| 基金全称 | 中金现金管家货币市场基金 | 基金简称 | 中金现金管家货币C |
| 基金代码 | 005065（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2017年09月04日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 1228.48亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.29%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.24%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 石玉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-09-04 |
石玉女士:中国国籍,管理学硕士研究生。历任中国科技证券有限责任公司、华泰联合证券有限责任公司职员;天弘基金管理有限公司金融工程分析师、固定收益研究员;中国国际金融股份有限公司资产管理部高级研究员、投资经理助理、投资经理。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。管理的公募基金包括:2016年7月16日至今担任中金纯债债券型证券投资基金、中金现金管家货币市场基金基金经理,2021年10月20日至今担任中金安益30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金经理,2022年5月11日至今担任中金中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金基金经理,2022年11月15日至今担任中金安盈90天持有期中短债债券型证券投资基金基金经理;2017年3月29日至2019年2月18日担任中金量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年6月2日至2018年11月13日担任中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年7月7日至2018年11月15日担任中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年9月1日至2019年2月18日担任中金金泽量化精选混合型发起式证券投资基金基金经理,2018年11月8日至2020年4月15日担任中金金元债券型证券投资基金基金经理,2019年12月18日至2021年1月25日担任中金鑫裕1年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016年12月13日至2021年11月25日担任中金金利债券型证券投资基金基金经理,2018年6月21日至2021年11月25日担任中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年11月15日至2021年11月25日担任中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2019年12月25日至2022年3月23日担任中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2020年7月3日至2023年7月28日担任中金新盛1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024230 | 中金现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2025-05-07 | 至今 | 310天 | 1.10% |
| 016607 | 中金安盈90天持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 至今 | 3年又119天 | 10.13% |
| 016608 | 中金安盈90天持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 至今 | 3年又119天 | 9.36% |
| 015646 | 中金中证同业存单AAA指数7天持有发起 | 指数型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 3年又307天 | 7.57% |
| 013111 | 中金安益30天滚动持有短债发起A | 债券型-中短债 | 2021-10-20 | 至今 | 4年又145天 | 13.00% |
| 013112 | 中金安益30天滚动持有短债发起C | 债券型-中短债 | 2021-10-20 | 至今 | 4年又145天 | 12.10% |
| 009451 | 中金新盛1年定开债 | 债券型-长债 | 2020-07-03 | 2023-07-28 | 3年又25天 | 7.92% |
| 008157 | 中金中债1-3年政金债C | 指数型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.41% |
| 008156 | 中金中债1-3年政金债A | 指数型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.64% |
| 008105 | 中金鑫裕1年定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.43% |
| 008104 | 中金鑫裕1年定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.90% |
| 006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 11.48% |
| 006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 7.08% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 7.84% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 6.98% |
| 006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2018-06-21 | 2021-11-25 | 3年又158天 | 14.76% |
| 005065 | 中金现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2017-09-04 | 至今 | 8年又192天 | 14.17% |
| 005005 | 中金瑞安混合发起A | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -7.52% |
| 005006 | 中金瑞安混合发起C | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -8.09% |
| 004713 | 中金丰鸿灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.85% |
| 004712 | 中金丰鸿灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -6.94% |
| 004715 | 中金丰颐灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -8.11% |
| 004714 | 中金丰颐灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.50% |
| 004587 | 中金丰沃A | 混合型-灵活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -10.96% |
| 004588 | 中金丰沃C | 混合型-灵活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -11.17% |
| 003582 | 中金量化多策略混合 | 混合型-灵活 | 2017-03-29 | 2019-02-18 | 1年又326天 | -12.37% |
| 003811 | 中金金利A | 债券型-长债 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 18.35% |
| 003812 | 中金金利C | 债券型-长债 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 17.72% |
| 000802 | 中金纯债C | 债券型-混合一级 | 2016-07-16 | 至今 | 9年又242天 | 30.26% |
| 000883 | 中金现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2016-07-16 | 至今 | 9年又242天 | 26.34% |
| 000882 | 中金现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2016-07-16 | 至今 | 9年又242天 | 23.45% |
| 000801 | 中金纯债A | 债券型-混合一级 | 2016-07-16 | 至今 | 9年又242天 | 35.57% |
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| 姓名 | 杨力元 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-04-12 |
杨力元女士:中国国籍,经济学硕士。曾任中金基金管理有限公司交易部债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。2021年4月8日起中金现金管家货币市场基金的基金经理助理。曾任中金安益30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金、中金中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金、中金安盈90天持有期中短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2023年4月12日起担任中金现金管家货币市场基金、中金安益30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年7月2日担任中金恒新90天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理。现任中金恒宁债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025272 | 中金恒宁债券发起A | 债券型-混合二级 | 2025-12-10 | 至今 | 93天 | 1.59% |
| 025273 | 中金恒宁债券发起C | 债券型-混合二级 | 2025-12-10 | 至今 | 93天 | 1.51% |
| 025775 | 中金聚金利货币 | 货币型-普通货币 | 2025-12-01 | 至今 | 102天 | 0.21% |
| 018481 | 中金恒新90天持有债券发起 | 债券型-混合二级 | 2025-07-02 | 至今 | 254天 | 6.64% |
| 024230 | 中金现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2025-05-07 | 至今 | 310天 | 1.10% |
| 013112 | 中金安益30天滚动持有短债发起C | 债券型-中短债 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又336天 | 7.42% |
| 000882 | 中金现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又336天 | 4.41% |
| 005065 | 中金现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又336天 | 4.44% |
| 000883 | 中金现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又336天 | 5.14% |
| 013111 | 中金安益30天滚动持有短债发起A | 债券型-中短债 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又336天 | 7.98% |
| 投资目标 | 在保障基金资产的安全性和流动性的前提下,通过积极主动管理,力争实现超越业绩比较基准的稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于以下金融工具: (1)现金; (2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 短期利率预期策略 根据对宏观经济指标、货币政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析,对未来一段时期的短期市场利率进行积极的判断,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金资产的配置策略。 类属配置策略 在保持基金资产相对稳定的前提下,通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析,确定本基金流动性目标,相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整基金资产中央行票据、国债、债券回购等各类属品种的配置比例。 期限配置策略 根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均剩余期限。在预期利率上升时,缩短组合的平均剩余期限,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长组合的平均剩余期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 跨市场和品种套利策略 短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场,投资群体、交易方式等市场要素的不同使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。在充分论证上述套利机会可行性的基础上,寻找最佳介入时机,进行跨市场操作,获得安全的超额收益。对期限相近的品种,由于流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时,可以在保证流动性的基础上,进行品种间的套利操作,增加超额收益。 流动性管理策略 作为现金管理工具,本基金必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下,本基金将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注申购、赎回、季节性资金流动等情况,在保持基金资产高流动性的前提下,通过现金库存、资产变现、剩余期限管理等措施确保基金资产的整体变现能力。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.本基金根据每日基金收益情况,以基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配(该收益将会计确认为实收基金,参与下一日的收益分配)。本基金的收益支付方式为按月支付,对于可支持按日支付的销售机构,本基金的收益支付方式经基金管理人和销售机构双方协商一致后可以按日支付。不论何种支付方式,当日收益均参与下一日的收益分配,不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5.本基金每日进行收益计算并分配时,定期累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在定期累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额; 6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7.在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.29%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.24%（每年） |
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