| 基金全称 | 鑫元中短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 鑫元中短债C |
| 基金代码 | 008865（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2020年03月23日 | 成立日期 | 2020年04月29日 |
| 成立规模 | 7.297亿份 | 资产规模 | 15.30亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 黄轩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-08-13 |
黄轩先生:中国,学历:管理学硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。从业经历:2010年6月至2011年6月担任上海大宗农产品市场经营管理有限公司市场管理部经理,2011年8月至2012年11月担任海通证券股份有限公司助理分析师,2012年12月至2016年12月担任中国农业银行股份有限公司高级交易员,2017年1月至2020年4月担任交银施罗德基金管理有限公司专户投资经理,2020年5月至2021年6月担任信银理财有限责任公司投资经理。自2021年7月起加入鑫元基金管理有限公司,现任基金经理。现任鑫元永利债券型证券投资基金、鑫元乾利债券型证券投资基金、鑫元悦享60天滚动持有中短债债券型证券投资基金、鑫元裕丰债券型证券投资基金、鑫元乐享90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。曾任鑫元得利债券型证券投资基金基金经理。2024年06月28日担任鑫元浩鑫增强债券型证券投资基金基金经理。2024年8月13日担任鑫元中短债债券型证券投资基金基金经理。2024年9月27日鑫元璟丰债券型证券投资基金基金经理。曾任鑫元晟利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任鑫元佳享120天持有期债券型证券投资基金、鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金、鑫元诚鑫添益债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025096 | 鑫元挚享180天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2026-02-03 | 至今 | 38天 | -0.04% |
| 025097 | 鑫元挚享180天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2026-02-03 | 至今 | 38天 | -0.06% |
| 024104 | 鑫元诚鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-09-19 | 至今 | 175天 | 0.73% |
| 024105 | 鑫元诚鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-09-19 | 至今 | 175天 | 0.54% |
| 025177 | 鑫元璟丰债券C | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 217天 | 0.48% |
| 023703 | 鑫元优享30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 283天 | 1.22% |
| 023704 | 鑫元优享30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 283天 | 1.06% |
| 017180 | 鑫元璟丰债券A | 债券型-长债 | 2024-09-27 | 至今 | 1年又167天 | 1.78% |
| 008864 | 鑫元中短债A | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又212天 | 2.87% |
| 008865 | 鑫元中短债C | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又212天 | 2.47% |
| 021163 | 鑫元中短债D | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又212天 | 2.90% |
| 020813 | 鑫元佳享120天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又233天 | 4.78% |
| 020814 | 鑫元佳享120天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又233天 | 4.43% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.95% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.67% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.74% |
| 018682 | 鑫元浩鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又258天 | 8.13% |
| 018683 | 鑫元浩鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又258天 | 7.43% |
| 018762 | 鑫元乐享90天持有债券C | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又100天 | 6.62% |
| 018761 | 鑫元乐享90天持有债券A | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又100天 | 7.10% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2022-07-20 | 2025-02-18 | 2年又214天 | 11.17% |
| 015910 | 鑫元裕丰债 | 债券型-长债 | 2022-07-13 | 至今 | 3年又244天 | 12.19% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又259天 | 9.64% |
| 014883 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又329天 | 11.50% |
| 014882 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又329天 | 12.37% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2021-11-10 | 2024-06-28 | 2年又231天 | 10.37% |
| 010459 | 鑫元乾利债券 | 债券型-长债 | 2021-08-16 | 至今 | 4年又210天 | 12.06% |
| 投资目标 | 本基金主要投资中短期债券,在严格控制投资组合风险的前提下,积极配置优质债券、合理安排组合期限,力争获取超越业绩比较基准的稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析,对债券资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪,从而决定其配置比例。 信用债投资策略 本基金将重点投资信用类债券,以提高组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源,本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下,积极投资信用债券,获取信用利差带来的高投资收益。 债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。 证券公司短期公司债券的投资策略 本基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人将根据审慎原则,指定严格的投资决策流程和风险控制制度,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面情况,本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司债券的选择和投资。定量分析方面,基金管理人将着重关注债券发行人的财务状况,包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类、D类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类、D类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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