| 基金全称 | 兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 兴银中证同业存单AAA指数7天持有 |
| 基金代码 | 015648（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2022年04月26日 | 成立日期 | 2022年05月11日 |
| 成立规模 | 33.246亿份 | 资产规模 | 7.52亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 兴银基金管理 | 基金托管人 | 浦发银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
兴银中证同业存单AAA指数7天持有(015648) - 基金经理
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| 姓名 | 王深 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-05-11 |
王深先生:中国国籍,硕士,曾任职于中泰证券厦门厦禾营业部、厦门象屿股份有限公司。2015年4月加入兴银基金管理有限责任公司,历任固定收益部信用研究员、基金经理助理,现任固定收益部下设二级部门策略分析部副总经理(主持工作),兼基金经理。2020年8月12日至2025年1月21日任兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2020年8月12日至2023年9月5日任兴银汇悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年8月12日至2024年1月4日任兴银合盛三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年5月11日起任兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年8月9日至2024年1月4日任兴银汇泽87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年8月9日至2025年6月17日任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年6月1日起任兴银稳益30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2023年8月1日至2025年8月19日任兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年8月1日起任兴银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年9月5日至2025年8月6日任兴银合盈债券型证券投资基金基金经理。自2023年9月5日起任兴银聚丰债券型证券投资基金基金经理。自2024年8月2日起任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年6月17日担任兴银长盈三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年8月5日担任兴银中短债债券型证券投资基金、兴银稳安60天滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年8月8日起担任兴银稳惠180天持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025321 | 兴银裕安增利债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 82天 | 1.37% |
| 025322 | 兴银裕安增利债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 82天 | 1.27% |
| 018212 | 兴银稳惠180天持有期混合A | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 205天 | 3.56% |
| 018213 | 兴银稳惠180天持有期混合C | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 205天 | 3.50% |
| 006545 | 兴银中短债A | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 208天 | 0.87% |
| 012393 | 兴银稳安60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 208天 | 0.98% |
| 013156 | 兴银稳安60天滚动持有债券E | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 208天 | 0.90% |
| 012392 | 兴银稳安60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 208天 | 1.02% |
| 006546 | 兴银中短债C | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 208天 | 0.81% |
| 023773 | 兴银中债优选投资级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 254天 | 0.85% |
| 023774 | 兴银中债优选投资级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 254天 | 0.72% |
| 004123 | 兴银长盈定开债A | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 257天 | -0.03% |
| 018992 | 兴银长盈定开债C | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 257天 | -0.12% |
| 024404 | 兴银聚丰债券C | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 276天 | 1.69% |
| 024405 | 兴银聚丰债券E | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 276天 | 1.73% |
| 021969 | 兴银鼎新灵活配置C | 混合型-灵活 | 2024-08-05 | 至今 | 1年又208天 | 3.04% |
| 001339 | 兴银鼎新灵活配置A | 混合型-灵活 | 2024-08-02 | 至今 | 1年又211天 | 0.90% |
| 008582 | 兴银聚丰债券A | 债券型-中短债 | 2023-09-05 | 至今 | 2年又178天 | 5.79% |
| 001783 | 兴银合盈债券A | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 6.39% |
| 001784 | 兴银合盈债券C | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 5.79% |
| 008406 | 兴银汇裕定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 2025-08-19 | 2年又19天 | 6.71% |
| 009207 | 兴银汇智定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又213天 | 7.24% |
| 013718 | 兴银稳益30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又274天 | 8.01% |
| 013719 | 兴银稳益30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又274天 | 7.43% |
| 001960 | 兴银瑞益 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2025-06-17 | 2年又313天 | 9.71% |
| 010983 | 兴银汇泽87个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2024-01-04 | 1年又148天 | 6.39% |
| 015648 | 兴银中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 3年又295天 | 7.70% |
| 001246 | 兴银长乐定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2025-01-21 | 4年又163天 | 22.67% |
| 008536 | 兴银合盛定开债C | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 7.25% |
| 008535 | 兴银合盛定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 8.80% |
| 009091 | 兴银汇悦一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2023-09-05 | 3年又24天 | 9.22% |
| 投资目标 | 紧密跟踪标的指数,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。 为更好地实现基金的投资目标,本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券(含超短期融资券)、政府支持债券、政府支持机构债券、中期票据等非金融企业债务融资工具)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等,以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | 本基金为指数型基金,采用抽样复制和动态最优化的方法为主,选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的品种,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 优化抽样复制策略 本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析,选取流动性较好的成份券构建组合,对标的指数的久期等指标进行跟踪,达到复制标的指数、降低交易成本的目的。 替代性策略 对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况,本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时,基金管理人将通过投资其他成份券、非成份券等方式进行替代。 债券投资策略 为了在一定程度上弥补基金费用,基金管理人还可以在控制风险的前提下,使用其他投资策略。例如,基金管理人可以利用银行间市场与交易所市场,或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利;还可以使用事件驱动策略,即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利;也可以使用公允价值策略,即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研究,采取相应的增/减仓操作; 或运用杠杆原理进行回购交易等。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定并履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资;投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一基金份额享有同等分配权。如本基金在未来条件成熟时,增减基金份额类别,则同一类别内每一基金份额享有同等分配权; 5、基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期起始日,按原份额的持有期起始日计算; 6、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金风险和收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
兴银中证同业存单AAA指数7天持有(015648) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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兴银中证同业存单AAA指数7天持有(015648) - 基金公告
- 兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
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- 兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金暂停代销渠道大额申购、转换转入及...2025-11-06
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