| 基金全称 | 华安现金宝货币市场基金 | 基金简称 | 华安现金宝货币A |
| 基金代码 | 000873(前端) | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2017年03月07日 | 成立日期 | 2017年03月10日 |
| 成立规模 | 10.000亿份 | 资产规模 | 83.62亿份(截止至:2025年12月31日) |
| 基金管理人 | 华安基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.15%(每年) | 托管费率 | 0.05%(每年) |
| 销售服务费率 | 0.25%(前端) | 最高认购费率 | 0.00%(前端) |
| 最高申购费率 | --(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.00%(前端) |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
| 姓名 | 李可颖 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-25 |
李可颖女士:中国国籍,经济学硕士。历任渤海证券固定收益部销售交易员,长盛基金交易部债券交易员,博时基金交易部高级债券交易员,从事债券研究、交易工作;2015年12月加盟鹏华基金管理有限公司,担任固定收益部基金经理助理。2017年01月07日至2021年9月10日担任鹏华安盈宝货币市场基金基金经理。具备基金从业资格。2019年12月17日至2021年9月10日任鹏华金元宝货币市场基金基金经理。2021年9月加入平安基金管理有限公司,现任固定收益投资中心投资总监助理兼现金投资部负责人。2022年8月5日至2023年12月11日任平安交易型货币市场基金的基金经理。2022年8月5日至2023年12月11日任平安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。2022年8月5日至2023年12月11日任平安日增利货币市场基金的基金经理。2024年1月加入华安基金,现任绝对收益投资部基金经理。2024年12月9日至2025年12月22日担任华安众盈中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年3月25日担任华安现金宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000874 | 华安现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-03-25 | 至今 | 336天 | 1.34% |
| 000873 | 华安现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-03-25 | 至今 | 336天 | 1.13% |
| 016692 | 华安众盈中短债发起式C | 债券型-中短债 | 2024-12-09 | 2025-12-22 | 1年又13天 | 1.53% |
| 016691 | 华安众盈中短债发起式A | 债券型-中短债 | 2024-12-09 | 2025-12-22 | 1年又13天 | 1.74% |
| 015645 | 平安中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.30% |
| 015021 | 平安日鑫C | 货币型-普通货币 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.64% |
| 511700 | 平安货币ETF | 货币型-普通货币 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.95% |
| 010208 | 平安日增利货币B | 货币型-普通货币 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.68% |
| 003034 | 平安日鑫A | 货币型-普通货币 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.95% |
| 000379 | 平安日增利货币A | 货币型-普通货币 | 2022-08-05 | 2023-12-11 | 1年又128天 | 2.35% |
| 004776 | 鹏华金元宝货币 | 货币型-普通货币 | 2019-12-17 | 2021-09-10 | 1年又268天 | 4.45% |
| 000905 | 鹏华安盈宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-01-07 | 2021-09-10 | 4年又247天 | 16.80% |
| 姓名 | 吴文明 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-10-09 |
吴文明先生:中国国籍,硕士研究生。曾任威海市商业银行交易员,2014年12月加盟银华基金,曾任固定收益部基金经理助理、投资管理三部基金经理。曾任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、银华惠安定期开放混合型证券投资基金基金经理、银华惠丰定期开放混合型证券投资基金基金经理、银华信用债券型证券投资基金(LOF)、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2017年3月15日起至2018年9月6日担任银华永利债券型证券投资基金基金经理,自2018年2月11日至2021年7月27日任银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年5月25日-2021年7月27日任银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金经理,2018年10月19日至2021年7月27日兼任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2018年12月5日起至2021年7月27日担任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金经理;自2018年12月17日至2021年7月27日担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年6月27日至2021年7月27日担任银华通利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2021年7月加入华安基金管理有限公司,现任绝对收益投资部基金经理。2021年11月11日起任华安信用四季红债券型证券投资基金基金经理。2022年1月起,同时担任华安沣瑞一年持有期混合型证券投资基金的基金经理,2022年8月起,同时担任华安沣悦债券型证券投资基金的基金经理。2022年11月至2024年10月,同时担任华安沣裕债券型证券投资基金的基金经理。2023年3月起,同时担任华安招裕一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。2023年6月至2025年3月,同时担任华安沣荣一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。2023年9月起,同时担任华安沣润债券型证券投资基金的基金经理。2024年3月起,同时担任华安季季鑫90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。2024年7月起,同时担任华安月月丰30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。2025年2月起,同时担任华安众利120天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025260 | 华安沣泰债券A | 债券型-混合二级 | 2025-11-25 | 至今 | 91天 | 0.43% |
| 025261 | 华安沣泰债券C | 债券型-混合二级 | 2025-11-25 | 至今 | 91天 | 0.36% |
| 000873 | 华安现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-10-09 | 至今 | 138天 | 0.41% |
| 000874 | 华安现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-10-09 | 至今 | 138天 | 0.50% |
| 023217 | 华安众利120天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-02-26 | 至今 | 363天 | 1.55% |
| 023216 | 华安众利120天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-02-26 | 至今 | 363天 | 1.75% |
| 022140 | 华安信用四季红债券E | 债券型-混合一级 | 2024-09-13 | 至今 | 1年又164天 | 3.02% |
| 021777 | 华安月月丰30天持有债券C | 债券型-长债 | 2024-07-16 | 至今 | 1年又223天 | 2.94% |
| 021776 | 华安月月丰30天持有债券A | 债券型-长债 | 2024-07-16 | 至今 | 1年又223天 | 3.26% |
| 020663 | 华安季季鑫90天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2024-03-08 | 至今 | 1年又353天 | 5.77% |
| 020664 | 华安季季鑫90天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2024-03-08 | 至今 | 1年又353天 | 5.36% |
| 018640 | 华安沣润债券A | 债券型-混合二级 | 2023-09-25 | 至今 | 2年又153天 | 10.60% |
| 018641 | 华安沣润债券C | 债券型-混合二级 | 2023-09-25 | 至今 | 2年又153天 | 9.54% |
| 016861 | 华安沣荣一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-06-20 | 2025-03-25 | 1年又279天 | 2.40% |
| 016862 | 华安沣荣一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-06-20 | 2025-03-25 | 1年又279天 | 1.40% |
| 016863 | 华安招裕一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-03-28 | 至今 | 2年又334天 | 11.09% |
| 016864 | 华安招裕一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-03-28 | 至今 | 2年又334天 | 9.81% |
| 016794 | 华安沣裕债券A | 债券型-混合二级 | 2022-11-08 | 2024-10-28 | 1年又355天 | 2.15% |
| 016795 | 华安沣裕债券C | 债券型-混合二级 | 2022-11-08 | 2024-10-28 | 1年又355天 | 1.45% |
| 016142 | 华安沣悦债券A | 债券型-混合二级 | 2022-08-23 | 至今 | 3年又186天 | 10.01% |
| 016143 | 华安沣悦债券C | 债券型-混合二级 | 2022-08-23 | 至今 | 3年又186天 | 8.71% |
| 014809 | 华安沣瑞一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-01-25 | 至今 | 4年又31天 | 10.56% |
| 014810 | 华安沣瑞一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-01-25 | 至今 | 4年又31天 | 9.23% |
| 040026 | 华安信用四季红债券A | 债券型-混合一级 | 2021-11-11 | 至今 | 4年又106天 | 13.65% |
| 006015 | 华安信用四季红债券C | 债券型-混合一级 | 2021-11-11 | 至今 | 4年又106天 | 11.73% |
| 007206 | 银华丰华三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-09-17 | 2021-07-27 | 1年又314天 | 6.53% |
| 001289 | 银华汇利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-12-17 | 2021-07-27 | 2年又223天 | 18.71% |
| 002322 | 银华汇利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-12-17 | 2021-07-27 | 2年又223天 | 17.78% |
| 006645 | 银华安丰中短期政策性金融债债券A | 债券型-中短债 | 2018-12-05 | 2021-07-27 | 2年又235天 | 8.75% |
| 006415 | 银华中短政策金融债定开债 | 债券型-中短债 | 2018-10-19 | 2021-07-27 | 2年又282天 | 10.14% |
| 161813 | 银华信用债券(LOF) | 债券型-混合一级 | 2018-06-27 | 2019-01-03 | 190天 | 1.00% |
| 001231 | 银华泰利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2019-07-19 | 1年又22天 | 17.56% |
| 002328 | 银华泰利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2019-07-19 | 1年又22天 | 7.96% |
| 003062 | 银华通利混合A | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2021-07-27 | 3年又31天 | 30.17% |
| 001264 | 银华恒利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2019-07-19 | 1年又22天 | 18.87% |
| 002327 | 银华恒利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2019-07-19 | 1年又22天 | 18.83% |
| 003063 | 银华通利混合C | 混合型-灵活 | 2018-06-27 | 2021-07-27 | 3年又31天 | 28.97% |
| 005529 | 银华华茂定开债券A | 债券型-混合一级 | 2018-05-25 | 2021-07-27 | 3年又64天 | 14.93% |
| 005286 | 银华岁丰定期开放债券发起式 | 债券型-长债 | 2018-02-11 | 2021-07-27 | 3年又167天 | 18.11% |
| 161835 | 银华惠丰定开混合 | 混合型-偏债 | 2017-05-12 | 2019-09-03 | 2年又114天 | 11.22% |
| 501033 | 银华惠安定期开放混合 | 混合型-偏债 | 2017-04-26 | 2019-04-04 | 1年又343天 | 0.30% |
| 000287 | 银华永利债券A | 债券型-混合二级 | 2017-03-15 | 2018-06-28 | 1年又105天 | 0.49% |
| 000288 | 银华永利债券C | 债券型-混合二级 | 2017-03-15 | 2018-06-28 | 1年又105天 | 0.25% |
| 投资目标 | 在力求本金安全、确保资产流动性的基础上,追求超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资策略 | 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 1、整体资产配置策略 根据宏观经济指标(通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、利率水平和市场预期、汇率等)、央行货币政策和市场资金供求状况,进行大势研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品种比例分布。比如,根据历史上我国短期资金市场利率的走势,在年初、年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产,而在年中资金利率偏低时则按梯形策略配置基金资产。 2、类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等)和利差变化,确定优先配置的资产类别。同时,结合各类资产的流动性特征(市场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等),决定组合中各类资产的配置比例。 3、个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种,本基金也可择优配置。具体来说,基金管理人将通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级,形成2-5级的内部评级结果,3 级以上(含)为可投资范围。在具体券种的选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,从合格的投资范围中找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因,判别出因市场因素导致真正低估的个券进行重点关注。 对于含有回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过397 天以内的债券,并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4、流动性管理策略 在流动性优先的原则下,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时,基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。此外,基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。 随着证券市场的发展和投资工具的丰富,本基金将在届时有效的法律法规的框架内,制订相应的符合本基金投资目标的投资策略或对现有投资策略进行调整更新,并在更新的招募说明书中予以披露。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配(该收益会计确认为实收基金,参与下一日的收益分配)。通常情况下,本基金的收益支付方式为按日支付,对于目前暂不支持按日支付的销售机构,仍保留按月支付的方式。不论何种支付方式,当日收益均参与下一日的收益分配,不影响基金持有人的实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金收益支付只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。投资人在收益支付时,若当期累计分配的净收益大于零,则增加投资人基金份额;若当期累计分配的净收益等于零,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当期累计分配的净收益小于零,缩减投资人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 人民币七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%(每年) | 托管费率 | 0.05%(每年) | 销售服务费率 | 0.25%(每年) |
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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