| 基金全称 | 英大现金宝货币市场基金 | 基金简称 | 英大现金宝C |
| 基金代码 | 026398（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2026年01月09日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 英大基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.03%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 吕一楠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-09 |
吕一楠先生:中国国籍,澳大利亚新南威尔士大学精算学、统计学硕士双学位,历任香港大新保险服务有限公司投资部投资分析师,中国人寿养老保险股份有限公司投资管理中心投资经理助理,交银施罗德基金管理有限公司固定收益部基金经理助理、专户投资部投资经理,北信瑞丰基金管理有限公司固定收益部基金经理(拟任),现任英大基金管理有限公司固定收益部基金经理,英大现金宝货币市场基金、英大安盈30天滚动持有债券型发起式证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金和英大安悦纯债债券型证券投资基金的基金经理、英大通佑纯债一年定期开放债券型证券投资基金和英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大安华纯债债券型证券投资基金的基金经理。曾任英大通盈纯债债券型证券投资基金、英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026398 | 英大现金宝C | 货币型-普通货币 | 2026-01-09 | 至今 | 24天 | 0.08% |
| 020844 | 英大CFETS0-3年政金债指数A | 指数型-固收 | 2024-06-18 | 至今 | 1年又229天 | 3.33% |
| 020845 | 英大CFETS0-3年政金债指数C | 指数型-固收 | 2024-06-18 | 至今 | 1年又229天 | -4.63% |
| 020050 | 英大安华纯债债券A | 债券型-长债 | 2023-11-23 | 至今 | 2年又72天 | 7.07% |
| 020051 | 英大安华纯债债券C | 债券型-长债 | 2023-11-23 | 至今 | 2年又72天 | 6.24% |
| 017440 | 英大安旸纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-12-28 | 至今 | 3年又37天 | 8.10% |
| 017441 | 英大安旸纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-12-28 | 至今 | 3年又37天 | 7.06% |
| 016296 | 英大通佑一年定开债 | 债券型-混合一级 | 2022-08-17 | 至今 | 3年又170天 | 9.36% |
| 016066 | 英大中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-07-13 | 2025-12-19 | 3年又160天 | 3.89% |
| 015621 | 英大安悦纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-06-06 | 至今 | 3年又242天 | 10.69% |
| 015620 | 英大安悦纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-06-06 | 至今 | 3年又242天 | 15.96% |
| 015275 | 英大安益中短债C | 债券型-中短债 | 2022-03-22 | 至今 | 3年又318天 | 13.42% |
| 015274 | 英大安益中短债A | 债券型-中短债 | 2022-03-22 | 至今 | 3年又318天 | 7.20% |
| 014511 | 英大安盈30天滚动持有债券发起式A | 债券型-中短债 | 2022-03-21 | 至今 | 3年又319天 | 11.29% |
| 014512 | 英大安盈30天滚动持有债券发起式C | 债券型-中短债 | 2022-03-21 | 至今 | 3年又319天 | 10.49% |
| 008243 | 英大通盈纯债债券C | 债券型-混合一级 | 2021-06-15 | 2025-03-24 | 3年又283天 | 8.81% |
| 012381 | 英大通盈纯债债券E | 债券型-混合一级 | 2021-06-15 | 2025-03-24 | 3年又283天 | 3.55% |
| 000912 | 英大现金宝A | 货币型-普通货币 | 2021-06-15 | 至今 | 4年又233天 | 9.35% |
| 009744 | 英大现金宝B | 货币型-普通货币 | 2021-06-15 | 至今 | 4年又233天 | 8.11% |
| 008242 | 英大通盈纯债债券A | 债券型-混合一级 | 2021-06-15 | 2025-03-24 | 3年又283天 | 10.02% |
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| 姓名 | 赵济民 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-09 |
赵济民先生:中国国籍,硕士学位,研究生学历。2015年7月参加工作,2020年12月加入英大基金,现任公司固定收益部基金经理。历任建信信托有限责任公司市场事业部信托经理、投资经理,英大基金管理有限公司固定收益部基金经理助理。2024年7月8日担任英大现金宝货币市场基金、英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2024年12月16日起担任英大安旸纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年12月22日起担任英大安益中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026398 | 英大现金宝C | 货币型-普通货币 | 2026-01-09 | 至今 | 24天 | 0.08% |
| 015274 | 英大安益中短债A | 债券型-中短债 | 2025-12-22 | 至今 | 42天 | 0.19% |
| 015275 | 英大安益中短债C | 债券型-中短债 | 2025-12-22 | 至今 | 42天 | 0.16% |
| 017440 | 英大安旸纯债债券A | 债券型-长债 | 2024-12-16 | 至今 | 1年又48天 | 1.19% |
| 017441 | 英大安旸纯债债券C | 债券型-长债 | 2024-12-16 | 至今 | 1年又48天 | 0.83% |
| 016066 | 英大中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-07-08 | 至今 | 1年又209天 | 3.07% |
| 000912 | 英大现金宝A | 货币型-普通货币 | 2024-07-08 | 至今 | 1年又209天 | 2.44% |
| 009744 | 英大现金宝B | 货币型-普通货币 | 2024-07-08 | 至今 | 1年又209天 | 2.05% |
| 投资目标 | 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | (1)现金; (2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测,在保证基金资产安全性和流动性的基础上,获取较高的收益。 资产配置策略 在实际操作中,本基金将主要依据各短期金融工具细分市场的规模、流动性、收益性及信用风险环境等,寻找相对投资价值更高的品种,建立动态规划模型,确定不同资产配置比例和同类资产的基于不同利率期限结构的配置比例,具体确定国债、金融债、短期融资债券、银行存款、同业存单、央行票据、回购及现金等资产的占比。 流动性管理策略 本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等,建立组合流动性预警指标,实现对基金资产的结构化管理。在满足基金投资人申购、赎回的资金需求前提下,通过基金资产安排(包括现金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施),确保基金资产的整体变现能力。 平均剩余期限和组合期限结构策略 货币市场利率预测是进行货币市场投资的基础,本基金将建立利率分析系统,对货币市场利率走势进行预测,动态跟踪国内外宏观经济走势、央行货币政策及公开市场操作、市场资金面供需关系变化,以此为根据确定组合的平均剩余期限。预测货币市场利率上升时,适当缩短组合平均剩余期限,规避利率风险;预测利率水平下降时,适当延长组合平均剩余期限,获取利率下降带来的回报。本基金的平均剩余期限控制在120天以内。同时,本基金将结合货币市场收益率曲线变动趋势进行利率期限结构管理,确定合理的组合期限结构分布方式,合理确定不同期限品种的配置比例。 滚动投资策略 根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产的整体持续的变现能力。如,对N天期回购协议进行适量配置,提高基金资产的流动性。 收益率曲线分析策略 根据收益率曲线的变化趋势,采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。当预期收益率曲线将变陡峭时,买入期限相对较短的货币资产卖出期限相对较长的货币资产;当预期收益率曲线将变平坦时,则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。 个券选择策略 本基金将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,若仅因市场波动原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相对低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注,同时,本基金选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资,在相对价值较高的期限段内寻找相对价值较高的短期债券品种。 正回购策略 本基金将在准确预测资金面环境的基础上,择机通过正回购方式设置杠杆,为客户博取较好的收益,除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。本基金将流动性要求作为首务,在资金面出现波动时,应提前反应,缩减杠杆至安全水平。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案,本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转为同一类别基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,其当日净收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其当日净收益为零,则保持投资人基金份额不变,基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.03%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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