| 基金全称 | 民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 民生加银睿通3个月定开发起式C |
| 基金代码 | 025344（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2019年01月28日 | 成立日期 | 2025年09月01日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加银基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.15%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
民生加银睿通3个月定开发起式C(025344) - 基金经理
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| 姓名 | 张玓 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-09-01 |
张玓女士:英国伯明翰大学经济学硕士。自2014年3月加入民生加银基金管理有限公司,曾任交易部债券交易员助理、债券交易员、高级债券交易员、基金经理助理,现任固定收益部基金经理。2021年2月22日至2022年7月25日担任民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年2月22日起担任民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年2月22日至2022年7月25日担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年2月22日起担任民生加银聚享39个月定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年2月22日至2022年8月12日担任民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2021年6月至2025年1月3日担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理。2021年7月9日担任民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理。2023年12月5日担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金经理。2022年1月25日担任民生加银恒祥债券型证券投资基金基金经理。2021年12月10日担任民生加银中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2021年7月9日担任民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理。2025年3月3日担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025344 | 民生加银睿通3个月定开发起式C | 债券型-长债 | 2025-09-01 | 至今 | 6天 | -0.01% |
| 024690 | 民生加银中债1-3年农发债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-27 | 至今 | 72天 | -0.23% |
| 024392 | 民生加银中债3-5年政金债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-06 | 至今 | 93天 | -0.28% |
| 003657 | 民生加银鑫元纯债C | 债券型-混合一级 | 2025-03-03 | 至今 | 188天 | -0.48% |
| 003656 | 民生加银鑫元纯债A | 债券型-混合一级 | 2025-03-03 | 至今 | 188天 | -0.28% |
| 017447 | 民生加银恒宁债券 | 债券型-长债 | 2023-12-05 | 至今 | 1年又277天 | 7.14% |
| 018874 | 民生加银现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-07-13 | 2025-01-03 | 1年又175天 | 2.64% |
| 014209 | 民生加银恒祥债券 | 债券型-长债 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又226天 | 11.81% |
| 012310 | 民生加银中债3-5年政金债指数A | 指数型-固收 | 2021-12-10 | 至今 | 3年又272天 | 14.41% |
| 007259 | 民生加银中债1-3年农发债指数A | 指数型-固收 | 2021-07-09 | 至今 | 4年又61天 | 11.57% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.99% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.32% |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.08% |
| 008693 | 民生加银39个月定期纯债 | 债券型-长债 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又198天 | 13.70% |
| 003656 | 民生加银鑫元纯债A | 债券型-混合一级 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.97% |
| 009262 | 民生加银中债1-5年政金债指数 | 指数型-固收 | 2021-02-22 | 2022-07-21 | 1年又149天 | 5.66% |
| 003173 | 民生加银鑫安纯债C | 债券型-长债 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 4.82% |
| 002684 | 民生加银鑫安纯债A | 债券型-长债 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.55% |
| 003657 | 民生加银鑫元纯债C | 债券型-混合一级 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.33% |
| 005425 | 民生加银睿通3个月定开发起式A | 债券型-长债 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又198天 | 12.35% |
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| 姓名 | 郑雅洁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-09-01 |
郑雅洁女士:中国,清华大学经济管理学院金融硕士。自2015年7月至2016年6月在九州证券股份有限公司资产管理部任债券交易员;2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任交易部债券交易员、固定收益部基金经理助理,现任基金经理。2022年9月15日担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理。2023年04月26日起任民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金经理。2024年12月13日担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任民生加银月月乐30天持有期短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025344 | 民生加银睿通3个月定开发起式C | 债券型-长债 | 2025-09-01 | 至今 | 6天 | -0.01% |
| 016597 | 民生加银月月乐30天持有短债C | 债券型-中短债 | 2025-04-02 | 至今 | 158天 | 0.92% |
| 016596 | 民生加银月月乐30天持有短债A | 债券型-中短债 | 2025-04-02 | 至今 | 158天 | 1.01% |
| 005425 | 民生加银睿通3个月定开发起式A | 债券型-长债 | 2025-04-02 | 至今 | 158天 | 0.82% |
| 004124 | 民生加银鑫升纯债 | 债券型-长债 | 2024-12-13 | 至今 | 268天 | -0.49% |
| 018874 | 民生加银现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-07-13 | 至今 | 2年又57天 | 3.64% |
| 690012 | 民生加银丰鑫债券 | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又135天 | 7.21% |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又358天 | 4.56% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又358天 | 5.31% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又358天 | 4.76% |
| 投资目标 | 本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券及可分离交易可转债。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。基金管理人对宏观经济环境、市场状况、政策走向等宏观层面信息和个券的微观层面信息进行综合分析,同时为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略,即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配,实施积极的债券投资组合管理,做出投资决策。 资产配置策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析,主动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段基金在各类固定收益类证券的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。 套利策略 套利操作策略主要包括两个方面:(1)跨市场套利。短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。 (2)跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。 资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 中小企业私募债券投资策略 本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券,从而降低本基金的风险。 债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 (1)债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1)久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 (2)个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好; 2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中国债券综合指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
民生加银睿通3个月定开发起式C(025344) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.15%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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民生加银睿通3个月定开发起式C(025344) - 基金公告
- 民生加银基金管理有限公司关于旗下基金估值调整情况的公告2025-09-05
- 民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、赎回和转换业务的...2025-09-03
- 民生加银基金管理有限公司关于旗下基金估值调整情况的公告2025-09-03
- 民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025年第3号)2025-09-01
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