| 基金全称 | 上银慧佳盈债券型证券投资基金 | 基金简称 | 上银慧佳盈债券 |
| 基金代码 | 005666（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2018年05月14日 | 成立日期 | 2018年05月17日 |
| 成立规模 | 2.001亿份 | 资产规模 | 81.23亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 上银基金 | 基金托管人 | 光大银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.10%（前端）天天基金优惠费率：0.01%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 楼昕宇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-05-17 |
楼昕宇先生:硕士研究生。历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部助理经理,上银基金管理有限公司交易员。现任上银慧财宝货币市场基金基金经理、上银慧盈利货币市场基金基金经理、上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理、上银慧增利货币市场基金基金经理、上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银聚合益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银聚德益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任上银聚顺益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、上银慧鼎利债券型证券投资基金、上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理、上银慧永利中短期债券型证券投资基金、上银慧祥利债券型证券投资基金的基金经理、上银聚泽益债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023777 | 上银慧盈利货币C | 货币型-普通货币 | 2025-03-27 | 至今 | 348天 | 1.15% |
| 020432 | 上银聚泽益债券 | 债券型-长债 | 2024-02-05 | 2025-05-06 | 1年又91天 | 3.48% |
| 009578 | 上银聚德益一年定开债券 | 债券型-长债 | 2023-12-01 | 至今 | 2年又100天 | 8.91% |
| 018252 | 上银聚合益一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2023-04-14 | 至今 | 2年又331天 | 12.70% |
| 017888 | 上银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-03-29 | 2025-01-13 | 1年又291天 | 3.28% |
| 017940 | 上银慧增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-01 | 至今 | 3年又10天 | 5.02% |
| 017939 | 上银慧增利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-01 | 至今 | 3年又10天 | 5.01% |
| 017781 | 上银慧盈利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-01-17 | 至今 | 3年又53天 | 4.71% |
| 017780 | 上银慧盈利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-01-17 | 至今 | 3年又53天 | 4.76% |
| 013723 | 上银聚顺益一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2022-05-30 | 2024-07-02 | 2年又34天 | 9.81% |
| 012750 | 上银慧鼎利债券A | 债券型-长债 | 2021-07-28 | 2023-12-01 | 2年又126天 | 6.06% |
| 009577 | 上银聚永益一年定开债券 | 债券型-长债 | 2021-06-15 | 至今 | 4年又269天 | 19.13% |
| 007755 | 上银慧永利中短期债券C | 债券型-中短债 | 2020-02-27 | 2021-03-08 | 1年又10天 | 0.65% |
| 007754 | 上银慧永利中短期债券A | 债券型-中短债 | 2020-02-27 | 2021-03-08 | 1年又10天 | 0.96% |
| 006901 | 上银慧祥利债券A | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-11-19 | 1年又300天 | 3.53% |
| 006917 | 上银慧祥利债券C | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-11-19 | 1年又300天 | 3.72% |
| 005666 | 上银慧佳盈债券 | 债券型-长债 | 2018-05-17 | 至今 | 7年又299天 | 31.26% |
| 005199 | 上银聚加利货币 | 货币型-普通货币 | 2017-09-05 | 至今 | 8年又188天 | |
| 004449 | 上银慧增利货币B | 货币型-普通货币 | 2017-04-14 | 至今 | 8年又332天 | 24.58% |
| 002733 | 上银慧盈利货币B | 货币型-普通货币 | 2016-05-17 | 至今 | 9年又299天 | 26.85% |
| 002486 | 上银慧添利债券 | 债券型-长债 | 2016-03-16 | 2018-11-02 | 2年又231天 | 11.91% |
| 000543 | 上银慧财宝货币B | 货币型-普通货币 | 2015-05-13 | 至今 | 10年又304天 | 31.71% |
| 000542 | 上银慧财宝货币A | 货币型-普通货币 | 2015-05-13 | 至今 | 10年又304天 | 28.32% |
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| 姓名 | 傅芳芳 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-26 |
傅芳芳女士:中国国籍,硕士研究生。2017年7月至2022年1月在上海银行股份有限公司金融市场部任债券交易员,2022年1月至2023年12月在第一创业证券股份有限公司固定收益交易投资部任策略交易岗。2023年12月加入上银基金,现任上银基金固定收益部基金经理。2024年6月24日起担任上银慧增利货币市场基金、上银慧丰利债券型证券投资基金、上银慧嘉利债券型证券投资基金、上银慧财宝货币市场基金、上银慧盈利货币市场基金基金经理。现任上银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理。2025年01月13日担任上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。现任上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024163 | 上银中债1-3年农发行债券指数C | 指数型-固收 | 2025-04-29 | 至今 | 315天 | 0.80% |
| 023777 | 上银慧盈利货币C | 货币型-普通货币 | 2025-03-27 | 至今 | 348天 | 1.15% |
| 005666 | 上银慧佳盈债券 | 债券型-长债 | 2025-03-26 | 至今 | 349天 | 2.38% |
| 017888 | 上银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2025-01-13 | 至今 | 1年又56天 | 1.49% |
| 007390 | 上银中债1-3年农发行债券指数A | 指数型-固收 | 2024-12-16 | 至今 | 1年又84天 | 1.25% |
| 000542 | 上银慧财宝货币A | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.40% |
| 000543 | 上银慧财宝货币B | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.82% |
| 012465 | 上银慧嘉利债券 | 债券型-长债 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 4.22% |
| 002733 | 上银慧盈利货币B | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.58% |
| 017781 | 上银慧盈利货币E | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.14% |
| 017780 | 上银慧盈利货币A | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.15% |
| 004449 | 上银慧增利货币B | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.79% |
| 017940 | 上银慧增利货币E | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.37% |
| 009284 | 上银慧丰利债券 | 债券型-长债 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 4.74% |
| 017939 | 上银慧增利货币A | 货币型-普通货币 | 2024-06-24 | 至今 | 1年又259天 | 2.37% |
| 投资目标 | 本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国债、金融债券(含商业银行金融债)、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等其他金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不买入股票、权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础上,自上而下确定和动态调整债券组合、目标久期、期限结构配置及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把握固定收益类金融工具投资机会。 1、资产配置策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析,主动判断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段基金在各类固定收益类证券的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。 2、债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 (1)债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析, 从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1)久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2)收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 (2)个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好; 2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; 4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。 3、中小企业私募债券投资策略 本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券, 从而降低资产管理计划的风险。 4、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析, 本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中国债券综合指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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