| 基金全称 | 南华瑞泽债券型证券投资基金 | 基金简称 | 南华瑞泽债券C |
| 基金代码 | 008346（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2019年12月23日 | 成立日期 | 2020年01月19日 |
| 成立规模 | 2.653亿份 | 资产规模 | 3.84亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 南华基金 | 基金托管人 | 中国银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.40%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 徐超 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-10-31 |
徐超先生:中国国籍,管理学硕士,曾在鹏扬基金管理有限公司从事投资研究相关工作,担任鹏扬基金管理有限公司投资经理,2006年7月至2008年11月于中美大都会人寿保险有限公司顾问行销市场部担任高级助理;2008年11月至2012年9月于中诚信国际信用评级有限责任公司金融机构评级部担任总经理助理、高级分析师;2012年9月至2015年6月于泰达宏利基金管理有限公司固定收益部担任高级研究员;2015年6月至2015年11月于方正富邦基金管理有限公司基金投资部担任基金经理、基金经理助理。曾任方正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年6月入职南华基金管理有限公司,历任南华基金管理有限公司权益投资部总经理。现任南华基金管理有限公司总经理助理兼研究部总经理、权益投资部总经理、投资经理、基金经理。2020年1月17日至2021年11月30日担任南华丰淳混合型证券投资基金基金经理。曾任南华瑞盈混合型发起式证券投资基金基金经理。2024年10月31日起担任南华瑞泽债券型证券投资基金基金经理。2024年12月30日起任南华瑞盈混合型发起式证券投资基金的基金经理,南华丰淳混合型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024476 | 南华科技创新混合发起A | 混合型-偏股 | 2025-09-24 | 至今 | 168天 | 6.89% |
| 024477 | 南华科技创新混合发起C | 混合型-偏股 | 2025-09-24 | 至今 | 168天 | 6.65% |
| 005296 | 南华丰淳混合A | 混合型-偏股 | 2024-12-30 | 至今 | 1年又71天 | 35.13% |
| 005297 | 南华丰淳混合C | 混合型-偏股 | 2024-12-30 | 至今 | 1年又71天 | 34.50% |
| 004845 | 南华瑞盈混合发起A | 混合型-偏股 | 2024-12-30 | 至今 | 1年又71天 | 10.10% |
| 004846 | 南华瑞盈混合发起C | 混合型-偏股 | 2024-12-30 | 至今 | 1年又71天 | 9.34% |
| 008345 | 南华瑞泽债券A | 债券型-混合二级 | 2024-10-31 | 至今 | 1年又131天 | 26.53% |
| 008346 | 南华瑞泽债券C | 债券型-混合二级 | 2024-10-31 | 至今 | 1年又131天 | 25.85% |
| 005296 | 南华丰淳混合A | 混合型-偏股 | 2020-01-17 | 2021-11-30 | 1年又318天 | 130.50% |
| 005297 | 南华丰淳混合C | 混合型-偏股 | 2020-01-17 | 2021-11-30 | 1年又318天 | 128.89% |
| 004845 | 南华瑞盈混合发起A | 混合型-偏股 | 2019-09-09 | 2021-11-30 | 2年又83天 | 94.57% |
| 004846 | 南华瑞盈混合发起C | 混合型-偏股 | 2019-09-09 | 2021-11-30 | 2年又83天 | 103.94% |
| 007046 | 方正富邦创新动力混合C | 混合型-偏股 | 2019-02-20 | 2019-03-12 | 20天 | 14.48% |
| 730001 | 方正富邦创新动力混合A | 混合型-偏股 | 2018-02-28 | 2019-03-12 | 1年又12天 | -2.01% |
| 003787 | 方正富邦惠利纯债A | 债券型-长债 | 2016-12-19 | 2018-02-28 | 1年又71天 | 0.99% |
| 003788 | 方正富邦惠利纯债C | 债券型-长债 | 2016-12-19 | 2018-02-28 | 1年又71天 | 22.34% |
| 003795 | 方正富邦睿利纯债A | 债券型-长债 | 2016-12-16 | 2018-02-28 | 1年又74天 | 4.46% |
| 003796 | 方正富邦睿利纯债C | 债券型-长债 | 2016-12-16 | 2018-02-28 | 1年又74天 | 4.54% |
| 730002 | 方正富邦红利精选混合A | 混合型-偏股 | 2016-08-09 | 2019-03-12 | 2年又215天 | 19.27% |
| 002297 | 方正富邦优选灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-01-25 | 2018-09-08 | 2年又227天 | 0.50% |
| 000247 | 方正富邦互利定开债 | 债券型-长债 | 2015-11-04 | 2017-09-26 | 1年又327天 | -1.15% |
| 001431 | 方正富邦优选灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-11-04 | 2018-09-08 | 2年又309天 | -15.78% |
 | |
| 姓名 | 姜杰特 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-12 |
姜杰特先生:中国国籍,华东师范大学金融硕士。2015年11月至2023年6月在平安证券股份有限公司先后担任资产管理事业部固定收益投资团队投资助理、投资经理,公募团队投资经理。2023年6月入职南华基金管理有限公司。现任南华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2024年09月26日起任南华瑞利债券型证券投资基金基金经理。现任南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理,南华瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理,南华瑞富一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。2024年12月12日担任南华瑞泽债券型证券投资基金基金经理。现任南华价值启航纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年3月13日担任南华瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020701 | 南华瑞享纯债A | 债券型-长债 | 2025-03-13 | 至今 | 363天 | 2.43% |
| 020702 | 南华瑞享纯债C | 债券型-长债 | 2025-03-13 | 至今 | 363天 | 2.29% |
| 007189 | 南华价值启航纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-01-08 | 至今 | 1年又62天 | 0.65% |
| 007190 | 南华价值启航纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-01-08 | 至今 | 1年又62天 | 0.37% |
| 008345 | 南华瑞泽债券A | 债券型-混合二级 | 2024-12-12 | 至今 | 1年又89天 | 21.11% |
| 008346 | 南华瑞泽债券C | 债券型-混合二级 | 2024-12-12 | 至今 | 1年又89天 | 20.51% |
| 011464 | 南华瑞利债券A | 债券型-混合一级 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又166天 | 6.13% |
| 011465 | 南华瑞利债券C | 债券型-混合一级 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又166天 | 5.80% |
| 019984 | 南华同业存单指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-04-13 | 至今 | 1年又332天 | 2.44% |
| 970172 | 平安现金宝现金管理 | 货币型-普通货币 | 2022-06-24 | 2023-06-05 | 346天 | 1.12% |
| 970012 | 平安安赢添利半年滚动持有B | 债券型-混合二级 | 2021-05-12 | 2023-06-05 | 2年又24天 | 1.81% |
| 970013 | 平安安赢添利半年滚动持有C | 债券型-混合二级 | 2021-05-12 | 2023-06-05 | 2年又24天 | 2.21% |
| 970011 | 平安安赢添利半年滚动持有A | 债券型-混合二级 | 2021-05-12 | 2023-06-05 | 2年又24天 | 2.45% |
| 970014 | 平安安赢添利半年滚动持有D | 债券型-混合二级 | 2021-05-12 | 2023-06-05 | 2年又24天 | 0.00% |
 | |
| 姓名 | 陆越 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-03 |
陆越女士:中国国籍,硕士研究生。曾任建信信托有限责任公司证券市场团队的投资经理助理,现任南华基金管理有限公司固定收益部的基金经理助理。2021年09月16日至2026年1月12日担任南华瑞利纯债债券型证券投资基金的基金经理助理。2021年12月31日任南华瑞扬纯债债券型证券投资基金基金经理助理。2022年02月16日任南华瑞泰39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理助理。2022年07月06日担任南华瑞恒中短债债券型证券投资基金和南华瑞诚一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。2022年7月19日担任南华丰淳混合型证券投资基金的基金经理助理。2022年8月16日担任南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金、南华瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。2022年9月28日起任南华价值启航纯债债券型证券投资基金基金经理助理。2023年6月17日起任南华瑞富一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。2024年3月11日起任南华瑞享纯债债券型证券投资基金的基金经理助理。2024年4月12日起任南华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理助理。2024年07月17日至2025年11月18日任南华瑞盈混合型发起式证券投资基金基金经理。2026年1月12日起任南华瑞利债券型证券投资基金基金经理。2026年2月3日起任南华瑞泽债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 008345 | 南华瑞泽债券A | 债券型-混合二级 | 2026-02-03 | 至今 | 36天 | 1.46% |
| 008346 | 南华瑞泽债券C | 债券型-混合二级 | 2026-02-03 | 至今 | 36天 | 1.42% |
| 011465 | 南华瑞利债券C | 债券型-混合一级 | 2026-01-12 | 至今 | 58天 | 0.51% |
| 011464 | 南华瑞利债券A | 债券型-混合一级 | 2026-01-12 | 至今 | 58天 | 0.55% |
| 004845 | 南华瑞盈混合发起A | 混合型-偏股 | 2024-07-17 | 2025-11-18 | 1年又124天 | 40.77% |
| 004846 | 南华瑞盈混合发起C | 混合型-偏股 | 2024-07-17 | 2025-11-18 | 1年又124天 | 39.68% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持资金流动性的基础上,追求基金资产的长期稳定增值,并通过积极主动的投资管理,力求获得高于业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证券公司短期公司债券、政府支持机构债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、国债期货等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,通过主动管理投资策略,在主要配置债券资产的前提下,适当配置权益类资产,达到增强收益的目的。 1、大类资产配置 本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置,通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况,以及证券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析,评估各类资产在长、中、短期收益率的变化情况,进而在固定收益类资产、权益类资产以及货币类资产之间进行动态配置,确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。 2、债券投资策略 债券投资主要采取利率策略、信用策略、收益率曲线策略以及杠杆策略,力求在控制各类风险的基础上获取稳定的收益。 (1)利率策略 利率策略主要是根据对宏观经济环境判断,预测市场利率水平变动趋势以及收益率曲线变化趋势,从而确定组合的整体久期,有效控制基金资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 (2)信用策略 信用策略主要是根据不同信用等级资产的相对价值,确定资产在不同债券类属之间的配置,并通过对债券的信用分析,确定信用债的投资策略。本基金将分别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略。 1)基于信用利差曲线变化策略 信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大,因此本基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化,判断信用利差曲线的变化,另方面将分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流动性等因素对信用利差曲线的影响,综合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。 2)基于信用债信用变化策略 本基金主要依靠基金管理人分析信用债的信用水平变化、违约风险及理论信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合,着力分析信用券的实际信用风险,并寻求足够的收益补偿。另外,评级体现将从动态的角度,分析发行人的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素,进而预测信用水平的变化趋势,决定投资策略的变化。 (3)收益率曲线策略 根据收益率曲线的形态特征进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布方式,合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,在保持组合一定流动性的同时,可以从长期、中期、短期债券的价格变化中获利。 (4)杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低成本资金,并购买具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。 3、可转债、可交换债投资策略 可转债、可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,本基金一方面将对发债主体的信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债、可交换债的债底保护,防范信用风险,另一方面,还会进一步分析公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨空间。本基金将借鉴信用债的基本面研究,从行业基本面、公司的行业地位、竞争优势、财务稳健性、盈利能力、治理结构等方面进行考察,精选财务稳健、信用违约风险小的可转债、可交换债进行投资。 4、资产支持证券投资策略 对于包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持证券,本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,在严格控制风险的基础上选择投资对象,追求稳定收益。 5、股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票等权益类资产的投资,以增加基金收益。本基金通过选择基本面良好、流动性高、风险低、具有中长期上涨潜力的股票进行分散化组合投资,控制流动性风险和非系统性风险,追求股票投资组合的长期稳定增值。 6、国债期货投资策略 为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合运作效率,有效管理市场风险。 7、证券公司短期公司债券投资策略 本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析,结合发行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券进行投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新或相关公告中公告。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去本类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、A类基金份额和C类基金份额之间由于A类基金份额不收取而C类基金份额收取销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同;本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 5、基金可供分配利润为正的情况下,方可进行收益分配; 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位,小数点后第3位开始舍去,舍去部分归基金资产; 7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价(总值)指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.40%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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