| 基金全称 | 万家天添宝货币市场基金 | 基金简称 | 万家天添宝货币A |
| 基金代码 | 004717（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2017年07月25日 | 成立日期 | 2017年07月28日 |
| 成立规模 | 2.250亿份 | 资产规模 | 2152.94亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 浦发银行 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 郅元 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-07-24 |
郅元先生:中国国籍,英国雷丁大学金融风险管理专业硕士。2012年3月至2013年7月,在天安财产保险股份有限公司资产管理部工作,担任信用分析、交易等职;2013年7月至2018年6月,在华安基金管理有限公司工作,先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职;2018年6月进入万家基金管理有限公司工作。现任现金管理部副总监(主持工作)、基金经理,现任万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月20日任万家货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月20日至2022年3月23日任万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年12月27日起至2022年3月23日任万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年8月22日担任万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理。2025年6月26日任万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003330 | 万家鑫安纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.11% |
| 003329 | 万家鑫安纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.18% |
| 016598 | 万家鑫安纯债债券E | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.10% |
| 023709 | 万家现金宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-03-14 | 至今 | 363天 | 1.34% |
| 018228 | 万家日日薪E | 货币型-普通货币 | 2024-11-06 | 至今 | 1年又126天 | 2.04% |
| 019099 | 万家货币F | 货币型-普通货币 | 2024-08-27 | 至今 | 1年又197天 | 2.13% |
| 000773 | 万家现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又203天 | 3.96% |
| 004811 | 万家现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又203天 | 4.46% |
| 015705 | 万家现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又203天 | 3.83% |
| 018614 | 万家货币D | 货币型-普通货币 | 2023-06-15 | 至今 | 2年又271天 | 5.16% |
| 015955 | 万家中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-06-23 | 至今 | 3年又263天 | 7.77% |
| 007488 | 万家民安增利12个月定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 2022-03-23 | 2年又87天 | 5.91% |
| 007489 | 万家民安增利12个月定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 2022-03-23 | 2年又87天 | 5.05% |
| 519507 | 万家货币B | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又84天 | 13.36% |
| 000764 | 万家货币E | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又84天 | 12.73% |
| 519508 | 万家货币A | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又84天 | 11.68% |
| 002665 | 万家瑞和灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-12-20 | 2022-03-23 | 2年又94天 | 5.80% |
| 519501 | 万家货币R | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又84天 | 1.99% |
| 002664 | 万家瑞和灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-12-20 | 2022-03-23 | 2年又94天 | 6.05% |
| 519512 | 万家日日薪B | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又42天 | 15.11% |
| 519513 | 万家日日薪R | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又42天 | 0.00% |
| 519511 | 万家日日薪A | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又42天 | 13.16% |
| 004717 | 万家天添宝货币A | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又233天 | 16.39% |
| 004718 | 万家天添宝货币B | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又233天 | 18.08% |
| 004170 | 万家现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又233天 | 18.31% |
| 004169 | 万家现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又233天 | 16.60% |
 | |
| 姓名 | 张如晨 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-08-22 |
张如晨女士:中国国籍,中国人民大学金融学硕士,曾任中国工商银行安徽省分行营业部客户经理,徽商银行金融市场部/资产负债部债券交易员等职。2019年12月加入万家基金管理有限公司,从事债券研究工作等,现任现金管理部基金经理,历任现金管理部基金经理助理。曾任万家现金宝货币市场证券投资基金的基金经理助理。2021年4月12日起担任万家日日薪货币市场证券投资基金基金经理、万家货币市场证券投资基金基金经理(2023年6月5日离任)。2023年8月22日起担任万家天添宝货币市场基金基金经理。2024年11月16日起担任万家鑫橙纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年11月30日担任万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2025年1月10日担任万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年6月26日任万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003330 | 万家鑫安纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.11% |
| 003329 | 万家鑫安纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.18% |
| 016598 | 万家鑫安纯债债券E | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 259天 | 1.10% |
| 015925 | 万家鑫融纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-01-10 | 至今 | 1年又61天 | 0.81% |
| 015926 | 万家鑫融纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-01-10 | 至今 | 1年又61天 | 0.31% |
| 015955 | 万家中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-11-30 | 至今 | 1年又102天 | 2.00% |
| 015472 | 万家鑫橙纯债C | 债券型-长债 | 2024-11-16 | 至今 | 1年又116天 | 2.12% |
| 015471 | 万家鑫橙纯债A | 债券型-长债 | 2024-11-16 | 至今 | 1年又116天 | 2.51% |
| 018228 | 万家日日薪E | 货币型-普通货币 | 2024-11-06 | 至今 | 1年又126天 | 2.04% |
| 004717 | 万家天添宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又203天 | 3.99% |
| 004718 | 万家天添宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又203天 | 4.49% |
| 519508 | 万家货币A | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 2023-06-15 | 2年又64天 | 4.35% |
| 519507 | 万家货币B | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 2023-06-15 | 2年又64天 | 4.89% |
| 519501 | 万家货币R | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 2023-06-15 | 2年又64天 | 0.00% |
| 000764 | 万家货币E | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 2023-06-15 | 2年又64天 | 4.69% |
| 519511 | 万家日日薪A | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 至今 | 4年又335天 | 9.03% |
| 519513 | 万家日日薪R | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 至今 | 4年又335天 | 0.00% |
| 519512 | 万家日日薪B | 货币型-普通货币 | 2021-04-12 | 至今 | 4年又335天 | 10.32% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增值,力争获得超过业绩比较基准的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资策略 | 本基金在投资组合的管理中,将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类属资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略、现金流管理策略和资产支持策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下,实现基金收益的最大化。 1、市场利率预期策略 基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进行跟踪分析,合理预期货币市场利率曲线的动态变化。 2、久期管理策略 基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平均剩余期限。如果预期市场利率下降,将增加组合的平均剩余期限;反之,如果预期市场利率将上升,则缩短组合的平均剩余期限。 3、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下,根据各类属资产的市场规模、收益性和流动性,确定各类属资产的配置比例,在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 4、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,优先选择高信用等级的债券品种进行投资。在个券选择上,本基金将对影响债券定价的主要因素,包括信用等级、流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 5、同业存单投资策略 本基金管理人将通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势,通过投资同业存单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。 6、回购策略 (1)息差放大策略:本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会,通过正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场回购资金利率与债券收益率之间的关系,选择适当的杠杆比率,谨慎实施息差放大策略,以提高投资组合收益水平。 (2)逆回购策略:本基金将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 7、现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配,动态调整基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争取较高收益。 8、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每日收益支付时,其当日已实现收益大于零时,则为投资者增加相应的基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;若当日已实现收益小于零时,相应缩减投资者相应的基金份额; 6、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金某类基金份额余额时,基金管理人自动将该基金份额持有人的该类基金份额未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人;基金份额持有人部分赎回其持有的某类基金份额时,当该类基金份额未付收益大于零时,未付收益不进行支付;当该类基金份额未付收益小于零时,其剩余的该类基金份额需足以弥补其当前未付收益小于零时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算; 7、当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益; 8、在不违反法律法规且不影响基金份额持有人实质利益的前提下,基金管理人可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 银行活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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