 | 2020-08-14 | 至今 | 5年又154天 | 20.27% |
| 009214 | 易方达如意安泰(FOF)C | FOF-稳健型 | 2020-08-14 | 至今 | 5年又154天 | 18.35% |
| 007897 | 易方达优选多资产三个月持有混合(FOF)C | FOF-均衡型 | 2020-04-09 | 至今 | 5年又281天 | 35.88% |
| 007896 | 易方达优选多资产三个月持有混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2020-04-09 | 至今 | 5年又281天 | 39.04% |
| 投资目标 | 遵循既定的资产基准配置比例并在一定范围内动态调整,精选基金品种,控制基金下行风险,力争实现资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”),不含QDII基金及香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股票”)、国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金属于目标风险策略基金,目标风险水平为稳健,基金管理人根据该风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,并在一定范围内动态调整以维持基金相对恒定的风险水平,在此基础上,基金管理人将精选基金品种,控制基金下行风险,力争实现资产的长期稳健增值。 本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。其中,资产配置策略通过战略资产配置与战术资产配置确定各个大类资产的具体配置比例;基金筛选策略通过全方位的定量和定性分析筛选出符合基金管理人要求的标的基金;基金配置策略则依照目标资产配置比例,将资金配置到筛选出的标的基金,完成具体的基金组合构建。 资产配置策略 (1)战略资产配置策略 战略资产配置策略是决定基金资产长期收益的关键,为了保持稳健的风险收益特征,本基金将在战略资产配置过程中设定权益类和非权益类资产的基准配置比例。本基金权益类资产的战略资产配置基准比例为25%。 (2)战术资产配置策略 战术资产配置是根据经济状况与市场环境对资产配置基准进行动态调整,围绕目标风险水平进一步优化配置、增强收益的方法。在战术资产配置中,本基金将结合市场环境综合运用宏观经济分析、政策分析、基本面分析、技术分析、估值分析等对战略资产配置形成的方案进行动态调整。在确定本基金权益类资产基准配置比例为25%的前提下,基金管理人将根据市场环境进行战术资产配置,动态调整各类资产的配置比例,其中对于权益类资产配置比例的调整上浮不超过5%,下浮不超过10%。 本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏观经济面、政策面、基本面、技术面、估值面的深入分析,形成战术配置观点,使用的分析方法包括: ①宏观经济分析:国际宏观、国内宏观; ②政策分析:货币政策、财政政策、资本市场政策; ③基本面分析:各类资产的基本面分析; ④技术分析:各类资产的动量分析; ⑤估值分析:横向比较、纵向比较。 通过战略资产配置策略与战术资产配置策略,本基金将最终形成目标资产配置比例,并以此指导后续基金的配置。 基金筛选策略 基金筛选策略是基金配置策略的基础,本基金所投资的全部基金都应是通过基金筛选策略选择出的标的基金。 对被动型基金和主动型基金将使用不同的筛选方法。 (1)被动型基金筛选策略 本基金所界定的被动型基金包括跟踪某一指数表现、某一价格或价格指数表现的基金。 对于被动型基金,本基金将综合考虑运作时间、基金规模、流动性、跟踪误差以及费率水平等指标,筛选出跟踪误差较小、流动性较好、运作平稳、费率水平合理的被动型基金纳入标的基金池。 (2)主动型基金筛选策略 本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被动型基金外的全部基金。 主动型基金主要采用基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。 1)基金定量评价 基金管理人从多个维度对主动型基金进行定量评价。结合主动型基金公开披露的数据,本基金将利用基金定量评价体系对基金的基本情况和投资业绩、基金经理的投资行为和投资能力等方面进行评估,得到量化评价结果。 2)基金定性评价 除了基金定量评价外,本基金还将关注以下因素,对基金进行定性评价,包括但不限于基金公司的经营情况、管理情况、风险管理体系,基金经理的从业背景、投资框架、投资理念、投资策略、投资风格、组合管理方法和风险控制等。 3)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 通过上述分析,本基金将筛选出投资风格相对稳定,投资价值相对较高的主动型基金纳入标的基金池。 本基金将结合市场行情、基金的定期报告等对标的基金池进行动态调整。 基金配置策略 在通过资产配置策略获得目标资产配置比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后,本基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。本基金将通过公开披露的数据和信息估算拟投资基金的最新资产配置比例,根据目标资产配置比例的要求以及对未来市场走势的研判,确定最终的基金配置比例。 投资管理过程中,本基金将结合市场行情等对基金组合进行动态调整。 在上述基金配置策略的实施过程中,本基金可投资于基金管理人、基金管理人关联方所管理的其他基金。 股票及债券投资策略 本基金可适度参与股票(含港股通股票)、债券投资,以便更好实现基金的投资目标。在股票投资方面,本基金主要对股票的投资价值进行深入研究,从而精选出具有较高投资价值的个股;在债券投资方面,本基金将密切跟踪市场动态变化,选择合适的投资机会,在保持流动性的基础上,通过有效利用基金资产来追求基金的长期稳定增值。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述股票投资策略执行。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 资产支持证券投资策略 本基金可在综合考虑预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上,选择投资价值较高的资产支持证券进行投资。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为A类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额的收益分配方式为红利再投资; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*20%+中证港股通综合指数收益率*5%+中债综合指数(财富)收益率*75% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金(FOF),属于目标风险策略系列FOF产品中风险相对稳健的品种(基金管理人旗下目标风险策略系列FOF产品根据不同风险程度划分为四档,分别为保守、稳健、平衡、积极)。本基金定位为稳健的FOF产品,理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。 |
易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(016245) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
易方达汇康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(016245) - 基金公告
- 易方达基金管理有限公司高级管理人员变更公告2026-01-05
- 关于网上交易平台系统维护的通知2025-12-29
- 关于网上交易平台系统维护的通知2025-12-26
- 易方达客户隐私政策更新提示2025-12-23
- 易方达基金管理有限公司关于公司旗下部分基金估值调整情况的公告2025-12-23